在今天看見明天
熱門: 投資 股票 高股息 金融股 存股

俄遭逐出「SWIFT」,全世界都遭殃! 四大QA一次讀懂

俄遭逐出「SWIFT」,全世界都遭殃! 四大QA一次讀懂

黃健誠

焦點新聞

達志

2022-03-01 15:00

俄羅斯與烏克蘭之間的戰事遲而未決,世界上也越來越多國家表態或加入支持烏克蘭的行列,其中不乏祭出對俄羅斯的金融制裁,日前,不少歐美國家決定將特定俄羅斯銀行逐出國際支付系統「環球銀行金融電信協會(SWIFT)」,此舉將讓俄羅斯企業無法像過去一樣,順利收受境外匯入的資金,資金流動性將產生嚴重問題,未來也可能牽動石油、天然氣價格,讓通膨情勢加劇。

什麼是SWIFT?功能是什麼?

 

俄羅斯遭到多國的金融制裁,特定銀行被逐出環球銀行金融電信協會(SWIFT)支付系統,但不少人並不理解何為「SWIFT」,僅知道匯款到國外時,總需要填寫SWIFT CODE,台灣金融研訓院金融研究所所長林士傑對此解釋,所謂的SWIFT,即是指「環球銀行金融電信協會」的國際支付系統,每個加入的銀行機構都會有一個代碼即「SWIFT CODE」。

 

由於一筆資金從A端匯出至某國的B端,中間需要經過許多認證的程序,因此為了讓各家收受資金的銀行能夠確認其來源,所以需要SWIFT CODE的確認,由此進行資訊的串連,而SWIFT雖然主要做為資金來源的資訊傳遞之用,並無實際的金流接觸,但卻是全球最有公信力的國際支付系統,估計俄羅斯有一半的金融機構都是SWIFT的成員。

 

俄羅斯遭踢出SWIFT 國內經濟恐重創?

 

西方國家將俄羅斯特定銀行逐出SWIFT,林士傑表示,這將對俄羅斯造成重大衝擊,因為無論從俄羅斯匯到國外,或是國外匯入俄羅斯的資金,都需要SWIFT,當這個管到被切斷以後,代表俄羅斯的國際金融交易都被凍結、暫停支,不只歐美國家受到影響,現在連日本、韓國等俄羅斯的主要往來國家間的金融交易都受到阻礙,且影響時間恐怕將拉長,其國內經濟衝擊程度也因此加重。

 

俄自建SPFS可取代SWIFT?

 

雖然俄國特定銀行被逐出SWIFT,但俄羅斯央行也祭出自救措施,宣布將以本土版金融資訊傳輸系統(SPFS)直接取代SWIFT,完成國內外資金流動相關業務,但是,是否能有效達成其效果,仍須觀察後續是否有更多機構願意加入。

 

林士傑說,俄國試圖以自行建立的金融資訊傳輸系統(SPFS)取代貨幣跨境交易系統(SWIFT),而SPFS這套系統是在2014年俄國入侵克里米亞後,俄方發現不可太依賴以美國為首的組織系統而生,但是,SPFS雖然可運用在國際資金的收付,但除了俄國的本土金融機構加入外,也需要外國銀行加入才能發揮效用。

 

若加入的銀行越多,這套系統的勢力就更強,雖然SPFS從2014年開始建置,目前俄羅斯境內約有400家銀行加入,但是,其中只有10多家國外金融機構加入,也就是說並無太多銀行加入,因此是否能發揮作用仍視後續有無國外金融機構加入而定。

 

俄遭剔除SWIFT之外 全球經濟會有什麼影響?

 

當俄羅斯被切斷與國際之間的資金往來以後,林士傑指出,俄羅斯的資金流動性將受到影響,且俄羅斯出口大宗為石油及天然氣,因此在收不到國際資金的影響下,石油及天然氣的供應是否出現問題,恐怕是後續最值得關注的議題。

 

林士傑說,近期以來,原油及天然氣等價格,已受到俄烏戰事影響,已有一波明顯漲幅,現在在俄羅斯資金流動性出現問題的同時,石油及天然氣的供應能否順暢,此問題將率衝擊仰賴俄輸出天然氣的歐盟國家。

 

另外,俄烏戰事已帶動原物料全面大漲,原先預期今年第1季可望看到通膨情況趨緩,但現在可能會因此發生連鎖效應,進而讓通膨情況維持更久。在金融市場方面,由於俄羅斯的國際資金流動性近乎癱瘓,雖用強制手段禁止外資的資金外逃,但現在俄羅斯在世界各地有超過兩千億的國債利息無法支付,未來除了衝擊俄國經濟外,也會間接影響到全球經濟市場,特別是如往來較為密切的東歐、亞洲、東南亞等新興國家。

 

不過,對於台灣的金融業而言,在烏克蘭及俄羅斯的曝險金額並不算大,因此對於台灣直接衝擊的程度相對小。

延伸閱讀

侯友宜拋「2類人廢巴氏量表」,陳建仁指示多元認定、放寬門檻…巴氏量表是什麼?有什麼爭議?

2023-08-31

他炒股3年把百萬本金翻成2億、一夕輸光負債3千萬,最後去跑熊貓外送的「少年股神啟示錄」

2023-08-30

一劑4900萬罕病藥納健保合理?洪子仁:醫界樂觀其成,但兩困境還得面對「可參考日本這樣做」

2023-08-08

65歲以上「符合兩條件」免健保費,衛福部拍板最快明年上路…薛瑞元:全免恐排擠社福預算

2023-09-07

侯友宜開支票「65歲以上健保免費」!排富20%稅率以下1個都不能少…400萬人受惠要多少錢?

2023-09-05