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補習班老師只花一年,把20萬翻成400萬!他操盤10多年悟出:3年賺一倍的「暴賺公式」

JG

聰明理財

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2020-03-02 10:32

股市是世界上最公平的戰場,但在股市裡,標準答案通常是最危險的毒。

JG老師曾說:「股市有一百種人,就有一百種賺錢方式。」

 

我的股市人生三階段

 

回顧我幾十年的股市人生,大概分成三個階段:

 

第一階段:1年賺3倍(大槓桿暴賺)

第二階段:1年賺3成

第三階段:3年賺1倍(累積暴賺)

 

第一階段我打算從市場翻身搏命,我在想,股票市場輸家占9成而贏家只有1成,這個比例很奇怪,如果漲跌的機率各是50%,那輸贏為什麼不是一半一半,而是輸家佔了這麼大的比例。

 

一定是贏家有一些不為人知的關鍵技巧,那既然無論是做期貨還是股票都一定要掌握這些技巧,那我當然選賺得快的商品,也因為這樣,2006年底,我正式進入了台指期貨市場,其中有兩筆關鍵交易幫了我的大忙。

 

第一筆在2007年5月中,我做期貨,用波段+當沖的買賣賺了將近9倍。

 

第二筆在2007年8月底,我同樣也是靠期貨用波段行情賺了將近2倍。

 

大家不要認為這很誇張,其實在期貨市場這是很正常的,因為期貨是大槓桿市場,一千點的漲幅本來就應該賺到一倍以上。到2007年到2008年初之間,我的資金有幸從20萬增加到將近400萬,當時我是股票期貨都做,但以期貨為主。

 

 

我相信大部分人都會覺得,單靠20萬去賺到這麼多,那承受的風險一定很高。

 

對,的確風險比較高。至於風險有多高?事實上我的操作在期貨界可能只是算低風險一族,我抓的是如果遇到連續3天跌停板,我的資金至少還能剩30%。

 

連續3天台股跌停板的機率其實非常小,事實上從2004年到現在已經過了15年都還沒有再出現。有些人說不能認為自己永遠好運,我也從不認為自己會永遠好運,我只是認為沒錢的時候本來就需要運氣幫忙。很多人都說年輕就是本錢,那當然要趁年輕的時候一拚。

 

剛剛提到風險,我方法的報酬率有個先決條件,就是每次進場至少要有600 點行情我才有賺到錢,而如果市場有機會漲到1500 點我就有機會可以翻上超過5倍。

 

斟酌過風險和報酬以後,我覺得很值得,撇除股票的錢,我從剛進市場到2007年12 月這段時間,因為冒著值得的風險而拿到了對我來說很重要的獲利。

 

此時我開始想,雖然做補教老師的收入很微薄,但現在身上已經有400 萬,此時我到底是該繼續承受這些壓力及風險,還是說該讓自己稍作休息、開始轉往穩定?

 

因為專職操盤的生活比任何人都自由,所以一個月3萬已經夠用,我決定邁向專職人生的下一階段。但同一時間,我想把風險稍微降低一點點,報酬率也開始不要求這麼高,所以我開始練習做股票。

 

成家立業的穩定陷阱

 

 

因為我每個月的花費不高,所以我開始把部分資金挪到股票。在股票的部分,我設定是一年賺30%即可,於是我開始了一條新的股市探索之路,我把它稱為「高出低進」時期。

 

我剛進市場鑽研的是波段操作,前面提到我做期貨至少都要抓600點到1500點的行情,只要真的有漲,我一定可以賺到50%甚至3∼5 倍,這是我最擅長的技術。

 

但股票市場不一樣,根據我研究股票市場得到的結論,大盤即使漲了一兩千點,所謂的「好股票」可能也只有30%的漲幅而已。也就是說,若我們把順勢交易的概念用在買股票,可能一波行情只能賺到20%。

 

我心想,做股票賺到的錢,比起以前一波可以賺一倍以上績效真的差太多了,所以做股票絕對不能順勢操作。既然做股票想要穩定獲利,我一定要想辦法「高出低進」。

 

「高出低進」的買法圍繞在三個觀念:

1. 買黑不買紅,賣紅不賣黑

2. 只買龍頭股

3. 不順勢操作

 

我這時期很擅長「逆勢賺價差」,不求賺多,但求勝率高。因為搭配股票,期貨操作也變得更有耐心,最開始資金的比例大概是3:1,300萬做股票,100萬做期貨,就這樣過了幾年,資金終於突破八位數,我也順利買到人生第一間房子。

 

 

而我的操作,也因為買了房子後開始有變化。

 

可能因為有房貸、家庭等壓力,我開始變得越來越保守,越來越想要穩定,我每天都在研究更深入的技術想突破自己,認為一定要能預測、一定要很準才行。

 

回想起來當時的瘋狂程度,簡直是想成為技術分析之神,可是不管怎麼研究,股票一年始終都只有30%的獲利。

 

因為很怕賠錢,我開始想要分配我的資金到相關性較小的市場(相關性小彼此間的影響就不大,長期下來獲利會變得比較穩定,但績效會比較差)。

 

當我花時間下去研究如何穩定,才驚覺這是一條不歸路,學術論文要看、研究報告要評估。而且當幾個我認識的「穩定贏家」相繼殞落後,才發現他們所謂「穩定」的績效都是暫時的,其實是一種生存者偏差。

 

有些人或許在過去的三五年看起來很穩定,可是不到終點超過一半都開始失控。最後我有個結論:想要做到「不靠運氣的穩定獲利」真難,我在想,乾脆拚一點好了。

 

「難道我要把錢全部搬回去做期貨嗎?」

 

我不只一次想過這個事情,我是天生的冒險家,我懷疑自己花時間研究股票其實不合自己的天性,浪費生命。可是此時各種社會壓力纏身,自己不願意回去職場了,想出一條更可行的路我想是勢在必行。

 

2012年以後,我走向了一個全新階段,我終於找回當年期貨暴賺的自己,我決定把格局提升:做股票也要暴賺。

 

 

3年賺1倍的兩種可能

 

其實,雖然做股票一年要賺30%的機會多的是,可是想要實際做到非常難,依照我的策略用在股票市場的話,停損一次賠5%,而賺錢一次頂多40%,我思考了很久,如果遇到突發狀況例如國際局勢大崩盤,那麼即便是我,一年真的有可能連3成都賺不到。

 

直到我腦袋一轉,海闊天空,我不要設定一年賺3成,改成「3年賺1倍」就解決了。

 

我知道聰明如你一定會想,3年賺1倍和1年賺3成,不是一樣的嗎?

 

我以這幾年來的親身實踐跟大家說,真的不一樣。1年賺3成的壓力大難度高,3年賺1倍的壓力小難度低;1年賺3成比較靠技術,3年賺1倍只需要一點點的「小運氣」幫忙。

 

改成3年賺1倍的好處是,我終於可以接受自己「買在低點等起漲」,用時間換取空間,用等待降低買賣準度的追求。

 

無論是用基本分析、技術分析,這幾年很流行設定2~3成的報酬率,可是因為報酬率設定得不夠高,所以合理的停損當然也要符合風險報酬比才行。但停損一旦設定的太低(例如7%),那豈不是很容易會被掃出去?

 

想想看,一檔股票假設是100元,跌7%跌到93元我們就要被迫賣出的機率太高了,這意味著我們買點要非常精確,我們的買點要在7%以內定勝負才行。

 

而且大部分設定一年要賺3成的人,都必然會因為買賣邏輯而頻頻換股,買賣次數多心魔就容易大增,交易成本也多,這不會是個好主意。

 

 

但改成3年賺1倍就不一樣了,雖然時間拉長,但停損相對也可以變大,而且可用的策略變多,不用要求一買就漲,只需要逢低布局,買賣的難度瞬間大大降低。

 

更不用說生活瞬間變得無比輕鬆,因為我開始不在乎去賺蠅頭小利,而這種作法才符合一流玩家的健康狀態。

 

更讓我意想不到的是,只不過是把目標改成3年賺1倍這個看似結果一樣的決定,卻讓我有了不可思議的績效改善,我從來沒想過做股票可以幾個月就倍翻。

 

在這時期我好幾次在低檔買進,本來打算至少擺個3個月,結果不到1個月股價就起漲了,明明財報沒有變化、公司也沒有新消息,但股價走勢卻完全不講理,當股價第一波起漲,再過一陣子就開始聽到很多好消息,接著股價就一去不回頭了,這真是令人熟悉又愉快的節奏。

 

我的買進模型改成設定3年賺1倍,可是反而出現一年賺50%的成績,甚至運氣好的時候,一年半股票就翻了一倍多。

 

我學到最寶貴的一件事情是,不去強求抓住股票的漲跌時間,獲利會更容易。也一直到了這個時期,才放棄追求技術分析之神的境界,不去預測股價何時會漲、何時會跌,此時的我更專注在「獲利」,因為預測能力不等於獲利高低。

 

最後,我專注在三點,讓我可以實踐3年賺1倍的累積暴賺精神:

 

1. 靠「反市場」找期望值最高的點買進。

2. 只挑選有「重大改變」的公司。

3. 不斷增強我的持股能力。

 

這三點最終轉換成一個可以長期致富的「暴賺公式」。

 

「看對、下大、抱住」

 

我發現—

當我們的心想要暴賺,等待好機會買進的耐心就會變多;

當我們的心想要暴賺,挑選的公司就會完全不一樣;

當我們的心想要暴賺,交易的次數就會變很少。

而原來,這才是最舒服的股市之路。

 

作者簡介_JG

股市操盤手,東吳哲學系畢業,自24 歲專職操作十幾年。

這輩子打卡上班只有當補習班老師的第一年,進入股市用 20 萬賺到將近 400 萬後,就此離開看人臉色的上班族生涯。為了追求自由,帶著全家人環遊世界,卻遇上一場重病住進加護病房 60 天,領悟到無論交易還是人生,都得 「把握好運賭一把」,決定發動一場股市革命。

從 2014 年開始推廣「反市場」操作原理,以「反主流思維」 導正股民的錯誤觀念。曾經面對面指導無數散戶,讓他們擺脫輸家命運,成為自己的贏家。為《JG 說真的》Youtube頻道創辦人、《JG 反市場入門集訓》課程主講人。部落格文章超過百萬觀看,影片總點閱率超過百萬,訓練學員超過千名。

JG 用親身經驗告訴你:「股市有 100 種人,就應該有 100 種賺錢方式。」從股市這個世界上最公平的戰場,奪回你人生的自由。

 

本文摘自商周出版《反市場:JG股市操作原理

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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