編按：本業是冷凍空調工程技師的股素人，曾在1998年進入股市，當時只會「憑感覺」買賣股票，3年不到即因嚴重虧損套牢而黯然退場。2008年，悟出「買股的3個15準則」與「3個先決條件」的原型理念後，重返股市，從此不再虧損、安穩獲利。股素人現在處於半退休狀態，不僅每年領穩定股息，靠著土法煉鋼篩選股票，還在同一社區買下三間房與家人同住。小孫女出生後，媳婦為她買一張0歲保單，引發股素人的研究興趣。「主約是20年繳的終身壽險，加上7種附約，年繳保費23,932元......替0歲嬰兒買保險，通膨效應無止境，等她到35、50歲時的保單價值剩多少？」因涉及家人的權益，股素人乃決定進一步研究保險商品，希望能了解「要保人究竟能由保單獲得怎樣的保障」。
日期：2022-06-13
保單具有人身保障功能，因此在課稅上有免稅優惠，但相對地，民眾想要透過保單節稅、傳承資產，也需注意不少眉角，規劃保單會涉及的稅務問題，包含遺產稅、贈與稅、所得稅及最低負稅制，以下整理常見的8種課稅情況，規劃時務必注意。
日期：2022-06-11
如何在過世後，將遺產留給真正想給的人？資誠聯合會計師事務所會計師洪連盛表示，除留意贈與稅與遺產稅課稅條件外，可善用相關免稅額與扣除額，最重要的是，透過合法的壽險保單規畫，將財富留給真正想照顧的人。
日期：2022-04-29
隨著COVID-19疫情大爆發，確診病例數進入高成長期，每天至少數千例確診，政府也隨之調整防疫步伐，從原先清零的政策轉向與逐步走向與病毒共存的方向。不過，就在清零政策不再的情況下，防疫保單也隨著確診數的大幅增加而受到關注，甚至引發一場「產險之亂」，各家業者開始急忙下架、調整防疫險保單內容，原先防疫險保單內容的確診隔離等針對輕症的理賠金也將不再出現，僅剩住院醫療理賠金，這也代表防疫險開始從輕症轉為關注重中重症醫療。
日期：2022-04-26
我們這些普通人，請記住：保險是「風險管理工具」，我不認為它應該被當成一種投資工具。保險公司從事的保險業務，而不是投資業務。如果你要做投資，你應該把錢放在股票、共同基金與 ETF上，而不是把錢放在保險公司裡。
日期：2022-03-11
蔡董想在自己百年後，將一生攢下的10億資產全數傳承給小兒子，因此興起了寫遺囑的念頭。但洪會計師告訴蔡董：即使蔡董寫了遺囑，未來蔡董百年的時候，太太可先主張夫妻剩餘財產差額分配請求權，剩餘的財產部分，太太及大兒子仍可再主張合計1/3的特留分。因此透過遺囑，蔡董的小兒子大概僅可繼承約3億多的遺產。此時，蔡董該怎麼辦？
日期：2022-02-22
預算有限下，小資族投保可以較便宜的定期險、保障範圍較廣的醫療險為主，但要留意保單是否有「保證續保」與最後投保年限，以免屆時失去保險保障，得不償失。
日期：2022-01-19
編按：投資人預期通膨加劇，美國10年期公債殖利率最近衝破1.5%關卡，創3個月新高，你可能會說，我們在台灣管什麼美國公債殖利率？問題是美國是目前全球最強大的國家，美元又是全球最關鍵的貨幣，因此了解了美國的無風險利率循環，再來推估台灣，就十之八九了。美國10年期公債殖利率的循環，不但是景氣循環的表徵，更可以準確的判斷風險性資產（股票、投資等級債、高收益債券、特別股、普通股）與避險資產的相互波動。簡單的說，如果你懂得無風險利率循環，你就可以在股市的高點賣出股票，買進正在由低點走揚的公債商品。作者吳盛富是國際認證理財股問， Covid 19時帶著500位客戶躲過風暴，並買在低點，連散戶都能輕鬆達成年化20%的報酬率。只用美國「10年期公債殖利率」及「美元指數」，就掌握全球重要投資商品的波動，讓百萬台幣變成百萬美元。
日期：2021-10-01
小額終老保險從106年2月推出後，由於其保單的保費便宜、免體檢等低投保門檻，廣受民眾喜愛，甚至已成為高齡長者欲投保保險時的熱門選擇之一。從今年7月1日起，金管會將保額上限從原本的50萬提高至70萬元，保單張數也從每人最多投保2張放寬至3張，因此預期未來在市場上，小額終老保險的熱度仍會持續。
日期：2021-08-04
