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操作教戰》加強保護傘、資產配置再平衡 財管贏家獻策 市場居高下的攻守戰略

操作教戰》加強保護傘、資產配置再平衡 財管贏家獻策  市場居高下的攻守戰略
隨著股市不同階段,上海商銀陸續推出多項策略,讓不同理財族群安穩布局。右一為上海商銀發言人兼執行副總林志宏。

梁任瑋、陳姿蓉、徐右螢

金融

攝影/吳東岳

1236期

2020-08-26 14:16

在疫情重擊市場前,他們提前示警;在市場殺到谷底時,他們鼓勵進場;現在,這群財管贏家又有什麼聰明布局後市的新建議?

如同以往,在今年《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」調查中,針對財管客戶,仍會詢問「未來一年是否增加投資理財金額」的意願。問卷調查時間為五月下旬,以當時的台股來看,指數已收復疫情衝擊的半壁江山,但尚未回到疫前水位,市場存在「期待又怕受傷害」的矛盾情緒。

 

有趣的是,在回答上述問題時,銀行財管與證券財管的客戶,也有著截然不同的答案。其中,銀行財管客戶僅有三一.六%的受訪者表示願意增加投資金額,這個比率不僅較去年減少五.五個百分點,且為近三年最低;但另一方面,證券財管客戶卻有四三.一%表示願意加碼,較去年猛增九.五個百分點,並為近三年最高水準。

 

一端積極期待,一端保守怕受傷,兩種差別情緒,銀行與證券財管部門已有所感受,因此,在提出對未來投資布局建議時,兩方各有不同切入重點。

 

利用選擇權、黃金,做避險緩衝

 

「全球股市不但逐漸收復失土,甚至再創新高,投資人現在要優先注意的,是資產配置當中是否有足夠的保護傘支撐。」看待後續操作策略,元大證券把風險意識放在優先項目,團隊建議,「如果發現避險部位不夠,建議利用選擇權或黃金等作為資產下跌時的緩衝。」

 

作為國內券商龍頭業者,元大證券對股市投資人的樂觀氣氛有最直接的觀察,今年二月至六月,證券戶新開戶數近十萬戶,其中元大證券就占了超過三成。這群久未進場或全然新手的投資人此時切入,元大證券不免憂心「投資小白」進場即受傷,「我們建議,如果是本金較少的年輕族群,現階段適合用定期定額參與股市行情,但必須確實做到『停利不停扣』的紀律投資。」

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