年齡20～30歲 特質 薪水不高，在外工作時數長，意外風險偏高 目前需求保障自身因工作而產生的意外，避免拖垮家人的經濟。 長期需求隨著年紀增長，組成家庭後責任加重，保額需要拉高。 保險規畫建議以低保費、高保障來規畫，首重意外險與醫療險。在醫療 險部分，可採取以定期壽險或終身壽險為主約，再搭定期 醫療險附約，如「實支實付型醫療險」、「住院日額」、 「手術醫療險」等，來提高醫療保障。
日期：2012-09-14
年齡35～45歲 特質 ➊ 工作有一定年資，屬中高收入族群。 ➋ 體能逐漸走下坡，健康情況不如年輕時 目前需求首要保障自己，隨年紀增長健康問題逐漸浮現，需要醫療保障。 長期需求由於缺乏子女照料，得為自己老來的醫療照護問題預做準備。 保險規畫建議保險最好能一次購足，可以結合住院醫療、手術、看護等多元照 護，同時結合壽險保障，為自己做好最完善的準備。
日期：2012-09-14
年齡25～35歲 特質 從單身晉級到家庭，多了一份家庭責任 工作、事業尚未達到成熟階段，收入有限 目前需求家中重要收入來源者的壽險及其他醫療保障最為重要 長期需求購屋、換屋、子女教育金、退休養老金準備 保險規畫建議減少保費高的終身壽險、定期醫療、及儲蓄險。利用定期 商品的優點，低保費、高保障來補足風險缺口。
日期：2012-09-14
年齡40歲以上 特質 身為家中的經濟支柱，家庭責任重 大，向上要奉養父母，向下要扶養 年幼子女 目前需求自身家庭責任保障規劃、父母照護需求、子女醫療保障。 長期需求子女教育基金、自身退休規劃。 保險規畫建議依輕重緩急建立足額保障，讓家庭經濟風險降至最低。若預算有限，可以善用定期險適度調整
日期：2012-09-14
靠著訓練有素的記帳術，及嚴謹的理財態度，上班族林妙津將家中財務處理得井然有序，把「家庭利益極大化」當作理財目標。現在，她靠著每年八％的穩健投資收益及八位數存款，替家人建築一個安全的堡壘。
日期：2012-08-23
進入職場一段時間後，經常會遭遇升遷或專業能力停滯的瓶頸，這時去考高階的證照，不但可立於不敗之地，還能更上一層樓，獲得更大的揮灑空間，收入也水漲船高。
日期：2012-07-30
進入職場一段時間後，經常會遭遇升遷或專業能力停滯的瓶頸，這時去考高階的證照，不但可立於不敗之地，還能更上一層樓，獲得更大的揮灑空間，收入也水漲船高。
日期：2012-06-28
無知、怠惰、貪婪、恐懼……，是投資理財最常遭遇的敵人，一言以蔽之，你最大的敵人不是別人，而是自己。然而，沒有什麼能比數字，更能成為自我管理與反省的利器，搞懂專家、達人以實戰經驗萃取出的15個數字力，讓你的人生越算越有智慧，越活越有錢。
日期：2012-05-31
二十八歲時因為買保險，而開啟通往理財知識殿堂的李柏鋒，從完全不懂理財，到成為財經專欄作家，只用了五年的時間，相較於一般人，他對投資的獨到觀念及對事的追根究柢精神，都值得學習。
日期：2012-03-01
在過去投資市場多頭的時代，很少人意識到擬訂個人年度開銷計畫的重要。因為支出的缺口，可以透過在投資市場賺的錢，或是公司發放豐厚的年終獎金，或是轉換工作，獲得更高的薪資福利來補足。
日期：2011-11-02
