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00878、00713、0056...高息ETF能領「高息」多久?40歲數學老師年領百萬,2步驟教算股息

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Ryan爸爸

ETF

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2024-05-31 10:57

高股息ETF還能配多少?

大家都愛高股息ETF,連我也入坑了。當然投入之前要先做好功課,這樣的年化殖利率可以維持多久?

 

大家都知道,高股息的息有一部份是來自於「收益平準金」,但其實還有很大一部份是來自於「資本損益平準金」。而ETF的淨值組成,主要有以下3大項:

 

A:面額
B:收益平準金
C:資本損益平準金

 

其中A:面額是固定的,而且不能配發。因此我們收到的「息」,會由B+C這兩項裡頭分配出來,至於分配的比例、先後次序,要根據金管會最新規定,以及各家投信發行的說明書而定。

 

 

 

工欲善其事,必先利其器。我們發揮偵探精神,上網搜尋「淨值組成」,就可以看到各家高息ETF,在每日結算中的淨值組成了。

 

 

 

羅列熱門的幾項高股息ETF,平準金總和佔淨值比重,我們可以看到,熱門的幾大高息ETF,佔比都還不錯。截至2024/5/24統計資料來看,

 

元大高股息0056

淨值為40.24元
平準金尚有10.64元
佔淨值比重37.8%

 

元大高息低波00713

淨值為57.41元
平準金尚有27.41元
佔淨值比重47.7%

 

國泰永續高股息00878

淨值為23.15元
平準金尚有8.15元
佔淨值比重35.2%

 

凱基優選高股息00915

淨值為26.56元
平準金尚有11.56元
佔淨值比重43.5%

 

群益精選高息00919

淨值為25.6元
平準金尚有10.6元
佔淨值比重41.4%

 

雖然平準金會浮動,但我想這仍然是一個值得參考的數據。我們可觀察過去幾次配息後,平準金佔比的變化,並且關注每次各家投信公告(當然這僅限於有配置平準金機制的ETF)。

 

只要平準金仍然充裕,我想配息的部分應該就不用太過擔心。雖然有點左手換右手,只要「能填息」,「持續配」、「股價漲」,手越換越粗又有何妨呢?希望今天的簡單分析,能對喜歡高股息的朋友有所幫助。我是Ryan爸爸,我們一起理財理心,也一起學習成長。

 

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作者簡介_Ryan爸爸

年紀約40歲的數學老師,喜歡長期投資與存股,2009年開始投入股市,從最早的金融股、民生必需股到最近的ETF,穩步建構自己的存股計畫,目前已經達成年領百萬股息的階段性目標,長期目標是達到年領250-300萬股息。

 

本文獲作者Ryan爸爸理財誌授權轉載,原文在此

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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