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豬年用理財替自己賺紅包 !專家指點靠這3策略輕鬆獲利

林奇芬

聰明理財

2019-01-31 16:36

告別蹦蹦跳跳的狗年,即將迎來慢吃緩行的豬年。雖然許多命理大師對豬年運勢各有不同預言,但如果仔細想想豬的特質,多睡少做可能更符合他的天性。今年理財不仿順著小豬的天性,掌握三大理財策略,更容易賺到紅包。

一.見好就收,小賺反彈波。

2018年第四季全球股市大跌,原先表現最亮眼的美股元氣大傷,進入2019年1月全球股市大反攻,烏雲一下子又煙消雲散,整體狗年走勢就是上沖下洗,白忙一年。但進入豬年,經濟景氣展望不如狗年,資金持續縮水中,中美貿易戰、國際政治紛爭,仍然糾結難解。因此對積極型股票基金,仍要保守看待。

 

大跌,就是股市最大利多,所以1月份走勢特別強勁,如果中美貿易情勢有所轉圜,有利於反彈波持續,但若後續發展不順利,要記得落袋為安。謹記今年是賺跌深反彈行情,所以,去年跌深的陸股、新興市場股市等,今年都有較大反彈行情可期待,只是要懂得逢高獲利出場,持盈保泰才是最佳策略。預估今年股市仍會在多空不明的情況下震盪起伏,因此可能有幾波震盪行情可期。

 

二.一動不如一靜,三分法保平安。

當經濟情勢多空不明朗時,最佳投資策略就是謹守分散原則。今年投資建議是:三分之一全球型債券,三分之一股票基金,三分之一彈性運用。

 

今年債券投資以安全穩健為主,全球債為優先選擇,若美國10年公債殖利率反彈至3%以上時可以買進。另外,新興債受惠於高利率與幣值回升,今年持續看好。至於高收益債若有反彈機會時,可以適度減碼、降低風險。

 

如果手上股票基金比重高,或是定時定額投資時間很長者,建議先出場,降低投資金額。今年要嚴控股票基金投資部位不超過三分之一,若擔心風險也可以用定時定額方式投資。一般建議定時定額應該選擇低基期市場,目前市場位階最低的是陸股,此外新興市場中,新興亞洲去年修正幅度較大,可以多留意。但拉美市場近期反彈幅度已大,東歐市場會受油價影響,這二個市場則要留意出場點。至於美股由於漲幅已大,反彈遇高點應該要出場。

 

三.趨吉避凶,反向ETF與黃金不可少。

豬年投資不確定性仍然很高,因此,保留三分之一資金彈性運用,更是重要策略。這三分之一的資金,可以是現金,或是以避險工具持有,例如,黃金或是反向ETF。

 

舉例來說,去年第四季美股大跌,美元轉弱,黃金就呈現上漲走勢。此外,去年第四季美股下跌,S&P500指數跌幅近18%,在台灣掛牌的ETF,元大S&P500反一(00648R)第四季漲幅也高達20%以上。另外,反映恐慌指數(美國S&P500選擇權波動率)的富邦VIX(00677U),在去年第四季的漲幅更是驚人,高達90%。這些工具都可以在市場出現負面訊息時,作為短線避險工具,不過市場風險降低時,也要適當停利出場。

 

整體來說,豬年走勢可能與狗年相似,都是震盪起伏,而投資人切記隨著市場起舞,犯下追高殺低的衝動行為。謹守三大投資策略,以紀律投資來面對市場震盪,即使是懶惰的小豬,也能守護紅包輕鬆獲利。

 

 

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