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你做「年度檢視」了嗎?

你做「年度檢視」了嗎?

2013-12-23 11:49

理財規劃有三個重要的流程,設定目標、行動、然後「年度檢視」。過去,我們很少聽到身邊有人在做「年度檢視」,然而,這是理財的過程中,最重要的工作之一!

通常我們訂出的財務目標,都是時間長,金額也較高,例如:你想要用六年的時間來準備300萬的購屋頭期款,如果只是把計畫訂好,接下來就等六年之後,成敗與否,到時一次定生死,這樣的做法感覺風險相當大。
 
假如我們把這個目標的金額分配到六年,每年都設定一個「容易」達成的小目標,例如平均下來,每年只需要50萬,在考慮上投資的因素,這個金額還可以在低一些,當每年都有達成這些「小目標」時,你的理財計劃就可以很穩穩地達成。

年度檢視就是我們逐一檢查這些「小目標」進度的機會,既使其中一兩年的情況不佳,沒辦法達成當年的階段性目標,我們都還有機會透過提高儲蓄、設法增加收入等各種方式來彌補。

一步一步實現你理想中的目標!

想想看,一年之前,你是否訂了一些目標,又達成了多少呢?
 
1. 要儲蓄的金額
2. 預計還清的貸款金額
3. 薪水增加的幅度
4. 投資上的預期獲利
5. 建立新的收入管道
6. 更多的「小目標」…

當然,不只是理財顧問,或財務教練這樣的角色,才會去執行年度檢視;你可以自己幫自己設定各種計劃,並且定期追蹤,理財的計畫,只是一個廣泛的概念,你能將這樣的概念,應用在每個你期待未來能夠實現的美好事物上。

不見得要每年才來檢視一次,半年、三個月、甚至每個月都行,關鍵是,你願意付出比別人多的時間跟精力來執行。

最後,再跟大家分享一個最近看到很棒的真實案例,一對出身於一般家庭的年輕夫婦,他們是如何在30多歲就退休並且環遊世界:http://winni328.pixnet.net/blog/post/101867335

年度檢視,是一個幫助你看到理想的未來,逐漸實現的過程!

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