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詐騙無所不在、無奇不有,保單也要很注意! 富壽櫃檯服務人員主動關懷、敏銳識詐、成功阻詐

詐騙無所不在、無奇不有,保單也要很注意! 富壽櫃檯服務人員主動關懷、敏銳識詐、成功阻詐

整合傳播企劃製作

金融

2024-10-01 01:00

金融詐騙日益猖獗,隨著科技發展,詐騙手法也不斷更新,詐騙集團利用高報酬投資計畫,吸引不知情的民眾投入資金。為了遏止詐騙,從政府、企業、民眾需共同攜手面對的持久戰,避免更多人受害,也杜絕所有詐騙的發生。

保證獲利要小心 保單也別輕忽

 

詐騙手法推陳出新,大多為假投資詐騙,詐騙集團通常會誘導受害者加入通訊軟體群組,聲稱可提供保證獲利股票資訊、推銷投資虛擬貨幣的投資機會,此外,也可能謊稱抽中股票,要求受害者匯款以獲取獎金等話術,操縱受害者情緒,走進詐騙集團設下的陷阱。

 

當民眾萬一面臨經濟困難或急需資金時,可選擇利用保單借款或解約,如遭詐騙集團鎖定,誘騙他們將保單借款資金投入不實的投資計劃。因此,金融保險業者在處理這類申請時,必須特別謹慎。

 

富邦人壽在面對客戶申請保單借款或解約時,服務人員會主動詢問資金用途,主動關懷並確保他們的決定是出於自願且經過深思熟慮,而非受到外界詐騙的影響,讓提高客戶的警覺性,避免受騙上當。

 

 

富邦人壽法令遵循處副總經理張景堂分享阻詐的真實案例,「曾經有一位20多歲的年輕保戶,獨自臨櫃辦理保單借款,服務人員詢問資金用途,他提到是為了公司專案投資,服務人員發現保戶對於資金用途和投資內容有些遲疑,言辭間也流露出不安情緒,經過深入詢問發現極有可能是一樁詐騙,服務人員便刻意將作業時間拉長,並趕緊通知警方。」

 

在警方介入後,進一步跟165反詐騙諮詢專線進行查核,發現客戶所提及的公司是虛構的,客戶也很難置信,最終成功協助阻詐,讓客戶免於遭受詐騙,也避免十幾萬元的損失,充分展現出警方跟企業合作成功阻詐,並獲得高雄市政府新興分局的感謝狀表揚。

 

(圖/富邦人壽成功阻詐,高雄市政府新興分局來函感謝狀。)

 

導入科技防詐 保障客戶資訊安全

 

金融保險機構在防範詐騙中扮演著重要角色,是保護客戶資產安全的重要防線,面對層出不窮的詐騙事件,富邦人壽提供全年24小時080客服專線,協助客戶確認資訊,並持續針對客服人員進行防詐教育訓練、分享詐騙手法,遇到可疑事件時,能有足夠的敏感度防堵並提醒客戶。富邦人壽的官網也設置防詐專區,完整資訊清楚揭露,協助客戶判斷潛在的詐騙風險。

 

面對日益複雜的詐騙手法,科技也成為重要的防詐工具,為了防止詐騙簡訊帶來的詐騙威脅,富邦人壽運用科技防詐,透過資通訊技術推出商用簡碼「68999」,作為官方簡訊發送碼,張景堂強調,「富邦人壽68999是全台第一家壽險業開始使用,提供給客戶更安全的反詐、防詐的保障!」

 

站在客戶角度 落實公平待客原則

 

除了成功防詐實踐公平待客「注意與忠實義務原則」外,金融機構也有責任確保每位客戶在獲得服務時,是受到公平對待,張景堂指出,公平待客原則不只是臺灣金融業的目標,也是全世界金融服務業所共同追求的價值,確保每位消費者的權益,站在客戶的角度,誠信的對待。

 

(圖/富邦人壽法令遵循處副總經理 張景堂。)

 

政大風險管理與保險學系教授王儷玲進一步說明,「公平待客原則金融機構要用誠信來對待你的客戶,從客戶角度出發幫客戶著想。」以風險控管為例,金融機構可以通過異常交易監控系統,及時發現可能涉及詐欺的行為。

 

金融服務機構不僅要提供符合客戶需求的產品,還必須保護客戶免受各種潛在風險,特別是詐騙風險,這不僅有助於保護客戶的資金安全,也增強了客戶對品牌的信賴和忠誠度,對於品牌而言,這樣的行為不僅能夠彰顯責任感,對品牌也是加分,創造雙贏!

 

建立友善金融服務環境

 

富邦人壽致力於打造友善的金融環境,為不同需求的族群提供最適切的服務,針對高齡者及行動不便的客戶,在全台的服務據點有服務鈴,提供專人引導,並設置輪椅、老花眼鏡、放大鏡等輔具,提供給客戶貼心服務,同時設置無障礙友善服務櫃檯,使用輪椅的民眾有足夠的容膝空間,打造更舒適辦件服務環境。

 

此外,針對新住民客戶,富邦人壽不僅安排具備英文溝通能力人員,還提供多語即時雙向翻譯機,為新住民保戶提供以母語溝通的即時服務,享有無障礙的金融服務體驗,這些都展現了富邦人壽對公平待客的重視。

 

(圖/富邦人壽提供多語即時雙向翻譯機,為新住民客戶提供翻譯服務。)

 

富邦人壽落實公平待客精神,提供優質服務品質、營造金融友善環境,連續2年獲得「金管會公平待客原則評核」排名前25%的壽險業者,也於今周刊2024年發布的「公平待客消費者認知與感受度調查」中,位居壽險業者綜合評比第一,推動成果獲得主管機關和廣大客戶的正面肯定!

 

 

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