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00919、00878今天像坐雲霄飛車...掙扎要出場還加碼?想追高股息ETF一表看殖利率「算好再說」

00919、00878今天像坐雲霄飛車...掙扎要出場還加碼?想追高股息ETF一表看殖利率「算好再說」

林依榕整理

理財

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2024-03-08 11:30

台股周五(3/8)像坐上火箭,一開盤直衝攻上2萬點大關,台積電也跳空來到796元新高,近期備受投資人矚目的ETF 00919連12天猛漲,今開盤也再創26.59元新高,正當股民們拍手叫好之際,盤中一度翻黑最低來到25.61元。

而另一檔百萬人氣王00878也是類似狀況,開盤一度填息來到22.54元、盤中急速翻黑,11:27最低到22.22元,而這次一共有12檔高股息ETF紛紛創新高,00878卻不在其中令投資人小小失落。

大盤連續4天創新高,週五(3/8)台股一度攻上二萬點大關,市場最熱的台股高息ETF表現卻兩樣情。

 

目前市面上有17檔台股高息ETF,以3/7收盤價來看,包括00919、00927、00929、00713、0056等共12檔收盤價創新高,也讓272萬0273位受益人息利雙收,其中00919連續12天創新高表現最猛。

 

再以今年來績效來看,00919群益台灣精選高息上漲16.17%表現最佳,其次為00927群益半導體收益上漲11.37%,另外00730、00930也都有10%以上的漲幅,表現不俗。

 

進一步觀察這12檔創高的台股高息ETF分別為00919、00927、00730、00930、00915、00934、00929、00936、00713、00918、0056、00932,但是號稱國民ETF的00878卻未在榜內,讓其123萬受益人嘆息,也讓市場傳出00919為新國民ETF的讚呼聲。

 

00919還會繼續再漲嗎?許多投資人一定會問。

 

根據現在市場最熱募集中的00939與00940募集千億以上的資金來分析,兩檔的預估前十大持股與00919的持股重疊性高,由此推斷,千億以上的資金活水將有機會為00919的持股抬轎,讓00919股價不只可望持續創高到3月15日除息前一日,甚至在00919除息後還繼續往填息之路抬轎,54萬受益人將同步受惠,所以投資人不需要太擔心。  

 

群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,大盤雖然持續創新高,不過整體來看,發放高股息的企業營運相對穩健、財務結構健全,加上有股利具下檔保護的機會較高,在面臨市場波動時也能展現較強的抵禦能力。


特別是高息資產具備易漲抗跌的特性,台股高息ETF的波動度更是相對個股與大盤來的低,不失為投資人穩健投資的好選擇。目前觀察在美國科技股財報利多激勵之下,台股將維持上漲之趨勢,加上外資持續買超台股,對台股指數後續表現仍是樂觀。

 

高股息該定期定額嗎?

 

理財部落客Marra表示,擁有高股息的目標是收取穩的現金流,追求現金殖利率,而非長期市場成長的報酬率。

 

就算你要追求長期市場成長的報酬率,高股息的ETF 也不一定能辦到。像是前面我們提到的REM ETF,就算現金殖利率有10%,股價一路從200 元跌到20 元以下,這種狀況也是有可能發生的。因為高股息主要追蹤的不是市場上最大一群股票,而是可能會發最多股息的。

 

所以說,用定期定額市場型的ETF 拿來套用到高股息,我覺得是不合邏輯的。高股息ETF 最好是算好目標價再進場,而不是無腦買。

 

這個目標價指的是能夠繼續維持現金殖利率的價格。

 

算法很簡單,目標價格=最近一年發的股利總和/現金殖利率。

 

例如,00878 最近一年發的現金股利總和是1.17 元,年現金殖利率為4.70%,目標價就會是24.89 元(1.17/4.70% =24.89)。當投資人買入的價格低於24.89,就比較有機率維持這個現金殖利率。

 

下表有顏色的範圍部分,就是當價格低於24.89 元時,以過去的股息總額去回推,會有至少相同或更高的現金殖利率。用這種目標價格的方式,比較有機會消除掉拿不到該有的現金股利報酬的問題。

 

當然,你也能把現金殖利率換成自己希望的目標進行計算。例如你希望至少有5%,那就用同樣的公式去進行計算。

 

另外,就購買方式而言,就算你現在的資金沒辦法一次買一張,也不建議直接用定期定額的方式去存,因為很可能剛好高股息ETF 的成分股在一個過熱的期間,那麼你買到的價格就會偏貴,反而壓縮了實際領到的現金殖利率。

 

因此,針對資金比較不足的小資投資人來說,比較好的做法是:設立銀行的子帳戶定期撥固定的金額當作高股息預備金,當ETF 目標價進入你的目標範圍時,再逐步投入。

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