台股暴跌1600點，0050、0056甜甜價來了？跌幾%進場賺最多？ETF最聰明買法：這樣加碼獲利多5倍！抱滿5年勝率100%

0050、0056大跌可以買嗎？股魚：不是每一檔ETF都適合逢低加碼

0050、0056大跌可以買嗎？0050週五盤中最低來到103.85元，跌破半年線約105元支撐，0056也最低來到54.95元，現在算是便宜價了嗎？

0050追蹤台灣市值前50大上市公司，台積電等權值股占比高；0056則以高股息選股為特色。雖然選股策略不同，但遇到大盤系統性下跌，兩檔ETF都難以完全避開賣壓。

股魚在《兆華艾綸說》節目中提醒，個股若基本面轉差，應考慮停損；但具有長期成長潛力的股票型ETF，則可評估逢低加碼，關鍵是確認過去下跌後能否收復跌幅。

股魚表示，判斷ETF能不能逢低加碼，首先要看過去的回撤表現。

以市值型ETF富邦台50（006208）為例，觀察過去8年數據，即使曾多次下跌，後來仍逐步收復跌幅；回檔約10%時，也曾多次出現反彈，就算遇到最深約33%的回檔後，仍能走出復甦行情。

不過，部分連結選擇權、商品期貨或特殊收益策略的ETF，未必具備相同的復原能力。因此，不能看到ETF跌價就攤平，必須先了解商品特性。

ETF回檔加碼3種方式，哪一種賺最多？

除了觀察ETF過去能否收復跌幅，股魚也透過00861近兩年的數據進行模擬回測，比較投資人在市場震盪時，採取不同加碼策略的成果。

方式一、只做定期定額，不額外加碼

實測結果：總投入12萬元，累積獲利6.4萬元，總報酬率約53.4%。

這是最簡單、也最省心的做法，適合不想花太多時間盯盤的上班族。透過固定投入參與市場，不過，當市場出現較大幅度的回檔時，因為沒有額外加碼，便無法進一步增加投入本金。

方式二、持續定期定額，回檔超過5%就開始加碼

實測結果：總投入30萬元，累積獲利15.8萬元，總報酬率約52.6%。

雖然報酬率略低於單純定期定額，但因為投入本金增加，最後累積的獲利達15.8萬元，是純定期定額的2倍以上。

這種做法的重點，是不必等到市場大跌才出手，只要回檔達到設定幅度，就依照計畫分批投入。

方式三：持續定期定額，只在回檔較深時加碼

實測結果：總投入約14.5萬至15萬元，累積獲利8.9萬元，總報酬率約61.4%。

這種策略雖然有較高的報酬率，但因為設定的加碼門檻較高，符合條件的買進機會較少，近兩年僅出現約4至6次，投入本金也相對有限。因此，最後累積的獲利金額，反而不如回檔5%就開始加碼的策略。

從這組00861的回測可以看出，投資人若只追求報酬率，可能會因為等待較深的跌幅而錯過不少加碼機會；如果目標是累積更多獲利，持續定期定額，再搭配適度的逢低加碼，反而可能更有利。

0050、0056加碼時機曝光！等跌10％再買？回檔多少加碼最有利？

了解ETF逢低加碼的概念後，投資人最關心的問題就是：0050、0056買點怎麼抓？股價跌多少才值得加碼？

股魚進一步整理0050、0056近兩年回檔至10月19日的歷史回測數據，比較不同跌幅下的加碼成果。數據顯示，等待較深的跌幅，雖然有機會取得較高的單筆報酬率，但如果加碼次數太少，最後累積的總獲利未必最好。

0050股價跌多少該加碼？市值型ETF這樣買獲利5.7倍

以0050來看，如果投資人追求單筆報酬率，等到回檔13%才出手，回測報酬率達191.6%，排名第一。不過，近兩年符合條件的買進天數只有3天，總投入本金僅1.5萬元，最後累積獲利約2.9萬元。

反過來說，如果把加碼門檻降低，只要0050回檔5%就開始買進，買進天數增加到29天，累積投入本金達14.5萬元，雖然報酬率降至115.5%，但最後累積獲利高達16.7萬元，是等待回檔13%才買進的約5.7倍。

0056股價跌多少該加碼？高股息ETF這樣買獲利3.7倍

同樣的情況也出現在0056。若等到回檔13%才買進，回測報酬率達124%，但符合條件的買進天數只有3天，總投入1.5萬元，累積獲利約1.9萬元。

如果改成0056回檔5%就開始加碼，買進天數增加到16天，總投入本金達8萬元，累積獲利約7.1萬元，約是等待回檔13%才買進的3.7倍。

從0050、0056這兩組回測來看，等待更深的跌幅，確實可能提高單筆報酬率；但若希望累積更多獲利，適度降低加碼門檻、增加買進次數，也是一種值得參考的策略。

對想靠ETF累積資產的小資族來說，與其一直等待市場重挫20%、30%的「理想買點」，不如先設定好自己的加碼條件。當回檔幅度達到預設門檻，就依照計畫分批投入，不必每次都猜測最低點。

ETF加碼資金如何分配？股魚公開「金字塔加碼法」，跌越深投入越多

如果投資人手上的資金有限，遇到市場大跌時，究竟該怎麼分配子彈？股魚提出一套相對簡單的「金字塔加碼法」，核心概念是隨著ETF跌幅擴大，逐步提高投入資金的比例，而不是一開始就把所有資金用完。

股魚建議，可以依照ETF的跌幅分批投入預備資金：

也就是說，跌幅越深，投入的資金比例越高。依照上述配置，累計投入預備資金的70%，仍保留30%資金，讓投資人在市場繼續下跌時，還有調整與應對的空間。

這套加碼法的好處，是不必一開始就猜測最低點，也能避免市場持續下跌時，手上已經沒有資金可以運用。不過，前提是投資人必須準備足夠的閒置資金，不能為了攤平而動用生活費，更不應借錢投資。

0050長期投資好嗎？抱1年、3年、5年勝率差多少？

股魚分享2003年至2026年的歷史統計，0050持有時間越長，歷史獲利勝率越高：

持有1年：勝率約80%。

持有3年：勝率約90%。

持有5年以上：歷史樣本勝率達100%。

股魚認為，與其頻繁猜測短期漲跌，不如透過長期持有市值型ETF，持續累積資產。不過，股魚也提醒歷史勝率不代表未來保證獲利。

0050、0056現在可以買？ETF逢低加碼掌握3原則

0050、0056現在可以買？面對台股急跌，股魚建議投資人掌握3個原則：

1. 挑對ETF：了解商品特性，不要看到下跌就一律攤平。

2. 設定加碼幅度：0050、0056歷史回測中，回檔5%開始加碼值得參考，但不代表適用所有ETF。

3. 保留資金：採取分批投入，避免一次用完資金，也不要借錢攤平。

股魚提醒，投資ETF不能只看短期漲跌，更重要的是選對標的、掌握加碼節奏，並保留足夠資金，才能以長期投資的心態面對市場震盪。

※免責聲明：文中所提個股內容，並非任何投資建議，投資人應審慎評估風險並自負盈虧。

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