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00919、00929報酬率變負數,還能存股?達人揭高息ETF長抱3條件:賣股時間點這樣抓!

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如何挑選適合長期存股的ETF?00713、00915、00918近1年報酬率都有30%以上,是近來大熱門的標的。

張泰北

ETF

shutterstock

2024-09-24 17:40

如何選擇適合長期存股的ETF?最近社團或私下有很多人都在問,他有大約多少錢,可能是1-200萬,應該要怎麼投資?這個問題,如果一句話,直接說投哪一支,風險很高,因為市場一直在變化,今日之星明日會如何,誰也不知道!

 

那我們應該如何來挑選合適的標的呢?為了聚焦,這一篇我們就設定在高股息ETF,不一定適用於個股。

 

第一步我們要做的事,先去看報酬率,為什麼不是去看殖利率呢?因為當報酬率低於標準時,殖利率高恐怕你也可能要放棄。以下我就做一些說明,本來是可以直接截圖,但怕不小心去觸犯到別人的著作權,所以,我整理出一些表格,細節還是去各大網站搜尋。本次數據內容擷取時間為2024/09/24,資料來源為moneyDJ網站。

 

由於高股息ETF的量非常龐大,我們就列舉幾支較熱門討論度較高的來看。本次列的內容都是發息滿一年以上的,有些未來可能關注的對象,就先不列入,給各位朋友自己做觀察。我們直接看附圖,我做一些個人的解讀。

 

高股息ETF報酬率

 

ETF存股

▲達人表示,雖然0056,00929,00919,00878這幾檔高息ETF近半年表現較弱,但全年報酬率仍有20%,不過遇到報酬率持續衰退的狀況仍要先減持籌碼。

 

一、以現階段來看,表現最出色的是00915,00918,00713,如果你是半年前到一年左右買的,都是賺錢的。

 

二、0056,00929,00919,00878這幾支,這半年間表現較弱,但全年報酬率仍有20左右,有幾種情況下,未來可能要減持。

 

1.全年報酬率持續衰退,降到10%以下時,準確來說是降到比其年殖利率還低時,可能先減持。

 

2.低報酬率持續半年以上,但市場上其餘的ETF並沒有這種狀況時,這代表的意義是:可能他的成分股目前是弱勢,但發行的投信,半年通常會更換成分股,都還無法提振,那某種程度便可以歸因於,成分股的選擇邏輯不佳,假如全市場的ETF,大家的狀況都半斤八兩,那就不要換來換去了, 反而不利!

 

3.因為存高股息的人,基本上還是要考慮殖利率的穩定性,假設某檔ETF報酬率高,但股息總是忽高忽低,之前00915及00918就是,可能因為發行時間不長,較不穩定,這幾季下來,目前似乎較穩定了!

 

所以,選高股息看完報酬率後,確定存它不會賠錢外,接下來就是看每季或每月發的股息,是否達到你的需求?多少的年殖利率比較合適呢?這還真沒有一定的答案,早期在沒有平準金制度下,我會說:8%應該就差不多了,多發絕對會影響整體的報酬,但有了平準金後,只要他的發息,不影響報酬,便就沒問題。

 

結論: 資產配置是較好的方案,重押其中一檔,萬一發現衰退不是一時,將來股價低檔再轉換,勢必面臨損失,一般挑個3~4支當作核心持股,努力存個幾年,便會有所收穫的!

 

延伸閱讀:高股息ETF,自組月月配怎麼搭?00878+0056+00919 ...存股新手必學「穩穩賺3本柱」,優勢一次看

 

作者簡介_張泰北

5年級已退休人士,原本是IT行業工程師,47歲離開職場,閒來無事會運用各種表格,來計算各類股票、基金等的報酬,希望貢獻自己的投資經驗及退休的人生規劃。近幾年鎖定多檔高股息ETF互相搭配,為自己創造百萬被動收入。經營粉專「泰北哥聊財經」

 

本文獲作者授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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