財富管理市場爆出大黑馬，合庫銀行4月底以高資產客戶管理資產2,003億元規模，連二個月稱霸金融業，去年財富管理業務手續費收入成長率高達3成，保險理財手續費收入年成長率更逾6成，表現優於同業，創下近年新高；在今年行銷策略持續助功下，截至今年4月底，保險理財業務動能持續亮眼，財富管理手續費收入已較去年同期成長1倍，全年有機會再創新高。
合庫銀行去年下半年積極響應主管機關「金控雙引擎、銀行雙翅膀」政策的第二翅膀，全力衝刺財富管理事業群，成為振翅前行的關鍵。
歸納合庫團隊能在競爭激烈的財管市場異軍突起，主要有兩大秘訣。第一，是將焦點鎖定研發優質產品；第二，是強化理財團隊軍心。
財富管理部協理林文理指出，為了與同業做出區隔，讓客戶信賴合庫、將財富安心託付，去年理財團隊洽訪保險同業高層，經過多次冗長的協商會議，請託保險同業務必在短期間內開發出高保障、資產傳承、分紅特性的產品，而一系列獨家上架專賣、首賣的產品問世後，效果立刻顯現，很快的為二○二三年下半年挹注十六億元的保險手續費收入，快速拉升合庫的盈餘大幅成長。
關心客戶需求、開發專屬商品
全方位關懷員工、大方給予獎勵
二○二三年下半年的爆發力，同業也看在眼裡。林文理說，每次同業私下聚餐時，都有擔任銀行主管的老朋友虧他，「合庫二百七十家綿密的分行通路都配有理財團隊，這樣讓我們同業要拼過你們壓力倍增。」
去年合庫銀行調整財富管理事業群的組織架構，建立「類扁平化」組織，林衍茂董事長風雨無阻地親自走訪全台分行，包括赴澎湖、花蓮當面勉勵優秀的理財團隊，藉此激發同仁們的榮譽心，並且關懷理財團隊展業時面臨的困難，聽到基層反應都見不到上市櫃公司高層，經營團隊隨即撥電話約訪客戶，協助基層同仁搶攻最後的灘頭堡，首長親力親為的行動精神，讓同仁感念在心，也激勵同仁在拓展業務時更加努力不懈。
「林董事長親自主持財富管理業務宣導會議，邀請績優分行經理人分享成功經驗供各單位的理財團隊借鏡，也發揮見賢思齊之功效，營造良性競爭的全員行銷環境。」林文理進一步說明，合庫傾全力發展財富管理業務，調整保險、信託之展業方針，要求每一位同仁認真傾聽客戶的心聲，方能及時掌握高保障、傳承業務的發展良機，並著眼於分紅保單重返市場的契機，於合庫銀行內集結財富管理事業群的專家團隊，於外結合金控集團及金融同業之力，強化產品開發能力，提供合庫獨家通路上架、廣受市場好評的優質金融商品。
除了產品策略調整外，二○二三年也大幅優化獎勵制度，提供分行相較以往增加高額的獎勵，其次則建構專屬保險的行政獎勵，有助於同仁的升遷評比、加速晉級，最重要的是藉此建立同仁的榮譽感，讓理財團隊對公司產生更深的認同感。
林文理表示，在經營團隊提出大破大立的嶄新獎勵制度後，各單位的理財同仁彼此間建立起深厚的革命情感，也更加投入財富管理的展業活動。尤其是主管親自示範及經驗分享給同仁後，所埋下的種子持續在全台各分行之間萌芽，理財團隊也一起共享經營事業的豐碩成果。
合庫銀行與員工、客戶
共創三贏
員工與銀行一同分享榮耀，推動合庫的理財團隊更加投入財富管理事業的營運，共創榮耀、共享成就，而在瞭解客戶需求的同時，無形中加深與客戶之間情感的連繫。
林文理回顧自己四十餘年的銀行生涯，在他任職分行經理人期間，曾經帶領四家在銀行分組業績排名末三名的分行，衝刺到名列前茅，他謙虛地說，其實沒有特殊的訣竅，一切還是回歸用心經營、全力以赴、正向積極與具有不畏挑戰的精神。林文理認為，身為銀行員，他至今仍把「同仁當作家人、客戶當作朋友」奉為圭臬，勤做外勤、探訪客戶，了解客戶需求，永遠是締造優異業績的不二法門。
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財富管理部協理林文理
