努力創造被利用的價值

撰文．曾書璇

2012-08-10 10:00

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金融保險業最容易拚出百萬以上的年薪，但是想要讓自己的職涯發揮續航力，「專業」是最重要的一環。想要縮短與客戶建立信任的時間，提高成交率，如果有相關證照的加持，絕對是如虎添翼。

年屆50的台灣人壽中二區部興昌通訊處區經理郭文弼，就是手握9張「燙金」證照的保險達人。談到9張證照為自己帶來的最明顯助益時，郭文弼肯定地說：「證照能在第一時間讓客戶對你有信心。」

因為證照的加持，減少了與客戶往來、建立信任度的時間，更能專注在服務上，保單成交比例變高，業績自然也跟著水漲船高。現在的郭文弼可以說是台灣人壽的超級戰將，去年經手的保額 3億8千多萬元，今年則預計成長到15億元，證照儼然成為他快速加薪的利器。

無心插柳與保險結緣20年

證照不僅為郭文弼帶來無可取代的優勢，甚至他會在20年前一腳踏入保險業這條路，起因也正是一張壽險證照。

還沒從事保險業之前，郭文弼的身分其實是職業軍人，在空軍機械學校擔任教官，負責教授航空工程、飛機修護及資訊等課程。嚴謹的軍旅生涯和必須能說善道、接觸人群的保險業，看似完全八竿子打不著。

一次因緣際會下，協助在台灣人壽從事保險業務員工作的朋友，建立客戶資料系統，方便管理客戶的聯繫方式，以及投保狀況。這時，朋友對他說：「我看你頭腦聰明，又很會讀書，要不要去考考壽險證照啊？」郭文弼表示，那時的他並沒有多想，只覺得試試看也無妨，憑著一本參考書題庫，集中火力，熟讀並了解壽險的概念和名詞解釋，他順利取得壽險證照。

而2001年，台灣開放投資型保險商品，2007年則開放保險業可以承做各類人身保險商品的外幣保單。這些法令的鬆綁不但豐富了台灣保險業的商品線，確實也提供給社會大眾另一個多元化的風險管理選擇。

面對投資型保單和外幣保單，這類可能會牽涉到利率和匯率等經濟數字的金融商品，保險業務員在招攬時，必須要有充分的專業，告知該金融商品所產生的風險。因此，郭文弼總是趕在第一時間去應試，接連考取「投資型保險」、「信託」和「外幣保單」證照，就是深怕自己在專業知識上落後！

至於擁有「產物保險證照」，則是被郭文弼喻為最容易和客戶建立交情的敲門磚。他認為，雖然一般產險收費不高，看似無法為保險業務員帶來較多的佣金效益，不過如果保險業務員能夠在這個地方，繼續秉持著服務的熱忱和態度，日後客戶如果遇到像是壽險、醫療險等其他險種的需求，基於對你的信賴，也比較容易找你詢問保單的相關事宜。

他鼓勵新進保險業務員在4個月內取得這4張證照——人身保險、投資型保險、外幣保單和產物保險。畢竟越早取得，也意味著可以早點協助客戶進行保障、醫療、退休和稅務等相關的生涯規畫。

延伸到理財考取RFA、風控　

隨著保險商品種類日趨多元性，如果要有更好的銷售成績，勢必要把自己從單一的保險顧問，延伸到理財領域。有鑑於此，郭文弼通過理財規畫師及IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，成為RFA（準認證財務顧問師）。

甚至，郭文弼考取「風險控管證照」，才能符合金融保險業界進階成經理級人員的規定，也都與證照脫不了關係。

隨著位階越愈高，郭文弼需要管理的成員也越多，現在的他除了和金融保險相關的證照之外，他還取得「人資策略管理師」的認證。

對郭文弼來說，人生不設限，證照不僅是他專業上的助力，也是他挑戰自我的目的，他甚至未來還想繼續考「中餐丙級」、「高級證券分析師」、「NLP神經語言學認證」等證照。

「秉持熱忱，努力創造被利用的價值，你的能力和態度就能被看見。」郭文弼為自己的證照之路，下了這番註解。