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隨時複習投資心法成功躲過股災

隨時複習投資心法成功躲過股災

楊紹華

股債前線

shutterstock

611期

2008-09-04 10:21

翻開財經雜誌,投資專家或基金達人的操作心法隨時可見,但在關鍵時刻,多數投資人恐怕還是會受到市場氣氛影響而忽略這些投資準則。鄒文煌把這些準則記錄下來,隨時重溫,再內化為自己的思想之後,成功躲過這波股災。

原本,南山人壽業務經理鄒文煌和一般人一樣,平時常從財經相關報章期刊中,尋找各地市場多空趨勢,作為基金投資的參考。

「雖然我的基金投資偏向保守穩健,報酬率多半能夠維持每年七%左右,但我發現,這樣的投資策略,賺或賠,其實要看運氣。」鄒文煌說,趨勢會變,今天表現強勢的市場,下個月可能就變成最弱勢的地區。

直到一年前,他決定調整投資策略,把市場趨勢消息擺在次要輔助的位置,而主導投資決策的則是「投資方法」。他說:「市場趨勢瞬息萬變,不變的,是正確的投資方法。」

因此,他開始研究基金操作的投資方法,而工具,就是筆記。

 

摘錄重點,手寫輸入隨身PDA

 

「以前看雜誌,會把重點放在市場,現在,會特別注意投資專家或基金達人所說的投資方法。」覺得有用,鄒文煌會先記錄在家裡電腦中。「這樣還不夠,每隔幾天,還會把這些方法的關鍵重點摘錄下來,以手寫輸入的方式,轉載到自己隨身攜帶的PDA上。」

 

去年第四季以來,全球股市急轉直下,基金投資獲利不易,鄒文煌的PDA筆記並沒有為他帶來逆勢暴賺的效果,不過,卻讓他成功躲過這一波既廣且深的嚴重股災,「陸陸續續,我把手中的台股基金獲利贖回,轉進貨幣型基金避鋒頭,到今年五月,手中持有的部位已經完全轉為貨幣型基金了。」

 

基金轉換的動作,讓他保住了過去幾年的基金獲利。過去一年「沒輸就算贏」,鄒文煌是不折不扣的基金贏家。「回頭再看,如果當時沒有贖回,現在那些基金至少又跌掉了二五%以上。」

 

調整基金的關鍵決定,在於鄒文煌深刻記得,在自己的PDA筆記當中曾經寫過這麼兩句操作準則:「大盤月KD交叉向下後,至少需要六到九個月的調整期」;另外,「價量背離就是大盤轉弱的訊號。」

 

五月上旬,台股市場彌漫著對於馬政府上任後的樂觀期待心理,加權指數也在高檔穩穩盤整,一副蓄勢待發的模樣,不過,鄒文煌卻發現台股指數月KD有糾結向下的跡象,更明確的,是在指數衝高之際、量能並未同步搭配,「這就是量價背離吧!」以投資方法主導基金操作策略的鄒文煌,決定不理會市場樂觀氣氛,依循操作準則,贖回台股基金。

 

「很多準則其實大家都知道,但在關鍵時刻卻又容易忽略,除非,你能讓這些準則完全內化為自己的思想。這就是我一定要用PDA筆記的原因。」他說,雖然電腦上已有記錄,但透過手寫輸入PDA,一方面能加深印象,另方面更能隨時複習。

 

藉溫習筆記將投資準則內化

 

「我不知道自己何時會有空,坐捷運時、等客戶時,這些零碎的時間,我都會拿出PDA重溫這些操作心法。」另外,一旦對市場狀況感到疑惑,基金操作出現進退失據的猶疑時,鄒文煌更會在PDA筆記當中,找到可供依循的方向。定期定額要不要停扣呢?PDA記錄著有一句:「股市低點時繼續扣款,三年之後一定會感謝自己的決定。」

 

整體而言,鄒文煌認為筆記具有「提醒與檢討」的功能,從專家或達人的各種操作方法當中,能夠提醒自己當下應該把握的重點,同時,也讓自己有檢討過去犯錯的地方。「沒人能夠永遠看準市場趨勢,因此,我發現過去所有的錯誤,主要都是來自於方法不對。而既然投資方法是恆久不變的真理,就應該內化到自己的思想當中。」鄒文煌再次強調筆記對於基金投資的價值。


鄒文煌     Profile

出生:1962
學歷:淡江大學電算系
現職:南山人壽業務經理
筆記年資:2


筆記心法

1.鎖定基金專家與達人所提供的投資方法

2.不只要剪貼摘錄,還要透過手寫輸入,印象才會更加深刻

3.筆記必須隨身攜帶,只要有空就看,才能內化為自己的思想

      

基金心得

股市上漲時,基金贖回時機可採用動態停損法,如獲利20%後,跌10%就賣

 

積極型基金採定期定額,獲利20%後整筆贖回,繼續扣款,贖回資金拆成數筆擇機單筆低接

 

看市場時,KD向上交叉、MACD由負轉正、月線轉正,三項指標符合兩項即可嘗試介入

 

股市低檔時繼續定期定額扣款,三年之後必可獲利

高檔價量背離就是市場轉弱

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