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台股慘,散戶如何逃離空頭裡虧損輪迴?股海老手3提點:少賺不能炫耀,但虧損卻可能害你家破人亡

台股慘,散戶如何逃離空頭裡虧損輪迴?股海老手3提點:少賺不能炫耀,但虧損卻可能害你家破人亡
圖片僅示意

狄驤

台股

shutterstock

2022-06-23 12:40

從昨日(21日)台股跌深反彈大漲超過300點,融資卻大減30億能看出,融資依舊不敵追繳令的恐懼,紛紛被洗出場含淚殺在低點…相對的,外資反手買超100多億,撿便宜撿很開心,加上浮額減少,籌碼回到主力手上,以及許多個股將除息被迫停券,沒辦法留倉的空軍一路被軋上去,最後台股才會收到最高,融資和空軍都沒有贏家,全被主力割韭菜。

 

說真的,這種戲碼總是在重複上演,光是今年就看了快10次,融資維持率和台股走勢已經變成高度正相關,一旦融資維持率快速降低,散戶被逼出場通常就是台股短線底部。

 

接著,散戶虧損過多後,看到籌碼洗乾淨的台股反彈幅度大,多半會急著想把虧損賺回來心癢癢追高,殊不知等著他們的是之前被套牢的更多散戶賣壓,和即將獲利了結的主力。因此,如果有投資朋友被困在這種虧損輪迴中,該做的不是繼續頻繁下單,痴痴妄想能收復之前的虧損,而該先靜下來改變神經迴路。否則,就算你追高後股市仍繼續漲,你也會嫌還漲不夠多,彌補不了虧損而死死抱著,等到跌下來卻又催眠自己只是回測,結果又碰到破底因為心理壓力再次殺低,永遠逃不過被主力把玩的命運。畢竟,這次反彈過後,十有八九會再次上演這檔爛戲。

 

那到底該如何改變神經迴路?

 

首先,我理解在過去大行情中,原本人人都會互相提醒吃魚身即可,魚尾巴風險大不能吃,但誰知道這兩年來,許多條魚的魚尾巴最後都比魚身還大好幾倍,這種漲完還會大漲的記憶,已經深深刻在多數人腦中,並形成習慣,這正也是近期台股大跌後,愈來愈多畢業文出籠的原因。

 

投資朋友該做的就是把過去不正常的習慣從腦袋中移除,因為被熱錢汙染的世界正在恢復正常,魚身體和尾巴的比例也在修正,未來不要再幻想自己能看到那種畸形魚。

 

再來,改變壞習慣後,要做的就是接受現實,很多人認為現在依舊是多頭,仍採用逢低進場的「順勢操作」,但實際上股市早已進入空頭,所以當投資朋友能認清事實,就不該在空頭用逢低進場的「逆勢操作」,而該轉為逢高遇壓賣出的「順勢操作」,因為逆勢操作的難度比順勢操作高出許多。

 

道理很簡單,過去大多頭時期,到底是順勢做多的人賺錢,還是逆勢做空的賺錢? 稍微想一想,答案呼之欲出。所以接下來碰到季線反壓,投資朋友記得要尊重趨勢,即使不放空也該逢高先走一趟。如果投資朋友看不清短期趨勢,最簡單的做法就是先離開市場冷靜一下,然後把目光放遠,找到中長線趨勢不容易改變的資產,用長線保護短線,如此才不會在絞人肉機中被傷害的愈來愈重。

 

最後,也是最重要的,那就是風險控管。

 

近期有不少學員和投資朋友來訊感謝,說看完我之前的文章,這次大跌幾乎都沒傷到,提前獲利了結躲過大跌,甚至還能反手放空賺價差,相比起一堆人畢業,情況實在好得太多,但也好奇我是怎麼率先預告即將到來的危機?例如,我從去年底就抓到經濟衰退和股市高峰轉折,近幾個月的大幅反彈和反彈結束也都有提前提醒投資朋友。

 

其實答案不難,那就是先把最壞的情況想好,並未雨綢繆調整手上資產。

 

這種把風險擺在第一的最大缺點,是不可能成為少年股神,也無法一夕致富。但最大的優點,是當風險來襲,那些少年股神殞落,一夕致富的人把獲利全部回吐時,你不但仍能正常生活,荷包和心理狀態都不受影響,甚至還會因為避險而有獲利,在投資這條路上反而會超前其他人許多。

 

總之,在資本市場最該先考慮的不是獲利,而要先想著不能虧損,因為少賺不會怎樣,頂多不能跟街坊鄰居炫耀,但虧損卻可能讓你家破人亡,所以抄底前應先想著自己被抄家的慘況,或許就會因此阻止自己做出不理性的傻事。

 

切記,忽視風險賺到的錢,最後也會因為忽視風險而賠回去,總想著要一步登天,卻不打好基本功,最終往往就會失足墜落谷底。資產不是只能用金錢衡量的事物,經驗、知識和風險意識同樣都是資產,而且還無法被他人帶走,一點一滴腳踏實地累積資產,才是脫貧致富的最快捷徑…

 

作者簡介_狄驤

早年為媒體工作者,也是兩岸資深投資人。目前專職寫作,為財經職場暢銷書作家,及Pressplay專欄作家,立志把資本主義的祕密公諸於世,讓散戶大眾至少可以在這個「用錢吃人」的殘酷叢林中安身立命。

※本文獲狄驤的資本主義求生筆記授權轉載,原文於此

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