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國泰金公積發股息、53萬股東安心!0.5-1元是考慮區間...瑞信AT1財管持16億:應向瑞士爭權益

國泰金公積發股息、53萬股東安心!0.5-1元是考慮區間...瑞信AT1財管持16億:應向瑞士爭權益

林韋伶

金融

今周刊資料庫

2023-03-22 18:08

經歷防疫保單之亂與資本市場重挫,金控龍頭國泰金(2881)在2022年稅後淨利大減73%,由2021年的1409億元下降到380億元,每股盈餘則由前年的10.34元降低到僅2.58元。

在營運成績明顯不如往年下,國泰金股利發放水準成為53萬名股東與各界關心的焦點,在周三(3/22)舉行第一季法說會時,國泰金總經理李長庚指出:「我很清楚投資人的需求,會建議董事會動用公積來配股,確切的股利金額要等到4月下旬董事會做決策後才能跟大家報告。」是業界目前首家證實將動用公積配股利的金控業者。

 

國泰金股利可能區間曝光   有機會落在0.5元~1元

 

法人圈先前估算,國泰金股利發放可能落在0.5元至1元間的預測值,國泰金財務長陳晏如簡單回應:「是規劃上會考量的區間,將考量發放金額對重要財務指標的影響。」

 

統計至2022年底,國泰金資本公積2153億元、法定盈餘公積737億元,資金相當充沛,公司表示將依照《公司法》與公司章程相關規定來做整體股利發放金額考量,提請董事會權衡。

 

至於同樣受市場關注的還有瑞信AT1債券國泰金的踩雷情況,對此,李長庚先澄清國泰金本身並沒有投資瑞信AT1,「不過的確有財富管理客戶有買」。

 

瑞信AT1債券遭全數減記   國泰金李長庚氣問:憑什麼?

 

國泰金指出,旗下國泰人壽對瑞信曝險約 340 億元,但主要都是持有主順位債券及國際板債,債信無虞。而根據金管會的統計,國內銀行財管客戶持有瑞信 AT1 債券,規模約達 16 億元。

 

對於瑞信AT1債券被全部減記一事,李長庚認為相當不合理,他分析,在瑞銀與瑞信合併記者會上,瑞士監理機構強調瑞信的資本與流動性達到監理要求,「那憑什麼把AT1債券減記掉?這是非常特別的案例,應該協助投資人去向瑞士當局爭取權益才對。」

 

談起矽谷銀行遭擠兌而倒閉的案例,李長庚認為相當值得台灣深思,他讚賞矽谷銀行其實是一家相當不錯的銀行,但卻在48小時內被擠兌新台幣破兆元,他認為一樣的時間長度與金額,若發生在台灣,「任何一家銀行都會掛掉」。

 

金融科技發展快速   李長庚建議:銀行擠兌也該有熔斷機制

 

「以前是排隊擠兌,現在是數位擠兌,流動性管理會是很嚴重的課題。」在各銀行強力發展金融科技下,加上網路、社群媒體發達,各種謠言傳播速度相當快,李長庚認為,股市交易有熔斷機制,當銀行面對流動性危機時,是否也該制定熔斷機制以供參考?

 

李長庚語重心長地建議:「現在客戶手指滑幾下,錢就被轉出去了,金融科技發展下的管理機制很重要,在很多國家都可能會出現矽谷銀行的情況,大家應該思考該如何防範。」

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