禁得起風暴考驗的理想理專

劉俞青

傳產

shutterstock

608期

2013-07-15 10:26

+A -A

加入收藏

年輕美貌再怎麼動人，投資報酬還是攸關財富的人生大事，投資人應該用理智嚴選優質理財專員；從理專年紀、年資、業績好壞下手，才能為自己的投資獲利，提前吹出勝利號角。

理財專員，是財富管理產業裡的靈魂人物，一手掌握豐富的銀行資源，一手擁有寶貴的客戶資料；每天九點銀行開門，幾千萬、甚至上億元的基金、連動債，就在兩手間成交。

同樣的商品，理專說它好，客人下單的意願就多了好幾分；理專說它不好，本來要下單的客人可能瞬間縮手。這就像兩岸間海基會與海協會的角色，幾番言語間，操控了多少投資人的心意所向。

這次的財富管理產業大調查就發現，在購買連動債的關鍵因素中，投資人對理專的信任度，還勝過對報酬率的預期；也就是說，投資人不是因為對連動債有多少的預期報酬率而購買，而是衝著對理專的信任而來。理專的重要性，可見一斑。

從這次連動債事件中，《今周刊》試圖篩選出讓客戶全身而退、順利獲利出場的優質理專族群，並從這些優質理專身上，具體勾勒出優質理專的三大樣貌。

1資歷比外貌更重要

年輕貌美的理專確實動人，溫言軟語的投資建言似乎也格外動聽，但恐怕未必是最能幫客戶財產把關的好理專！

從調查中，發現優質理專的年紀是在三十到三十九歲之間，如果換算金融業的年資，則落在六至十年間，而且理專年資至少要有三年以上。這個階段的理專已經擺脫剛入的青澀，可以適度切割業績壓力與客戶權益堅的糾葛，又還未跨入過度熟練的階段，正屬於「剛剛好」熟成階段，具備專業又不失熱情，正是理專「熟」度最適切的階段。