在今天看見明天
熱門: etf推薦 退休金 00939 通膨 存股推薦

合庫財富管理大躍進 客戶員工社會共繁榮 秉持「以客為本」理念 財富傳承從心出發

合庫財富管理大躍進 客戶員工社會共繁榮 秉持「以客為本」理念 財富傳承從心出發
合作金庫商業銀行副總經理蔡佳平(中)、財富管理部協理林文理(左一)、信託部協理張玫蓉(左二)、私人銀行部協理劉碧雲(右二)、保險代理部協理廖茂生(右一)。

廣告企畫製作

金融

2024-06-12 16:00

財富管理市場爆出大黑馬,合庫銀行4月底以高資產客戶管理資產2,003億元規模,連二個月稱霸金融業,去年財富管理業務手續費收入成長率高達3成,保險理財手續費收入年成長率更逾6成,表現優於同業,創下近年新高;在今年行銷策略持續助功下,截至今年4月底,保險理財業務動能持續亮眼,財富管理手續費收入已較去年同期成長1倍,全年有機會再創新高。

合庫銀行去年下半年積極響應主管機關「金控雙引擎、銀行雙翅膀」政策的第二翅膀,全力衝刺財富管理事業群,成為振翅前行的關鍵。

 

歸納合庫團隊能在競爭激烈的財管市場異軍突起,主要有兩大秘訣。第一,是將焦點鎖定研發優質產品;第二,是強化理財團隊軍心。

 

財富管理部協理林文理指出,為了與同業做出區隔,讓客戶信賴合庫、將財富安心託付,去年理財團隊洽訪保險同業高層,經過多次冗長的協商會議,請託保險同業務必在短期間內開發出高保障、資產傳承、分紅特性的產品,而一系列獨家上架專賣、首賣的產品問世後,效果立刻顯現,很快的為二○二三年下半年挹注十六億元的保險手續費收入,快速拉升合庫的盈餘大幅成長。

 

關心客戶需求、開發專屬商品
全方位關懷員工、大方給予獎勵

 

二○二三年下半年的爆發力,同業也看在眼裡。林文理說,每次同業私下聚餐時,都有擔任銀行主管的老朋友虧他,「合庫二百七十家綿密的分行通路都配有理財團隊,這樣讓我們同業要拼過你們壓力倍增。」

 

去年合庫銀行調整財富管理事業群的組織架構,建立「類扁平化」組織,林衍茂董事長風雨無阻地親自走訪全台分行,包括赴澎湖、花蓮當面勉勵優秀的理財團隊,藉此激發同仁們的榮譽心,並且關懷理財團隊展業時面臨的困難,聽到基層反應都見不到上市櫃公司高層,經營團隊隨即撥電話約訪客戶,協助基層同仁搶攻最後的灘頭堡,首長親力親為的行動精神,讓同仁感念在心,也激勵同仁在拓展業務時更加努力不懈。

 

「林董事長親自主持財富管理業務宣導會議,邀請績優分行經理人分享成功經驗供各單位的理財團隊借鏡,也發揮見賢思齊之功效,營造良性競爭的全員行銷環境。」林文理進一步說明,合庫傾全力發展財富管理業務,調整保險、信託之展業方針,要求每一位同仁認真傾聽客戶的心聲,方能及時掌握高保障、傳承業務的發展良機,並著眼於分紅保單重返市場的契機,於合庫銀行內集結財富管理事業群的專家團隊,於外結合金控集團及金融同業之力,強化產品開發能力,提供合庫獨家通路上架、廣受市場好評的優質金融商品。

 

除了產品策略調整外,二○二三年也大幅優化獎勵制度,提供分行相較以往增加高額的獎勵,其次則建構專屬保險的行政獎勵,有助於同仁的升遷評比、加速晉級,最重要的是藉此建立同仁的榮譽感,讓理財團隊對公司產生更深的認同感。

 

林文理表示,在經營團隊提出大破大立的嶄新獎勵制度後,各單位的理財同仁彼此間建立起深厚的革命情感,也更加投入財富管理的展業活動。尤其是主管親自示範及經驗分享給同仁後,所埋下的種子持續在全台各分行之間萌芽,理財團隊也一起共享經營事業的豐碩成果。

 

合庫銀行與員工、客戶
共創三贏

 

員工與銀行一同分享榮耀,推動合庫的理財團隊更加投入財富管理事業的營運,共創榮耀、共享成就,而在瞭解客戶需求的同時,無形中加深與客戶之間情感的連繫。

 

林文理回顧自己四十餘年的銀行生涯,在他任職分行經理人期間,曾經帶領四家在銀行分組業績排名末三名的分行,衝刺到名列前茅,他謙虛地說,其實沒有特殊的訣竅,一切還是回歸用心經營、全力以赴、正向積極與具有不畏挑戰的精神。林文理認為,身為銀行員,他至今仍把「同仁當作家人、客戶當作朋友」奉為圭臬,勤做外勤、探訪客戶,了解客戶需求,永遠是締造優異業績的不二法門。

 

財富管理部協理林文理

 

 

延伸閱讀

凱米減弱中颱出海,中南部「致災性雨量」才剛開始!17水庫洩洪、5縣市淹水警戒,何時解除陸警?

2024-07-25

影/花蓮護理師遭「女兒牆」砸死,兒頭顱破裂命危,家屬:存活率幾乎是0「隨時會走」…業者到案說明

2024-07-25

影/凱米交手護國神山!颱風眼被打消失...台北風雨小放颱風假超賺?專家曝關鍵:北部還能那麼和平嗎

2024-07-25

中年失業找工作好難!47歲大主管待業一年告白:年薪數百萬成包袱「小公司請不起,大公司沒位置」

2023-01-12