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富邦證券善用數據治理, 提供精準服務, 以客戶觀點出發,發展AI瞭解客戶理財需求

富邦證券善用數據治理, 提供精準服務, 以客戶觀點出發,發展AI瞭解客戶理財需求
富邦證券自2020年啟動的數據治理工程,致力提升數位金融實力、優化客戶體驗。富邦證券資深副總經理蘇鐘淦(右三)、副總經理周士偉(左三)與團隊合影。

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金融

今周刊攝影組

2024-04-02

在數位創新的賽道上,富邦證券始終為產業領跑員。富邦證券自2020年啟動的數據治理工程,憑藉著與合作夥伴叡揚資訊的互信與合作,提升數位金融實力、優化客戶體驗的雙贏局面。

富邦證券個人業務處資深副總經理蘇鐘淦指出,早在十年前,因應網路下單趨勢,公司已啟動數位轉型。為了優化客戶體驗,2020年富邦證券率業界之先成立數據科學部,由二十人專業團隊,開展數據治理專案。

 

數位基建工程穩固 強強聯手維持創新能量

 

蘇鐘淦表示,「透過數據驅動數位金融創新,是我們與同業的最大差異!我們的策略目標始終圍繞著『讓所有客戶享受高水準的服務』。」蘇鐘淦分享,目前富邦證券約有九成的客戶使用數位平台進行交易與其他服務,因此富邦證券透過數據科學,以客戶屬性、產品偏好及風險承受度等多個面向,建立約二千個客戶標籤,以AI智能模型來分析每位客戶的樣態與理財需求,從客戶的角度做思考,為客戶提供精準的服務。

 

富邦證券把數據治理當作重要的基礎建設,並積極整合內外部資源,利用合作夥伴-叡揚資訊所提供可彈性調整的國外專業軟體工具,在雙方高度共識下合作導入資訊數據治理平台(Data Management Platform),擴大數位服務的質量。

 

富邦證券資深副總經理蘇鐘淦表示,富邦證券領先業界成立數據科學部,2020年即建置二十人專業團隊,開展數據治理專案。

 

高品質資料助攻 提升客戶體驗

 

蘇鐘淦表示,證券資料具備高頻率、即時等特色,富邦證券除了擁有超過三十年的數據資料,每日千萬筆的數位軌跡資訊,如何管理及運用龐大數據資料,數據品質十分重要。在叡揚的協助下,富邦證券數據科學團隊投入一年的時間,進行資料疏理、比對、校正,如今資料正確率穩定維持在95%以上的高水準。

 

富邦證券利用高品質數據資料,開展數位金融創新。富邦證券數位金融部副總經理周士偉說明,「我們的數據應用從了解客戶行為與需求作為開始,成為提供精準服務的基礎,協助投資人解決各式投資痛點,持續提升客戶體驗。」從過去的單一商品的銷售模式,翻轉為以「客戶需求」的思維,提供客戶不同人生階段所需的理財商品,協助客戶進行資產配置。

 

導入國外軟體 善用資料進行分析

 

數據治理因費用昂貴往往被視為企業高不可攀的進程,叡揚所提供的數據字典(Data Dictionary)、數據血緣(Data Lineage)等國外專業軟體,讓富邦證券能夠順利使用數據。周士偉進一步說明,「數據字典」把數據擷取變成有如Google搜尋一樣簡單,舉例來說,輸入關鍵字「台股即時損益」,系統就會告知相關資料存放的位置,同仁不需要具備資料結構專業,也能善用資料進行分析。「數據血緣」則是數位創新成功的利基,方便進行資料溯源,在應用上可以將產品導向轉換為客戶需求導向的數據,同時確保資料正確性。

 

歷經三年的努力,目前富邦證券已建立超過五十個AI模型,除了擴大對既有客戶服務的深度,也能增加對新用戶服務的廣度,提供「懂客戶所需」、「有溫度」的金融服務。

 

瞭解每位客戶需求  創造企業與客戶雙贏

 

富邦證券投入數據治理,透過數據分析了解客戶的需求,提供客戶最適合的理財商品,因此受到客戶的認同與肯定,也在國內外評比中獲得相當的獎項。蘇鐘淦剖析,過往大多客戶最先都是接觸台股投資,但是當前線同仁能夠利用數據科學分析的結果,理解客戶各階段理財需求,並且從資產配置角度提供客戶新思維,就有機會帶動客戶參與海外股票、海外債券等財管商品,依據客戶的商品運用軌跡,為客戶創造財富增值。

 

奠基於數據治理的成功經驗,富邦證券持續整合各業務平台,提升客戶個人化服務體驗。展望未來,富邦證券也將不斷投入大數據研究、發展更多元且精準預測客戶理財需求的模型,提升服務的精準度,並持續透過數據驅動數位金融創新!

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