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凱基證券讓忙碌上班族 也能輕鬆理財的秘訣

凱基證券讓忙碌上班族 也能輕鬆理財的秘訣

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聰明理財

2018-05-17 11:55

行動裝置發展,改變了人的生活習慣,食衣住行育樂,現在藉由數位軟體,幾乎都能隨時、隨地,透過手機或穿戴裝置完成。投資理財也不例外。過去必須埋首在電腦前,悉心研究投資標的,現在利用APP軟體,就能輕鬆找到自己理想中的投資組合。

凱基證券財富管理自行開發出「理財快e富」APP,針對不同客戶需求,提供獨家設計功能;尚未成為凱基證券客戶,也能以訪客身分登入,體驗APP各項功能。對基金投資族來說,透過這項APP,就能大幅提高投資效率,精準找到符合自己需求的產品。

 

12項基金篩選指標 投資老手精準布局

舉例來說,王先生投資經驗豐富,對市場趨勢有套自己的想法;過去不但會參加投資論壇、還會主動蒐集研究報告,進行分析與決策。透過「理財快e富」,現在,他就能輕鬆地從軟體提供的研究報告、財經訊息中,掌握自己有興趣的投資主題;再經由APP的「基金搜尋」、「基金比較」、「技術線圖」功能,挑選出符合自身需求的基金。

 

倘若王先生看準長壽趨勢,近期對生技醫療基金興趣濃厚,打算在投資組合中,配置相關基金。他就可透過「理財快e富」,點選「基金搜尋」功能,畫面就會跳出十二項篩選條件,包括:境內外、基金類型、投資區域、基金公司、計價幣別、基金規模、配息頻率等。

 

假設王先生偏好境外基金,他便可直接勾選「境外基金」選項;接著在「基金類型」下拉式選單中,挑選「健康護理股」;另外,他希望基金具一定規模,還可在「基金規模」選單中,設定規模必須大於五百億台幣。勾選這三項條件後,就可搜尋出包括:富達全球健康護理基金、摩根JPM環球醫療科技基金,及駿利亨德森環球生命科技基金。

 

三檔基金跳出後,若王先生只打算買其中一檔,就可進一步透過「基金比較」功能,同時針對淨值走勢、績效排名、年化標準差、夏普值、波動度及風險報酬等級進行PK,最後就能選出自己想要的基金。

 

從市場研究、分析、挑選標的到下單,都在一個APP中完成,數位科技讓投資理財變得更容易。

 

 

凱基精選套餐 投資新手或忙碌小資秒完成資產配置

若是忙碌的上班族,平時埋首於工作,不像王先生這樣身經百戰、對市場趨勢敏銳,且具獨立思考力,那麼透過「凱基精選」組合套餐,也能輕鬆選定與自己最速配的投資配置。

 

所謂「凱基精選」機制,是依據中華開發金控調研處對市場的區隔,將股市及債市區分為九大類,分別是:美股、歐股、日股、新興亞洲、陸股、美國公債、投資等級債、高收益債及新興市場債,依據三個月、六個月、一年及三年績效排名、波動度表現在前二分之一的基金(屬於量化分析),搭配凱基證券深入分析基金的投資內涵(屬於質化分析),作為精選基金投資組合的產品池,最後運用Markowitz的現代投資組合理論與效率前緣,導引出「精選保守型」、「精選穩健型」及「精選積極型」等三種不同風險屬性之最適投資組合。此後凱基證券將每月依照市場趨勢變化及基金表現,重新調整投資組合之股債配置比例或投資標的(再平衡機制)。

 

投資人可以依據自己對風險的承受度或理財目標,選定適當的投組套餐,並定期跟隨凱基證券的建議,檢視投資組合績效並進行再平衡調整,穩健累積財富。

理財快e富 滿足不同客群理財需求

 

 

專家團隊做後盾 線上理財讓投資變簡單

凱基證券設計這款理財APP最大目的,在滿足不同投資人特性,不論是已具備投資經驗及知識的「理財自主型」、或仰賴專家意見的「參考專業型」投資人,「理財快e富」都能成為選定標的、便捷好用的小幫手。

 

像王先生具備投資經驗,且偏好自主掌控,就可利用APP提供的投資分析工具,例如「技術線圖」,可透過走勢分析,掌握基金趨勢;或可搭配「雲監控」功能,設定基金價格或報酬率,只要達到目標,就會發出通知,停損停利都能及時反應。

 

而一般上班族或投資新手,也不用費心研究經濟數據、挑選基金標的,只要透過「凱基精選」,就能享有專家團隊最深入的分析成果,依每個人的投資屬性不同,都能在風險與報酬之間取得適當平衡,輕易地在手機上就完成基金資產配置之交易下單,同時掌握與追蹤投資績效,讓投資這件事,變得更簡單可靠。

 

「為您思考,做得更好」的服務理念與宗旨,是凱基證券財富管理一直不變的堅持與自我期許

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