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高股息ETF新上檔這麼多,為何獨鍾00878?波動低、填息快...達人:存股族最愛這樣賺

高股息ETF新上檔這麼多,為何獨鍾00878?波動低、填息快...達人:存股族最愛這樣賺

2024-05-31 12:50

現在台股已經有21檔高股息的ETF,有15檔是近兩年才剛剛發行,實在是非常非常誇張啊!網友就說:「是不是舊的就不用看,就不能存了?」、「那舊的要怎麼辦?」請大家放心,我覺得舊的還是可以存...所以今天就來跟大家聊聊非常多人持有的00878。

 

00878是2020年年中開始掛牌,迄今大概4年,算是不折不扣的高股息老大哥了啦!那報酬率怎麼樣?我覺得這也是大家關心的重點,因為今年大家都在討論這個新的高股息ETF,都忘了這個老大哥了,所以我有幫大家統計掛牌到現在5/10含息的報酬是8成以上。

 

 

那如果以年化報酬率來算是16%,16%是非常好的一個數字,如果以受益人數來講也是非常厲害,現在發行的張數是1,200萬張以上,受益人數超過125萬人,簡單來講全部賺錢,賺多賺少而已,先買當然是賺比較多,那為什麼有這樣的績效呢?

 

跟選股策略有關,因為00878其實它的選股,算是門檻具有一定的標準,光是它的市值要超過7億美元以上,其實在台股、大型股中,很多公司就已經不符條件了,那再加上額外納入了ESG的評等、殖利率篩選,最後只有30檔能夠入選它的成分股。

 

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續抱00878,主要有3個原因

 

第一、有經過空頭的挑戰

 

這個要怎麼比,新出的有經歷過空頭的挑戰嗎?所以在安心感上,其實會比較相對安心一點,因為人家已經證明過,在低潮時期,我拿出了怎麼樣的表現嘛!

 

2020年7月掛牌的00878,其實經歷的最大空頭,就是2022年的暴力升息,那我們回測來看,當時大盤全年跌幅超過兩成,非常地重,不過00878還是有配出股息喔,那最低的股息我看了一下,單季有0.27元,那回頭看到現在,其實整個配息也呈現成長趨勢。

 

所以對於需要現金流的人來說,不僅00878的股息沒有斷,而且目前看起來,也是愈領愈多的一個趨勢。

 

 

第二、配息後快速填息

 

那接下來很重要就是說,配息能不能填息?因為很多人都說除息是左手換到右手,因為你除息市值就會往下走,股價就會往下調整。

 

所以我有看過很多那種個股,每年都在配,已經連配十幾年,但股價越來越低,那也沒什麼用,對不對?

 

那以00878來說,最近的5次配息,最多8天,最少就是3天,3天就能填息,已經連續14次都是能夠填息,所以00878的股東真的是雨露均霑,不僅拿的到配息,連續14次統統都是填息。

 

 

第三、波動度低

 

很多人存股都忽略波動,就是比較低波動的這個價值,只看報酬率,如果一個股票報酬率持續成長,可是它的中間過程如果上下起伏像雲霄飛車一樣,其實很多人中途就會怕得要死,就賣掉了啦!所以另外一個假使報酬率看起來沒有很高,但是它的波動可能非常非常小,其實大家比較容易賺到錢。

 

就像房子,房子其實以過去的漲幅來說是低於股票的,可是你很少看到人家說,他投資房地產沒有賺到錢,為什麼?因為不好交易。然後這個價格的波動度比較不會讓他驚嚇,而且他想說價格沒漲不然我就出租,其實股票不是也是一樣道理嗎?

 

所以我們來看一下00878在低波動度上到底表現怎麼樣?就以2022年那一年台股跌得非常慘,我們直接從線圖看到 ,00878 它的這個跌幅,相較於整個大盤來說,是比較小的喔。那人是這樣子的,雖然跌,啊你輸得比我還多,這個心情就穩定下來了。

 

 

另外台股不是今年也有崩跌1,000多點嗎?我們直接來看...00878 這段時間的跌幅也是很小,就以最近3年來看,00878確實波動較小,而且報酬不縮水喔。

 

 

我認為00878之所以那麼穩,還是跟成分股有關,在選殖利率的時候,很大的比例會參考過去3年的殖利率,這樣子在成分股的篩選中,就能比較避免景氣循環股突然被選進來。

 

因為你過去3年都不錯,通常景氣循環股比較少有3年都不錯的這種狀況,不是說一定沒有,但是比例上就會大大減少。所以這個低波動的抗跌特性對存股族來說,是非常重要的。

 

 

存股00878的缺點

 

不過阿格力要提醒大家,投資不是只有優點而已,一定也要去看一些缺點,那00878有沒有缺點呢?當然也是有,它是以這個ESG,還有殖利率去選股,那ESG是不錯,但是殖利率這一塊有時候,這也不是00878的缺點,也是所有的高股息ETF的問題。你用殖利率來選股,就等於設定這個天花板,萬一漲太多,反而會被踢出成分股,這個邏輯大家能瞭解嗎?

 

漲太多應該是說,這個公司應該越來越不錯,但是卻有可能因此被踢掉,所以我們可以看到這個00878跟大盤的比較,在過去4年的期間,其實有時候也是會輸給大盤,那如果從掛牌迄今來看的話,其實績效也是略輸大盤,我覺得說這個就是高股息ETF的一個特性。

 

 

不過如果以00878來看,其實它最近的股價差不多23塊,也還是持續地在創高,所以講到這裡啊,到底有沒有矛盾,其實沒有矛盾,如果你需要現金流的,那高股息的ETF是一個好的選擇,因為有些人覺得說我有現金流需求,所以雖然這個市值型ETF漲比較多,不過看得到吃不到,遠水救不了近火。

 

那如果你是喜歡比較資本利得的人,我覺得大家就可以去追蹤比較適合的像是國泰的台灣領袖50  00922,它跟大盤的連動度就非常高,那你如果回過頭來看我們今天的主題高股息的話,00878確實還是一個務實的選擇跟其他9字輩的,就是比較新的這些高股息ETF的弟弟來說,00878在成分股上我覺得重疊性比較低。

 

因為它成分股市值需要7億美元以上,所以選進來通常是比較大支的股票,例如說我看了一下:金融股的佔比就 21.77%,例如說中信、元大、永豐金等等。那今年是不是金融股又大復活,去年因為金融股表現比較沒有那麼好,00878相對受限,可是今年金融股表現比較強的情況下,我覺得00878可以期待。

 

所以重疊度相對比較低的情況之下,有些人常常在問高股息ETF A、B、C、D,到底要買哪一支?有些人就說不然你就多買個幾支嘛,可是常常你如果沒有看成份股的話,你買A、B、C 可能第一大類股電腦周邊啊,第二大類股都是半導體啊之類的,那00878就提供了這樣互補的一個作用。

 

重點是00878不僅是低波動,而且連續14季都填息,簡直是你的行動ATM!今年這個股票有非常多小白踏入,畢竟股票漲到2萬點,大家才會想要用功,這時候如果怕說貿然進場,一下子航海王、一下子AI,被巴了頭暈,覺得股票很難的話,我覺得00878低波動的特性,還是很值得去參考。

 

而且如果覺得說,過去到現在已經漲得比較多的情況下,可以趁著最近剛除完息價格比較低,就是一個值得追蹤的時候。

 

作者簡介_阿格力

阿格力是「生活投資學派」的領航者。 幫助散戶創造自己的主場優勢, 當「自己的生活產業達人」。

提倡:「選股都在購物街,而非華爾街」 將指引投資人「明確的投資戰略」方向。

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※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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