何麗玲把理專當私人財務祕書；羅立群借重理專蒐集市場情報；
張正傑用理專來理財；張怡筠注重同理心……這些名人都有一套與理專互動的方法，
想要擁有一位財務顧問，而非推銷員，
就端看你如何選擇與使用。
只要善用理專，理專將成為你最重要的生財顧問。放眼國內，企業家、醫生、律師、建築師及會計師等，都是貴賓理財室的常客，連相當懂得投資理財的春天酒店董事長何麗玲及普羅財經執行長羅立群，都還是依靠理專幫他們管理錢財。
心法一
何麗玲：發揮所長交叉比對
﹁理財專員是我的私人財務祕書﹂，多金、美麗、自信的名女人何麗玲，目前專注在春天酒店及長春診所等休閒醫療事業中，忙得沒有時間管理錢，必須找一位好理專來幫她打理錢財的事，在朋友的推薦之下，她一口氣在國泰世華、匯豐、瑞銀及一家德商銀行找了理專。
﹁對理專個人，我都是感性的對待，對錢，我則是理性處理。﹂何麗玲說道，既然找了四位理專，就要懂得善加利用每一位的專業。
何麗玲先了解每一位理專的專長，例如有人比較懂連動債、有人熟悉外匯，有人了解海外市場，若專長海外基金的理專跟她推銷連動債時，她會請懂連動債的理專幫她看看是否具投資價值，交叉比對之後，才決定要不要下單投資，因此，理專要跟她推銷商品，不是很容易。
何麗玲不諱言的說，在四位理專中，她最滿意國泰世華的理專，經過了三、四年，兩人已經成為好朋友，這位理專也成為她私人的財務祕書，不僅每天透過mail來通知她投資商品的淨值，若有支票或匯款到期時也會通知她，周到的服務讓何麗玲覺得，把錢交給她可以很安心。
﹁我的弱點是比較有感情，人家一對我獻殷勤，我的心就被收買了。﹂何麗玲不諱言說，有時會幫理專捧場，當然也會有買到賠錢的基金，但她自己設停損停利點，一旦跌到一○％，她的理專就會馬上通知她要出場，不過，要叫何麗玲捧場很難，因為理財十分保守的她，當有人介紹一檔新商品給她時，她會請公司內部的投資研究團隊分析個十來天，再決定要不要買。
跟理專打交道，何麗玲認為客戶要誠實告知理專，自己的需求與規畫，理專也應該誠實的面對客戶，除了專業外，還要有服務熱忱，這樣業績才能長久。
心法二
羅立群：借重專長蒐集情報
理財專家羅立群也把自己的錢，全部交給理專管，他特別推薦荷蘭銀行理專，以及一位已經離職的台新理專。﹁一位好的理專，會去積極開發客戶，而不是將業績寄望在特定客戶身上。﹂羅立群說，荷銀這位理專雖然會推薦商品，但從不會強迫他一定要投資。
就像兩個月前，羅立群跟理專要了一份亞洲基金的資料，她馬上整理好給他，不過，羅立群工作太忙了，忘記下單，但這位理專的服務依舊不會怠惰。
常幫銀行訓練理專的羅立群，相當懂得借重理財專員的情報，他會透過理專來蒐集全球股匯市的變化，且所有的投資都是他自己判斷，對方也相當知道他的需求。
如何選一位好理專呢？羅立群認為理專的第一要務是，要對客戶的資料做到保密，連客戶的家人也不能透露。
第二是理專的年紀不能太輕，必須要經歷過九七年亞洲金融風暴，以及二○○○年的科技泡沫，對於金融市場才能有足夠的掌握。
第三，除了了解客戶理財規畫外，理專也要能夠對客戶坦白自己的業績目標，不要讓客戶有被坑的感覺，雙方坦白，才能夠有長久的互信基礎，當然，貼心服務更是重要。
心法三
張正傑：無論賺賠主動聯絡
知名大提琴家張正傑，拖著因車禍受傷裹著石膏的腳，忙著為月底太魯閣戶外音樂節宣傳，一談到理財話題，這位嗅不出銅臭味的音樂家，卻立即眼光一亮，顯得興致盎然。
﹁早在十年前，我還在瑞士教琴時，就開始透過銀行理專的協助來進行理財規畫。﹂張正傑並盛讚瑞士不愧是全球金融服務的重鎮，提供第一流的理財服務，﹁台灣這幾年有很大的進步，不過離瑞士還有一段距離。﹂
張正傑返台後的理財路卻不順遂，一路走來已換過不少理財專員，理由都是對原來的理專不滿意。
﹁能幫你賺錢固然重要，﹂張正傑坦承沒有人樂意見到賠錢，但理專與客戶間的緊密互動更是關鍵，﹁前一位理專在高檔介紹我買泰國基金，慘賠超過二成之後，就不聞不問了，﹂張正傑每次回想到這件事，就心裡有氣，那筆投資也早就已經認賠出場。
現在張正傑換了台新的理財專員，﹁這一位我很滿意，主動與客戶保持聯絡，而不是光在需要推薦產品時，才來找你。﹂張正傑笑稱，或許是因他跟台新老闆吳東亮熟，所以待遇不同。
心法四
張怡筠：堅守目標拒絕推銷
心理諮商專家張怡筠也擁有自己的理專。曾替荷蘭銀行、台新銀行的貴賓理財人員上壓力管理課程的張怡筠，非常能夠體會理專的工作壓力，有些人半夜睡不著覺起床就想著明天要和哪些客戶聯絡，才能達到業績。
張怡筠建議在面對理專時，一定要清楚描述自己的目標和需求，不能被理專牽著鼻子走，以她自己為例，她就常對理專說，﹁有適合的產品再通知，否則不用常聯絡﹂，在做出決策之前，還要再問一次﹁這個決定是你的立場？還是我的立場？﹂
由於從事心理學研究，張怡筠曾接觸各行各業的超級業務員，﹁這些超級業務員並不特別漂亮或特別帥，但他們都有一種﹃變形蟲﹄的特質，遇到什麼樣的客人，自己也變成那一型的人，理專不只服務客人的荷包，還要服務他的心情，跟客戶同理心，才能擄獲客人的心。﹂
﹁理專除了幫客戶理財外，也是理客戶的人生與幸福，貴賓理財本身就是超級EQ︵情緒智商︶訓練營，要在短時間內了解客戶的心理意涵，好的理專一定具有高EQ，和人互動愉快，這會是很棒的人生經驗。﹂張怡筠為理專的工作下了美麗的注解。
