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證券篇 全自動理財機器人到ESG評分 都是投資新標竿 智能科技克服人性 券商財管全線出擊

證券篇 全自動理財機器人到ESG評分 都是投資新標竿 智能科技克服人性 券商財管全線出擊
元富證券開發全自動理財機器人,利用全方位的再平衡,協助客戶實時管理資產。圖 為通路事業本部張清發副總經理(左)及財富管理部林俊桐副總(右)。

陳姿蓉

金融

攝影/ 唐紹航

1290期

2021-09-08 15:03

對於投資人來說,獲利了結、停損出場都是一場考驗,從線上到線下,各家證券使出渾身解數,在股市狂熱時,確實扮演財富管理者的角色。

去年漲幅落後的主要股市,今年都已陸續創下歷史新高。熱錢湧動下,股市開啟狂歡派對,財富管理服務的提供者,卻需要更加專業及冷靜,協助客戶從狂熱的氣氛中做好最佳的資產配置
 

元富證券 全自動化機器人理財

 

但無論是在股市上漲時見好就收,或是下跌時及時停損出場,都是對人性及自制力的嚴酷考驗。為了克服人性,避免投資人因為猶豫而造成不必要損失,元富證券採用全自動化機器人理財「智能Win Win Go」,嚴格執行客戶最初設定的投資策略。並且在市場波動大時,自動啟動再平衡機制,重新調整客戶各種資產的比率,讓投資組合的風險符合原本的規畫。「當每個資產類別的追蹤指數波動超過十五%,就會再度啟動再平衡。」

 

相對於經營財管幾乎超過二十個年頭的銀行業,證券商在財富管理領域是後起之秀,但布局晚不代表功力差,尤其證券營業員與客戶的黏著度高,信任關係建立深遠,加上證券業沒有銀行帳戶管理的特性,這幾年把銀行炸得遍體鱗傷的理專弊案,在證券業幾乎不會存在,更讓許多客戶傾心,紛紛將許多財富資產搬到證券業管理。

 

證券商也看好局勢,加緊布局,智能理財當然是其中重中之重。元富證券的智能Win Win Go不僅在市場動盪時,進行及時調整,也會定期檢視客戶的資產配置。「我們每個季度至少再平衡一次,還有二十四小時監控,每次產生一個投組後,每個投組中資產權重配比偏離原本設定的一○%,也會再啟動再平衡。」透過智能Win Win Go的定時及時全時再平衡,元富證券戰勝人性,協助客戶真正落實「紀律投資」,也獲得了本次評鑑的「最佳風控獎」冠軍。

 

一方面利用科技能力,使「從一而終」的投資策略不再是夢,另方面也沒有忘記對客戶的線下關懷,並在過去一年,股票連結固定配息的結構型商品(FCN)席捲台灣時,沒有隨市場起舞,冷靜協助客戶找到最適合的投資方式。股票連結固定配息的結構型商品專屬於專業投資人,可以完全客製化,連結任何股票。依照連結標的的不同,可能的配息率橫跨○%至五十%,報酬越高,伴隨的風險也就愈驚人。

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