高雄金融專區揭牌至今，已有三十七家金融業者進駐，
意味著金融業進入全新賽局。
政策鬆綁讓另類基金商品、融資新工具上場，
業者不再只是放錢的窗口，而是轉型成為高資產客群專屬顧問。
誰能率先整合服務、掌握趨勢，就能贏得客戶信任。
類似的客戶說法，玉山銀行最近也開始聽到，但他們聽到的不是提醒，而是期待。「有些客戶最近會跟我們說：『太好了，以前要到國外才能買到的投資商品，現在台灣也能買了。』」玉山銀行私銀暨財管總處資深協理陳俞如說。
商品，就是高雄專區開放試辦業務的第一場好戲。在高雄專區的開放項目中，包括境內外私募基金、具另類投資概念的「未具證券性質境外基金（簡稱未具證基金）」，目前都是專區內銀行、券商，乃至於資產管理業者的布局重點。
陳俞如解釋，不少富人對某些特定題材的投資機會更感興趣，例如機場、交通、能源電力等基礎建設，「這類資產具穩定現金流，報酬也比較不受市場波動影響。」而私募股權基金或未具證基金就能滿足相關需求。她舉例，為了買到這類商品，某位與玉山銀行長期往來十多年的跨國傳產企業主，過去就多把境外資金交給新加坡、香港當地的私人銀行業者打理。
「但最近，這公司的董娘打算叫兒子把資金匯回台灣來管理。因為，她看到我們也有這些商品了。」陳俞如的描述中，由於專區不僅開放銀行與券商承辦相關業務，也讓投信、投顧業者能做為各種商品的委任機構，並推介給銀行和券商，可以預見，台灣正迎向富人理財商品百花齊放新時代。
專業團隊優勢加持
端出最懂市場的私募基金組合
以傳統上常須「一放十年」的私募基金來說，缺點是流動性極低，顧客投資後無法主動要求贖回，但玉山銀行近來與剛加入玉山金控的玉山投信（原為保德信投信）攜手合作，引進一檔投資歐美基礎建設的「常青型」私募基金。所謂「常青型」，代表這檔私募基金沒有固定結束期間，且提供投資者每月申購、每季贖回，一改傳統私募基金的缺點。
同一金控集團的玉山證券總經理陳烜台則表示，針對目前法規開放的私募、未具證基金，除了與玉山投信加深合作，亦會敞開大門，與國內外其他的資產管理業者合作，「希望能配合法規開放，讓客戶有多元另類投資的選擇。」
不過，私募或另類基金資訊透明度終究甚低，業者如何挑對商品、給對建議，也是業者的新挑戰。
國泰世華銀行副總經理李鼎倫強調：「國泰世華雖也積極引進新商品，但現階段我們做得更多的，首先是『概念建立』。我們必須讓客戶對新產品有更多了解，評估自己適合的投資比重。」
在商品選擇方面，「我們金控的國泰人壽，本就是台灣最大的私募基金買家，」李鼎倫藉此說明國泰世華銀行的特殊優勢，「長期以來，國壽對全球私募基金都有完整的調查研究，我們更知道什麼才是好的私募基金管理者。」
同樣已進駐高雄專區的元大銀行，則強調該行首開先例，把私募基金納入行內的「KYP」（Know Your Product，充分了解產品）機制中。即使資訊相對隱晦，但對每一檔上架的私募基金，從基金發行機構的財務、信譽，到基金投資的市場或產業變化，以及基金資產變動，元大銀行都已建置人力隨時緊盯。
在端出新商品搶攻富人理財大餅的眾業者中，凱基金控是別具特色的一支軍團，「與其他金控集團相比，我們有一項獨特優勢，就是隸屬集團內的中華開發資本（CDIB）。」凱基銀行個人金融總處長王開平指出，無論在創投或私募領域，CDIB都有豐富經驗，「我們正與CDIB積極合作，未來會將部分優質投資機會介紹給我們的高端客戶。」
依循這個特殊利基，金控底下的凱基證券更已開始大展拳腳；今年第三季，凱基證券在CDIB的助攻下，正式引進第一檔未具證基金，這檔鎖定成長型與企業併購投資機會的基金，不但有CDIB助陣，也與赫赫有名的凱雷、KKR等私募巨頭合作。
「基本上，凱基證券在OSU（國際證券業務分公司）提供的產品，已經跟海外私銀沒有兩樣！」凱基證券財富管理處主管阮建銘如此表示。而商品到位的效應也迅速顯現，今年第三季，凱基證券的高資產客戶數在一季之間陡增七．六倍。
妙的是，彭金隆曾定調此番改革策略除了留財、還有引資，而凱基證券則把重點放在後者，「我們不只在台灣找客戶做，而是真正找外國人來台灣，我們要引資！」他透露，凱基證券短期內新增的貴客中，「包括幾個亞洲鄰國，甚至是金融重鎮的客戶，都上門了。」
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