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0056、00878...高股息ETF怎麼選?年領200萬股息存股達人解析成分股「這一檔報酬率贏9%」

0056、00878...高股息ETF怎麼選?年領200萬股息存股達人解析成分股「這一檔報酬率贏9%」

陳重銘

ETF

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2022-04-21 22:20

編按:55歲的陳重銘曾經是流浪教師,36歲才考上公立教職。他的收入和一般上班族差不多,卻因擁有理財頭腦,以長期抱著績優股,將每年配息拿來買金融股,繁衍出股子股孫,讓他的財富雪球般越滾越大。

陳重銘花10多年存到2千張金融股,年領200萬元股息。3年前,新冠疫情席捲而來,他不但不擔心失業,更乾脆辭職,快樂退休。他笑道:「今年我可以領到500萬元股利。」

 

ETF是不錯的投資方法,但是不少人一知半解,投資就可能受傷,來看看常見的問題。

 

一、目前台股多空拉鋸,但是越來越多人把投資放在分散風險的ETF,ETF存股族應該採取何種方式?

 

ETF概分為「市值型」跟「殖利率型」兩種。

 

市值型例如0050、006208、00692、00881,比較容易受到市值前幾大個股,如台積電、聯發科、鴻海…的影響,所以要關注這幾大公司未來的發展。

 

殖利率型有0056、00878、00900、00882,幾乎沒有前面市值前幾大的公司,因為他們的殖利率不高。

 

投資人如果同時配置「市值型」跟「殖利率型」兩種ETF,可以做好均衡的配置與分散投資。

 

年輕的小資族可以增加「市值型」比重,比較有機會賺到資本利得,累積資本比較快速;至於資金部位大的中老年人,可以增加「殖利率型」比重,安穩領股利而不用擔心股市動盪。

 

二、以三月份ETF來看高股息ETF最受青睞,投資人選擇高股息ETF時,應該要注意什麼?

 

ETF最重要的是指數,就是選擇成分股的邏輯與決定成分股的權重。

 

例如0056是「預測未來一年」高殖利率的成分股,00878則是選用「過去一年跟三年」高殖利率的成分股,00900一年更換三次成分股(4月、7月、12月),是挑選「最新公告」的高殖利率的成分股。

 

3檔台股高股息ETF各有不同的指數,也各有優缺點。但是投資ETF(指數)重點在於「被動」,0056指數明顯有「人為預測」成份,預測就有可能失準(當然也可能準確),增加了預測這個變數。00878跟00900則是採用「過去或是現在」已經公告的數據,比較符合「被動投資」的精神。

 

畢竟如果要主動預測的話,投資人也可以自己挑選股票,不用買ETF,買ETF還要給投信經理費、管理費等費用。

 

三、如果台股由多轉空,萬七失守,ETF存股族應該如何避險?

 

如果有做好分散投資,同時配置「市值型」跟「殖利率型」兩種ETF,應該就可以安心存股,每年再平衡一次即可。

 

例如今年資金買進50%「市值型」跟50%「殖利率型」,假設累計至明年初股市下挫,「市值型」只剩下40%,「殖利率型」比重增加為60%,可以將10%的「殖利率型」賣出,然後買進「市值型」,目的是維持各50%的比重,這就是再平衡。

 

股市不穩定時建議避開正2跟反1型的ETF,這些都是買進期貨而非買進成份股,不建議長期持有,而是在趨勢確定時賺取價差。

 

原型也就是有買進成份股,例如「市值型」跟「殖利率型」兩種ETF,可以長期投資,再搭配「定期定額+逢低加碼+股利買回」,只要能夠堅守長期投資,安度股災的贏面還是很高的。

 

四、最近大盤不振,00878股價開始下跌,會是機會嗎?

 

ETF的重點在於成分股,成分股決定ETF的績效表現。比較0056與00878成分股:

 

統計從00878成立至今,00878的報酬率為33.66%,0056的報酬率只有24.6%,輸了9.06%,幾乎輸掉2年股利。

 

 

我覺得金融股的比重是原因之一,00878有27.18%,0056僅有3.36%。

 

未來還是會升息,對金融股依然有利,我覺得00878比較佔優勢。0056比較多的是航運、鋼鐵、面板等景氣循環股,往後就要看運氣了。

 

 

大盤大家最熟悉的應該是0050,有一個雙胞胎是006208,追蹤相同的「台灣50指數」,但是2021年006208報酬率略高於0050,因為006208的內扣費用便宜很多,長期投資一定要在乎小錢。

 

至於0056跟00878,追蹤不同的指數,所以會有不同的報酬率。0056是預測未來,預測有可能失準;00878則是統計過去,過去也不代表未來。

 

但是從00878上市後,報酬率都是勝過0056的,這是事實。

 

 

ETF就是追蹤指數,相同的指數就挑內扣成本低的。如果是追蹤不同指數,就挑報酬表現好的。這是挑選ETF的基本的邏輯。

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

經營臉書專頁「不敗教主-陳重銘

 

陳老師最新力作,幫你正確了解ETF《小資致富術:用主題式ETF錢滾錢

 

 

本文獲作者授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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