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兆豐金案罰款由股東和納稅人買單 政府應該給真相

洪佩玲

焦點新聞

2018-01-18 10:59

前董事長蔡友才在兆豐金董事長任內的那段時間,美國紐約分行與巴拿馬那兩家分行間的巨額匯款往來,背後究竟暗藏什麼玄機?究竟有多龐大的共犯結構需要向全民交代。

兆豐案時隔一年半時間,當大家都試圖淡忘這事件後續時,1月18日凌晨美國聯準會宣布因兆豐銀行違反洗錢防制規範裁罰美金2900萬元(約8.7億台幣),新時代力量立委黃國昌忍不住在臉書上發文抨擊。內文如下:

 

「美國聯準會剛剛宣布因兆豐銀行違反洗錢防制規範裁罰美金2900萬元(約8.7億台幣),在台灣,兆豐案船過水無痕根本不願認真追究責任、不願求償,然後在美國不斷蒙受高額罰鍰,為了護航該負責任的高官董事,採取放水打假球的態度,還大言不慚說重視金融秩序,真的讓人不知道該說什麼了,難道,反正是納稅人買單就可以這樣亂搞、然後沒人必須負責?」

 

促使金管會一大早8點發布「金管會對兆豐國際商業銀行遭美國聯邦準備理事會處分一事之說明」,但內容和之前一樣,用官腔輕描淡寫的解釋:

 

「透過跨國監理合作,知悉Fed 105年間陸續對兆豐銀行紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行辦理現場檢查後,該等分行涉有檢查缺失事項,且Fed可能採取Enforcement Action。因兆豐銀行最終是否被裁罰,仍須尊重Fed之裁處權……海外分行之裁罰結果應俟當地主管機關正式對外公布後,金管會再對外說明為宜。」

 

時間回到引起軒然大波的2016年8月19日晚間十點半,當周末夜來臨時,兆豐金控卻無預警的召開重大訊息記者會,說明兆豐銀紐約分行去年遭美國金融服務署(New York State Department of Financial Service,簡稱NYDFS)實地金融檢查後,以違反美國洗錢防制法申報被處以1.8億美元罰款(約57億元台幣)。

 

這裁罰金額對於金融業而言空前嚴重,但兆豐銀在大陣仗的記者會中卻只是輕描淡寫說明在繳納罰款後,將持續與NYDFS合作,全力改善兆豐銀行紐約分行防制洗錢各項機制。

 

原因在於當時美方曾提交一份祕密資料給金管會,行政院看完那份資料後更史無前例下令成立專案小組究責,決議由金管會、法務部、財政部、中央銀行四個部會合組專案小組調查,並向相關人員嚴厲究責。

 

當時外界紛紛猜測美國這波針對巴拿馬文件的裁罰名單中,兆豐金被處罰的金額排名11,並不是特別多,兆豐銀之所以寧願被處罰都不肯提供資料,就是為了掩蓋背後龐大的共犯結構。

 

其實早在2015年9月,兆豐金檢未過事件在海外就傳得沸沸揚揚,甚至鬧上美國法院,兆豐聲稱紐約分行為獨立實體,不受美國紐約州政府管轄,應享有國際禮讓,九月法院判決出爐,紐約州對兆豐紐約分行在內的十四家外銀海外分行擁有管轄權,駁回兆豐申訴。

 

但啟人疑竇的是,台灣主管機關竟然對此竟然毫不知情,財政部、金管會不但表示事前完全不知情,在2016年3月前,兆豐銀行董事會上也完全沒討論過此事。即使相關金檢報告在2016年2月9日便從紐約送達兆豐銀行台北總行,要求兆豐銀行對金檢的內容提出改進報告,但兆豐銀行仍直到3月24日才完成相關報告送交NYDFS。

 

今早兆豐金依舊是淡淡對外表示,將持續改善對於紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行營運監督與前開分行法遵計畫的決心,積極投入相關缺失改善。

 

整起牽扯國際兩地金融弊案依舊讓外界充滿疑惑,雖然罰款從當初的1.8億美元降為2900萬元,但全民更想知道,事件發生過程,獨董究竟發揮什麼功能?兆豐銀身為公司治理優等生,卻完全不見董事會發揮功能?

 

前董事長蔡友才在兆豐金董事長任內的那段時間,美國紐約分行與巴拿馬那兩家分行間的巨額匯款往來,背後究竟暗藏什麼玄機?究竟有多龐大的共犯結構需要向全民交代。

 

如同黃國昌表示,整體金管會當然要負責,2900萬美金最後一定還是股東和納稅人一起買單,但真相究竟如何,這是金管會、財政部要給全民的答案。

 

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