從月薪2萬5千元的廣告設計公司小職員，到擁有資金逾3千萬元的投資高手，現年42歲的丹尼爾（化名）笑稱，這是自己在大學美術系畢業時，壓根沒有想過的財富光景。
過去幾年，丹尼爾在股市的每年平均投報率都在3成上下，2020年則因抓到第一季股市受新冠肺炎衝擊後的低點，繳出全年約有4成報酬率的好成績。
賭徒心態讓他賠光2次 拗單愈久賠愈多
「其實，一開始我也犯過許多全天下散戶都會犯的錯。」他回憶，大學時代正好搭上台股第三次萬點行情，讓他的20萬元本金快速翻倍到50萬元；沒想到，2000年網路泡沫，他用融資買進的精業、錸德，讓他一下子賠到戶頭見底。
出社會後，丹尼爾做過幾年的廣告設計、電信客服、銀行電話行銷等工作，27歲以前，月薪還僅是2萬3千至3萬多元，但靠著勤快兼差、省吃儉用，加上研讀技術分析書籍，搭配期權、台股融資操作，花了4年時間，又讓他累積了80萬元的資金。
可惜，一次過度重押期貨選擇權，卻忽略了選擇權有時間價值，當行情轉變，不懂停損，拗單愈久賠得愈多，也才不過2、3個月的時間，讓他經歷了第二次「幾乎賠光所有積蓄」的教訓。
「當時我為了搶救貧窮，擬定了兩個作戰計畫。」首先想辦法增加正職收入，他轉換跑道至金融業，爭取高薪；第二，則是做好資產配置，並且告訴自己，在確認能夠嚴守斷然停損停利的紀律操作之前，絕對不做信用交易，「留得青山在，不怕沒柴燒」成為刻在他心底的名言。
「青山」是什麼？就是能夠長期穩賺股息的部位，也就是「存股」部位。丹尼爾認為，此部位最好掌握兩個重點，一是挑「不會倒、不能倒，獲利不能少」的好公司，二就是買進時點要「夠低」。
資產配置讓他東山再起 還有銀彈重押好公司
30歲那年，已經是理財專員的丹尼爾，遇到「百年難得一見」的金融海嘯，又讓他賠掉大半資金。而與前面兩次的血淚教訓有所不同，「雖然這次賠掉了上百萬元，但因為做好資產配置，我還有銀彈可以在金融海嘯低點時，重押台積電等好公司，東山再起。」
以現階段的布局而言，丹尼爾的存股部位重心放在元大高股息ETF，至於「賺價差」的完整心法，他分享，首先可從匯率、利率判斷整體資金環境，再利用重點指標股的大股東、法人籌碼變化等，看台股大環境的多空氣氛；確定整體情勢有利之後，再依據產業趨勢，挑選產業前景好或轉機性強，且營收、毛利率、營益率等指標皆展現出成長性的好公司。
至於最後的布局階段，無論是存股部位或是掌握價差空間，在長線布局上，他都會以周KD低檔交叉、MACD柱狀體逐漸由負轉正等訊號，作為進場指標。
