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不是00929、00878!ETF定期定額這5檔最熱…老字號0056又在35元要停扣?施昇輝:可看1關鍵

不是00929、00878!ETF定期定額這5檔最熱…老字號0056又在35元要停扣?施昇輝:可看1關鍵

胡肇芳 整理

ETF

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2023-11-24 09:00

元大高股息ETF(0056)上週順利填息,創下連續13年配息且填息的紀錄。該檔10月除息行情夯,據證交所定期定額戶數統計單月大增6720戶,繼0050之後突破20萬大關。合計前5大定期定額ETF今年以來增加近30萬戶,改寫歷年同期紀錄。

而對於0056接近35元價位,還要繼續扣款買嗎?樂活大叔施昇輝認為,如果本來是用定期定額方式投資0056,或許35元以上可以考慮暫時停扣。

 

根據證交所統計,0050、0056在內的前5大定期定額ETF,今年以來至10月底定期定額戶數共增加29.8萬,創歷年同期新高;而包括台積電、兆豐金的前5大定期定額個股,僅增加1.3萬,為歷年同期新低,ETF相對於個股的眾多優勢,正持續吸引投資人投入。

 

元大投信表示,投資人已逐漸認知到存個股可能面臨股利配發不穩、成長性有限等風險,而ETF產品日漸多元,配息頻率可互相搭配,加上美債、投資級債殖利率來到2007年來難得一見相對高檔,驅動個股投資人投入ETF市場,以多次多檔方式建立ETF投資組合,因此ETF投資人數、定期定額戶數快速攀升。

 

在0056定期定額戶數來到20.5萬後,有3檔ETF定期定額戶數均超過20萬,定期定額前5大ETF合計超過80萬、前20大合計超過100萬。

 

現階段元大投信共有0050、0056、元大台灣高息低波(00713)、元大臺灣ESG永續(00850)、元大S&P500(00646)進入前20大榜單,5檔合計51.2萬戶占比過半,可說元大是最受歡迎的ETF品牌。

 

ETF

 

元大投信建議,現階段投資人進場ETF可把握兩大重點,首先是,ETF互補性,除了配息頻率可互相搭配,高股息ETF可以加上市值型ETF如0050、00850;或者台股ETF可以加上美股ETF如元大S&P500(00646),報酬表現將更為多元。

 

其次是股債搭配時機,過去債券殖利率偏低,使其固定收益特色被忽略,但目前美國10年期公債殖利率逾4.4%,加上美國通膨增速降溫,創造債券ETF配置機會。

 

不過很多投資人想問的是,該等到什麼價位以下再買,比較「安全」?樂活大叔施昇輝認為,買股票不可能有「安全」的一天,但求「安心」就好。覺得報酬能讓自己滿意,就能安心。

 

施昇輝表示,回到當初買0056的初心,不就是希望能每年穩穩領「股息」?手上沒有0056,就不會有股息。就算買貴了,至少還有打敗通貨膨脹率的報酬。

 

不過施昇輝也說,0056是建議不要追高,「如果你本來是用定期定額的方式投資0056,或許可以考慮在35元以上時暫時停扣」。

 

至於什麼時候再開始隨時都可買,或恢復0056的定期定額扣款呢?施昇輝說,就要看AI概念股熱潮什麼時候退去?免得重蹈2021年0056 從36元以上跌到2022年的24元以下的覆轍。當時0056成也航運,敗也航運。小心這次也會成也AI,敗也AI。

 

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