兆豐金案罰款由股東和納稅人買單　政府應該給真相

兆豐案時隔一年半時間，當大家都試圖淡忘這事件後續時，1月18日凌晨美國聯準會宣布因兆豐銀行違反洗錢防制規範裁罰美金2900萬元（約8.7億台幣），新時代力量立委黃國昌忍不住在臉書上發文抨擊。內文如下：

「美國聯準會剛剛宣布因兆豐銀行違反洗錢防制規範裁罰美金2900萬元（約8.7億台幣），在台灣，兆豐案船過水無痕根本不願認真追究責任、不願求償，然後在美國不斷蒙受高額罰鍰，為了護航該負責任的高官董事，採取放水打假球的態度，還大言不慚說重視金融秩序，真的讓人不知道該說什麼了，難道，反正是納稅人買單就可以這樣亂搞、然後沒人必須負責？」

促使金管會一大早8點發布「金管會對兆豐國際商業銀行遭美國聯邦準備理事會處分一事之說明」，但內容和之前一樣，用官腔輕描淡寫的解釋：

「透過跨國監理合作，知悉Fed 105年間陸續對兆豐銀行紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行辦理現場檢查後，該等分行涉有檢查缺失事項，且Fed可能採取Enforcement Action。因兆豐銀行最終是否被裁罰，仍須尊重Fed之裁處權……海外分行之裁罰結果應俟當地主管機關正式對外公布後，金管會再對外說明為宜。」

時間回到引起軒然大波的2016年8月19日晚間十點半，當周末夜來臨時，兆豐金控卻無預警的召開重大訊息記者會，說明兆豐銀紐約分行去年遭美國金融服務署（New York State Department of Financial Service，簡稱NYDFS）實地金融檢查後，以違反美國洗錢防制法申報被處以1.8億美元罰款（約57億元台幣）。

這裁罰金額對於金融業而言空前嚴重，但兆豐銀在大陣仗的記者會中卻只是輕描淡寫說明在繳納罰款後，將持續與NYDFS合作，全力改善兆豐銀行紐約分行防制洗錢各項機制。

原因在於當時美方曾提交一份祕密資料給金管會，行政院看完那份資料後更史無前例下令成立專案小組究責，決議由金管會、法務部、財政部、中央銀行四個部會合組專案小組調查，並向相關人員嚴厲究責。

當時外界紛紛猜測美國這波針對巴拿馬文件的裁罰名單中，兆豐金被處罰的金額排名11，並不是特別多，兆豐銀之所以寧願被處罰都不肯提供資料，就是為了掩蓋背後龐大的共犯結構。

其實早在2015年9月，兆豐金檢未過事件在海外就傳得沸沸揚揚，甚至鬧上美國法院，兆豐聲稱紐約分行為獨立實體，不受美國紐約州政府管轄，應享有國際禮讓，九月法院判決出爐，紐約州對兆豐紐約分行在內的十四家外銀海外分行擁有管轄權，駁回兆豐申訴。

但啟人疑竇的是，台灣主管機關竟然對此竟然毫不知情，財政部、金管會不但表示事前完全不知情，在2016年3月前，兆豐銀行董事會上也完全沒討論過此事。即使相關金檢報告在2016年2月9日便從紐約送達兆豐銀行台北總行，要求兆豐銀行對金檢的內容提出改進報告，但兆豐銀行仍直到3月24日才完成相關報告送交NYDFS。

今早兆豐金依舊是淡淡對外表示，將持續改善對於紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行營運監督與前開分行法遵計畫的決心，積極投入相關缺失改善。

整起牽扯國際兩地金融弊案依舊讓外界充滿疑惑，雖然罰款從當初的1.8億美元降為2900萬元，但全民更想知道，事件發生過程，獨董究竟發揮什麼功能？兆豐銀身為公司治理優等生，卻完全不見董事會發揮功能？

前董事長蔡友才在兆豐金董事長任內的那段時間，美國紐約分行與巴拿馬那兩家分行間的巨額匯款往來，背後究竟暗藏什麼玄機？究竟有多龐大的共犯結構需要向全民交代。

如同黃國昌表示，整體金管會當然要負責，2900萬美金最後一定還是股東和納稅人一起買單，但真相究竟如何，這是金管會、財政部要給全民的答案。