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單靠懶人投資法 也能卡位股市最夯題材 三年賺一倍!最強定期定額基金出列

單靠懶人投資法  也能卡位股市最夯題材       三年賺一倍!最強定期定額基金出列
近年超級大牛市,讓股票型基金的定期定額,普遍也能獲得不錯報酬。

陳姿蓉

債券基金

攝影/ 唐紹航

1309期

2022-01-19 14:36

近幾年的大牛市,讓定期定額投資也能獲得優異報酬,又以台股基金及科技股基金為最。
若希望打造較穩健的投資配置,也有風險較低的好選項。

近幾年,經濟的復甦推動股市強勢上漲,讓股票投資人獲得令人稱羨的豐收。但若攤開近幾年數據,就會發現,即使是利用號稱「懶人投資法」的定期定額方式,其實也悄悄地為投資人帶來不少的報酬;其中,又以台股基金和科技股基金的報酬最為誘人。

 

台股、科技股基金  報酬誘人

 

根據統計,若以每月一日為扣款日,八十五檔成立滿三年的台股基金三年定期定額報酬率平均值為六九.六六%;且這八十五檔台股基金中,三年定期定額報酬率最低的也有二八.○九%。以野村優質基金為首的前十名,三年定期定額報酬率甚至全數破百。意思就是,若投資人從三年前開始,每月定期定額投資這十檔台股基金至今,就能實現本金翻倍的夢想。

 

科技股基金的表現也不遑多讓,四十八檔本土投信發行或已核備的科技股基金,三年定期定額報酬率平均為六一.三五%。同樣地,這四十八檔基金中,三年定期定額報酬率沒有一檔出現負數,最低的也有將近一成。績效前十名的三年定期定額累積報酬率,都在八四%以上。位列前三名的基金,包括新光創新科技基金、安聯台灣科技基金及統一奔騰基金,三年定期定額報酬率甚至都在一○○%以上。

 

台股與科技股基金的優異表現,其實也不難想像。作為淺碟的新興市場,台股的波動性往往較高,而定期定額的分批投入,能讓投資人同時達到攤平風險及掌握股市向上的獲利機會。科技股基金由於其高成長性,也具備高波動的特質,同樣屬於適合定期定額投資的基金類型。

 

新興市場基金,過去幾年受到因疫情引起的經濟復甦緩慢拖累,表現與其他類型基金相比,就普遍較為弱勢。根據計算結果,一二三檔本土投信發行或已核備的新興市場基金,三年定期定額報酬率平均僅有九.六八%;其中,有十四檔基金三年定期定額甚至是負報酬。

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