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高填息ETF 00918不但領高息,為何報酬率還贏0050?定期定額小撇步:每月幾號扣款賺最多

高填息ETF 00918不但領高息,為何報酬率還贏0050?定期定額小撇步:每月幾號扣款賺最多

陳重銘

ETF

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2023-12-14 09:16

之前我分享了00918之後,不少粉絲也開始觀察00918,大家發現00918「漲」得很漂亮,應該是跟今年AI帶起高殖利率電子股的漲勢有關。那麼明年會怎麼「漲」呢?其實我也不是神仙,所以很難預測。

 

不過我們可以回到原點,投資ETF就是靠一籃子好公司幫你賺錢,高股息ETF強調的就是「穩收息」,這是高股息的投資初衷。

 

ETF就是追蹤指數,00918指數最特別的地方就是強調「高填息」,從台灣上市上櫃股票,市值前 150 大股票中,挑選股利率佳、填息次數多的30檔成分股,目的就是「高殖利率」跟「高填息率」。

 

定期定額月初買VS月底買 報酬率差多少?

 

投資人最簡單的方法就是「定期定額+長期投資」,重點在於有紀律的買進,然後長時間的堅持。當然大家也很好奇,既然每個月都要買,究竟是要在月初買進?還是月底買進呢?跟大家分享一個統計,可以看出當定期定額扣款日期不同時,報酬率還是有差!

 

定期定額記得要在月初進場,績效會比較好喔。由於月初時剛領薪水,你一定會有錢買進,所以要長期定期定額的堅持下去,只要存到足夠的張數,就可以領股利來幫自己加薪了。(資料來源:彭博資訊,統計時間:2022/12-2023/11,報酬率為含息總報酬)

 

 

00918為何能股利價差都賺?拆解追蹤指數報酬來源

 

之前有講解過,除息後如果沒有填息,股利也只是從左手換右手。例如股價33.2元,除息1.2元後股價變成32元,你的總價值依然是1.2+32=33.2,沒有增加喔!

 

所以高股息ETF「穩收息」的前提,是要「填息」!00918全名為「大華優利高填息30」,顧名思義就是把「填息」這個因子放在成分股篩選裡面,讓配出去的股息回填,這樣子的股息才是有賺進口袋。

 

投資股票其實是想要賺兩種錢:股利、價差,要記住「總報酬率=股利+價差」。填息只是賺到股利,投資人當然也想要賺到價差。

 

下圖是拆解00918追蹤指數過去的股利報酬與價格報酬,可以發現是同時賺到價差(價格報酬)跟股利(股利報酬),而且隨著投資時間拉長,股利報酬的占比也越高,表示投資人安穩的領到股利。

 

而且當股利報酬不斷成長時,投資人受到的保障也就越高了,這也正是高股息ETF的特點,用「股息」來保護投資的總報酬,領回越多的股息,你就會越安全。(資料來源:台灣指數公司、大華銀投信整理。資料日期:2018/10/31~2023/10/31。以2023/10/31為基準日進行近5年日股價報酬率。總報酬率與價格報酬率相減後得出股利報酬率。)

00918、0050、0056 存股哪一檔比較好?

 

有投資朋友問到了00918跟0056的差別,0056指數只是用「高殖利率」選股,00918則是增加了「高填息率」篩選的機制,可以稱得上是進化後的0056了。

 

00918指數會在每年6、12月調整成分股,一樣是透過「高殖利率」跟「高填息率」篩選,持續納入「營收持續穩健+配發股利大方」的公司,就讓我們拭目以待吧。

 

留言區一直有人問到00918跟0050、0056,到底誰比較好?理論上,0050這種市值型的主要是賺價差,而0056高股息型的則是賺股息為主。

 

從前面的數據的說明可以看出,00918指數特點是高殖利率(股息)跟高填息(成長),兼具兩者的特點,從上市以來的總報酬率分析,00918也是同時打敗0050跟0056的。

 

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

窮人靠工作,富人靠資產,最大的差別是投資知識。身為教師的他非常明白知識的力量,因此經營免費的部落格和粉絲團,分享投資理財觀念,並將30年投資股市的經驗撰寫成書。

 

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本文獲作者授權轉載,原文:投資理財00918上市以來,報酬率為何可以打敗0050跟0056?

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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