長期存股在面對股市大跌除了冷靜尋找逢低加碼的機會以外，也可以藉此來檢視自己的投資組合是否適合自己。
本篇以5組不同的投資組合回測2024年以來的績效表現，給大家參考自己適合哪一種波動度，如果近期股市大跌讓你心臟承受不住，那麼可以選擇相對抗跌的組合。投資組合的目的是找到在你能承受的風險之下，所能賺取的最佳報酬。
這次小編挑選5種不同投資組合做回測，回測時間分為以下三組：
1.去年多頭（2024/1/1~2024/12/31）
2.今年空頭（2025/1/1~2025/4/11）
3.去年至今（2024/1/1~2025/4/11）
| 投資組合 | 組合說明 | 去年全年 | 今年以來 | 去年至今 |
|---|---|---|---|---|
| 加權指數 | 加權指數 | 28.47% | -15.22% | 8.91% |
| 0050 | 台股大盤市值型 | 48.64% | -14.78% | 26.67% |
| 0050+00924 | 台灣+美國市值型 | 46.28% | -13.91% | 25.91% |
| 0050+00713 | 大盤+低波動 | 32.21% | -9.42% | 18.88% |
| 0050+00713+00697B | 大盤+低波+債券 | 18.48% | -5.87% | 15.18% |
| 0056+00878+00919 | 自組月月配高股息 | 12.09% | -8.84% | 2.21% |
註：配置比例：100、50：50、34：33；33，回測時間2024/1/1~2025/4/11
有股有債這樣搭 CP值最高
1.0050+00924
市值型組合：波動大，績效最佳。單純看最終績效的話是0050以及搭配美股市場的00924這兩個組合最佳，但也是今年回撤幅度最高的組合，顯現市值型ETF波動較大的特性。
2.0050+00713
市值+低波組合：有效降低組合波動。看到0050+00713的組合，透過市值型與低波動選股的搭配達到降低波動的效果。
3.0050+00713+00697B
股債組合：每單位風險報酬最佳。再來是股債組合，即使遇到清明連價這波大跌，組合在今年的跌幅僅約6%，整體最終績效縮水幅度最小，CP值最好。
4.0056+00878+00919
高股息自組月月配：報酬率最不理想。雖然相對也抗跌，但去年漲勢集中在市值型ETF，因此最終報酬率反而是最差的。
以能承受的風險賺取最佳報酬
打造投資組合的目的並不是在於追求報酬率最高的組合，而是配置出在你能承受的風險之下，所賺取的最佳報酬。以長期存股的角度來看，如果前幾天的大跌就讓你的心臟快承受不住，那就是可以檢視目前的投資組合是不是適合自己的機會！
長期投資不要因為短期的大跌影響信心，台股過去經歷過無數次的股災，但最後還是可以看到勢長重回成長軌道。
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