身為一名理財顧問，我可以用我的個人經驗告訴你，樂透得主破產的故事可不僅發生在優秀小說家的作品中。不管我提供的理財建議有多保守，也不管我的立場有多堅定，有些客戶就是會敗光自己贏到的獎金。因為他們不明白自己只是贏得一大筆錢，而不是一台印鈔機。一旦中樂透，親朋好友全都上門來伸手要錢，這些中獎人也不懂得拒絕。有些得主把錢花在購買一些根本用不上的東西，像是保時捷和小汽艇；有些人則是異想天開，以為自己是股神巴菲特──這可不只是我的個人經驗談。根據《經濟與統計評論》的研究，中大獎的人比起中小獎的人，更容易在得獎的3到5年後申請破產。(原文發布於2022/11/08，更新於2026/5/3）
日期：2022-11-08
許多人以為買幾張股票，或是買一些保單就算是做好理財規劃，理財專家認為，沒有緊急預備金、保險保不夠、貸款只還最低金額、買太多房子、不積極儲蓄以及為自己存錢之前先幫孩子儲蓄，都將成為邁向財富自由的阻礙。
日期：2022-11-06
現在的你，在每個人生階段中所做出的每個決定，都會成為未來是否能安穩退休的關鍵。現年41歲的理財專家史蒂夫（Steve Adcock），白手起家35歲時就已累積資產近3千萬台幣提前退休，他回顧過去的人生，關於生活和金錢，自己曾犯下5項錯誤，勸戒其他人一定要改，否則以後會後悔。
日期：2022-10-28
「目前，我們的國家，正面臨一場嚴峻的經濟危機。」本月25日正式就任英國首相的蘇納克（Rishi Sunak），在他以首相身分發表的首次演說中，開宗明義地點出，造成國家動盪、混亂的病灶。
日期：2022-10-26
我們認為，今年債市重挫，提供了保守型投資人布局穩定現金流投資的大好機會。這一期我們來深入介紹元大20年期以上AAA至A級美元公司債ETF基金(00751B)。
日期：2022-10-26
國內「青貧族」問題逐漸加劇，根據人力銀行2021年調查，39歲以下青年平均存款僅有13.3萬元，甚至有近2成的人沒有存款；時間拉近到今年的調查，結果顯示，39歲以下有超過2成青年沒有存款，讓「零存族」比例又破紀錄，甚至有36.3％屬於「出現財務赤字」的狀況。存錢的重要性人人都知道，但為什麼多數人存錢是困難的？
日期：2022-10-19
美式賣場好市多（Costco）的商品退貨處總是大排長龍，其吸引大眾的優勢之一正是相對寬鬆的退貨機制，不論是用過、吃過、穿過，不滿意等幾乎都可以全額退貨，卻也造成了許多民眾養成肆意退貨的習慣。舉例來說，有一名女顧客竟拿「８年前」購買的印表機到好市多要求退貨，遭拒後嗆聲說要投訴，最後出動主管階級出面同意退貨，但好市多也做了一項決定讓該顧客相當懊悔。
日期：2022-10-14
瑞士信貸（Credit Suisse）10月3日股債價格同步暴跌，反映出市場對其財務狀況的擔憂加深，也令許多人聯想到2008年的雷曼兄弟（Lehman Brothers），擔心點燃全球金融危機，但Sri-Kumar全球策略公司總裁斯里庫瑪認為倒不一定會如此。
日期：2022-10-11
被外媒點名雷曼兄弟翻版的瑞士信貸，資金缺口高達1270億、信用違約交換利差（CDS）狂飆，政大金融系教授殷乃平表示，瑞信破產危機只是開端，未來恐怕衍伸3大問題，最嚴重的會爆發跨國企業倒閉潮，甚至部分國家也面臨破產風險。
日期：2022-10-07
美國聯準會激烈升息，各國央行為了避免利差過大，紛紛選擇跟進，但此舉也出現經濟衰退風險，聯合國貿易和發展會議（UNCTAD）警告，全球經濟衰退帶來的衝擊，可能比2008年金融危機與2020年新冠肺炎疫情危機還要嚴重，不僅所有地區都會受到影響，亞洲開發中國家更是首當其衝。
日期：2022-10-05
