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半夜看美股、一早盯台股...打敗大盤有多難?連00713、00878、0056也輸慘!主動選股vs.指數投資,一表拚高下

半夜看美股、一早盯台股...打敗大盤有多難?連00713、00878、0056也輸慘!主動選股vs.指數投資,一表拚高下
00713、00878、0056今年以來的績效也跑輸大盤...主動投資個股甚至是ETF,真的有那麼容易嗎?達人認為,不如選擇指數化投資,更能穩穩跟上市場。

2024-11-07 11:12

最近「主動投資」與「指數投資」的辯論愈演愈烈,不少投資人開始反思自己的投資策略是否真值得投入時間與精力。選擇一種投資方式,無論是主動還是被動,從決定的那一刻起,未來的獲利或虧損就隨之展開。然而,關鍵問題是:你的「選擇」真的能為你帶來超越市場的長期報酬嗎?

 

究竟什麼是「跑贏市場」?在台灣股市中,所謂「跑贏市場」的標準通常就是超越「台灣加權報酬指數」的表現。簡單來說,如果選擇主動投資,你的選股或操作績效就必須勝過這個基準。

 

不過,現實中大部分的投資人難以持續跑贏大盤,反而花費了大量的時間和精力。

 

看看以下例子,你是否也面臨相同的情況呢?

 

00713、00878、0056...也輸大盤

 

00713(元大台灣高息低波)

 

今年至今僅取得20.25%的報酬,仍然落後於台灣加權報酬指數(30.07%)。

 

00878(國泰永續高股息)

 

今年至今14.06%,落後台灣市場。

 

0056(元大高股息)

 

今年報酬為15.77%,依然沒能跑贏市場。

 

中華電信(2412)

 

今年表現為10.09%,同樣落後於台灣加權報酬指數。

 

這些數據展示了選股或ETF的表現並不總能超越市場,甚至不少投資人「看似賺錢」,實際卻在悄悄輸給大盤

 

如何量化你的投資成效?

 

為了幫助主動投資者更加清楚地評估自己選擇的投資標的,我設計的程式(https://tool.yp-finance.com/twstockrank)在台股上市櫃股票ETF排行榜中新增了一項功能,只需輸入你持有的個股或 ETF,系統便能迅速對比其與大盤的績效差距。

 

這不僅能讓你更清楚「跑贏市場」的真實狀況,更能幫助你衡量自己的時間與精力是否帶來了足夠報酬。在不同的比較區間,當周,當月或是該年,皆能夠透過輸入台股股票代碼,判斷與大盤的績效差異。

 

00713與大盤績效比較

 

看似賺錢 卻不一定跑贏大盤

 

許多人會認為自己在股市「賺得不錯」,但如果忽略與市場的比較,結果可能是「自以為賺錢」,實際上卻無法跑贏大盤。真正的「成功」主動投資,應該是那些付出更多學習、研究和操作時間後,最終能產生「額外的報酬」來補償這些努力。

 

用數據,讓投資決策更清晰,希望這項新功能,可以幫助你重新審視自己的投資成果,讓每一分投入的時間與精力,都清晰反映在數據上。跑贏市場,不該只是自我滿足的話題,而是有憑有據的真實成績。

 

如果你是採用資產配置的方式,也能透過台股投資組合計算器(台股Portfoilo Visualizer),勾選比較大盤的選項,來進行「跑贏市場」的驗證。

 

最後,我想到很有趣的一件事情,身為競爭關係的主動投資者們,彼此互相加油打氣,卻對無關他們勝負的被動指數投資者們同仇敵愾。這也不禁讓人好奇,韭菜究竟是被誰割的?

 

挑支好股放著 就一定會賺錢?

 

說到投資股票,很多人心裡都會有個想法:「選一隻好股放著,放久一點,總會賺錢吧?」但實際情況真的這麼樂觀嗎?讓我們來看一些讓人傻眼的研究結果。

 

首先,南卡羅來納大學教授Ozgur的研究,從1973年開始追蹤,他發現:如果你持有個股長達10年,能跑贏標普500指數的比例平均只有43%,中位數甚至只有41%。

 

stocks that outperform over 10 years

 

也就是說,大部分時間內,個股的表現是輸給大盤的!更扯的是,只有22%的時間,能有一半以上的個股贏過大盤。這代表什麼?意思很簡單:如果你隨便選個股,長期下來輸給大盤的機率可是非常高的!

 

投資個股輸給大盤的機率

 

那關於我們台股呢?是不是會好一點?我自己也很好奇,於是試著寫出一個工具統計,結果還是讓人超驚訝。

 

投資個股輸給大盤的機率

 

不論你是短期持有一年,還是長達20年,只要隨便挑台灣上市櫃股票,大多數時間還是輸給台灣加權報酬指數,也就是大盤,這個輸的機率比美股還高喔!

 

這些數據告訴我們幾件事:

 

1.選股真的很難贏過大盤

 

無論是美股還是台股,隨機選股的勝率比你想像中還要低。大部分時候,你選的個股都會落後市場整體表現。

 

2.長期持股不一定是保險箱

 

很多人以為只要把股票放長一點,就一定會漲回來吧?但數據明確告訴我們,長期持有個股也不一定會賺,甚至可能賠一大筆。大盤真的不是那麼容易超越的,尤其是在你隨便選股的時候。

 

3.那該怎麼辦?

 

看完這些數據,不得不重新思考一下策略。與其一股腦亂選股票,不如考慮一下指數化投資,這樣才能穩穩跟上大盤,讓你贏的機會大大提升。

 

總結來說:隨便選股、放長不一定保值,有時候還可能讓你的資金縮水。數據告訴我們,個股要超越大盤其實超難,尤其是你打算長期持有的時候。

 

主動享受生活被動指數投資。

 

延伸閱讀:巴菲特25年來推薦了14次的投資法:指數化投資

 

作者簡介_小資YP投資理財筆記

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本文已獲小資yp投資理財筆記原文出處

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