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0050、00878...從ETF成分股選股!達人曝「最適合退休族的投資法」,活到老賺到老

0050、00878...從ETF成分股選股!達人曝「最適合退休族的投資法」,活到老賺到老

2022-08-25 10:23

這個禮拜接到「104高年級」的演講邀約,對象是屆齡退休或是已經退休的投資朋友,因此我這次的命題是「低風險、穩增長的台股投資術」,演講後獲得廣大迴響,因此我想把這次演講的精華,用文字來跟大家分享一下。

 

首先,我們必須要理解低風險投資的重要性。在許多投資朋友的觀念裡,面對投資決策時,總是習慣性地去問「這一筆投資我可以賺多少?」會問這種問題是人之常情,但我認為更應該去理解「這一筆投資的風險在哪?有多大的風險?」

 

事實上,許多投資大師都相當強調風險控管的重要性,不論是講究價值型投資的股神巴菲特,又或是追求成長型股票的股聖彼得林區,他們都不約而同的提到風險的重要性,尤其是在出手買股票之前。

 

用右側交易降低投資風險

 

在低風險的操作法則裡,「右側交易」是我給高年級同學的建議。

 

所謂的右側交易,簡單地說就是在低點確立之後,才做買進的動作;而在高點確立之後,才做賣出的動作,也就是「不見兔子不撒鷹」的概念。反過來在股價低點還沒有確立之前,縱使股價已經跌了一大段,也不輕易進場。

 

左側交易則剛好相反。左側交易會在低點確立之前的下跌階段就進場,在高點確立之前先做出場。換句話說,就是摸頭摸底的概念。

 

左側交易與右側交易

資料整理:陳唯泰

 

判斷股價落底的方式

 

從上圖中可以知道,左側交易屬於摸頭摸底的(逆勢)操作模式,右側交易則是順勢操作模式,先不論哪一種操作模式比較容易賺到錢,但至少右側交易所承擔的風險,是相對比較小的。

 

至於如何判斷股價的落底,我個人會用以下三種方式來檢視:

 

1. 股價跌勢是否已經趨緩

2. 成交量是否已經減少

3. 是否有利空不跌的跡象

 

如果有符合上述三個條件的股價表現,就可以判斷股價有落底跡象了。舉近期的華新(1605)做為例子。

 

華新(1605)日K線

 

資料來源:大富資訊

 

華新從6月份股價開始下跌直到7月初,股價跌勢又急又快,但到了7月中之後,股價跌勢開始趨緩,過去三天兩頭股價破底的情況不復見,而成交均量此時也明顯地下滑,呈現量縮價穩的築底架構。

 

至於利空消息則是增資股在8/15上市交易,按照常理來說增資股掛牌交易,股價容易有賣壓,但在8/15當天,股價竟然大漲6.8%作收,這擺明了就是利空不跌嘛。

 

所以我可以此判斷華新的低點已過,目前正處於右側交易的階段,投資朋友可以趁股價回檔時分批承接。

 

選股的撇步

 

至於穩增長的部份,則是要靠選股來達成。這裡的選股,其實不一定是要叫大家買那些未來趨勢會快速成長的產業,因為這樣往往不切實際,因為產業的變化是很快的。

 

穩增長的選股,重點在於避開地雷股。最基本的功課就是看財報,但我深知要求高年級生閱讀財報,是多麼殘忍、不近人情,所以我教給他們一個撇步,就是直接從ETF的成分股裡挑選。

 

例如:0050、0056、00878的成份股,我相信這些個股能被挑中成為ETF的成分股,投信公司一定有極為嚴格的篩選,成為地雷股的機率可以說是微乎其微。

 

這樣一來,投資標的有了,投資策略有了,那麼我們低風險、穩增長的台股投資術也就圓滿完成了。

 

適合自己的就是最好的投資方法

 

演講最後,有同學發問到底是短線操作好,還是中長線操作好?我的答案是「適合自己的最好」。

 

如果你的個性是偏向短線操作,就不要勉強自己去做長線投資。只要多磨練短線個股的挑選技巧,就可以了。

 

至於喜歡中長線布局投資的人,也不要勉強自己3、5天就要獲利了結,只要選到適合做波段的個股,可以買入之後放個1、2個月,也很不錯的。

 

希望以上的分享對大家有所幫助,最後祝各位投資順利囉!

 

作者簡介_陳唯泰

從事金融證券業超過17年,合格證券分析師,現任仲英財富投資長、CMoney全曜財經顧問、財經主筆,並且是證基會以及中正社區大學講師,今周刊、Yahoo理財專欄、商周財富網特約作者。

投資心法首重總體經濟的多空循環,並結合基本面選股與技術面操作;認為「擇機入市」才是股市投資的獲利法門。目前有2本著作:「相信我,你的錢賺不完」、「台股股民曆」。

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部落格:老摸與蛙董的面面

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※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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