說起台灣最熱門的高股息ETF,廣大存股族的腦海中大概會浮現幾個名字:00878(國泰永續高股息)、0056(元大高股息),或是00919(群益臺灣精選高息)吧!這三檔ETF的股東人數都在120萬人以上,遙遙領先其他競爭對手。
而在這成功與榮耀的殿堂上,00919是蠻勵志的一位。它掛牌時規模約30億元(編按:6/12資產規模已達3934億元),股東人數只有1萬出頭(現已超過125萬人),歷經半年多低調發展,2023年第一次配息出爐,打出破10%的年化殖利率,震撼市場。
00919在上市短短不到3年時間,衝上人氣前3名,速度超乎想像,展現了挑戰老大00878和老二0056的實力。到底是什麼魔力,讓小資族爭相投入00919?
00919小檔案
00919成功的3個關鍵
為什麼00919能在上市短短不到3年內攻城掠地,成為人氣最強Top3的一份子,我想跟三件事有關:
第一、上升的配息金額
對存股族來說,要喜歡上一檔高股息ETF最關鍵的原因會是配息吧!這也是00919成功的基石。群益臺灣精選高息上市以來一共配息8次,從最初的0.54元起步,再到0.55元、0.66元、0.7元、0.72元,連4次有感升級,高配息金額的印象深植人心。畢竟降息潮正在蔓延,00919反其道而行,暫時保持著上市以來現金股利只升不降的記錄。
第二、10%↑逆天殖利率
00919第一次配息就用10%以上的年化殖利率打招呼,果真一砲而紅,往後高股息ETF配息大戰養大了投資人胃口,它依然是佼佼者。
第三、能打的報酬率
一檔ETF想要長期能有高配息輸出,單靠成分股貢獻股利是遠遠不夠,一定要會找擁有足夠的股價、足夠的資本利得才能支撐。把高股息ETF人氣冠亞軍00878和0056找來一起比較,可以發現不論是統計最近一年、最近兩年,或是從2022年10月20號起算,00919都能勝出。
近一年績效僅小輸大盤
這時再加入台股績效守門人、代表大盤含息的加權報酬指數,00919在近一年落敗,另外兩個時間段則領先。雖然還沒有經歷景氣循環的考驗,不過也不容易了,難怪許多存股族願意上車。順帶一提,這邊展示的報酬率都有含息,如果領到現金股利沒有再投入,會發現報酬率差一大截喔。
00919指數調整有4優勢
今年4月10日,00919追蹤的臺灣精選高息指數做了部分調整,其因是它從當年的規模小咖,一路膨脹到今天3000多億元的大尾巨獸,很可能是考量部分持股的流動性和可投資空間提前做準備。指數實際改了什麼呢?
00919本次指數調整,最直觀的影響自然是從30檔擴充成40檔,最核心的理念「兩段式選股」沒有改變,依然是在5月依企業公告的股利挑高息股,12月以EPS成長率預選高息股。這也是它長期主打的招牌,選股是選現在的高息股,想要和參考過去配息的股票、預測未來配息的0056做區隔。
經過這些調整,群益臺灣精選高息有哪些影響呢?一樣借用群益做的圖,雖然上面只寫優勢,不過我會加入個人的解讀。從增加持股到挑選中大市值成分股,一方面有助於分散風險、降低波動,往多元穩定的方向靠攏;另一方面也能避免持股高度集中,擠佔了胃納量,觸及法規的上限。
同時00919也怕多選10檔或必挑中大型股,會影響對高股息的追求。畢竟要多納入殖利率相對沒那麼高的股票,所以提高單一個股權重上限,多了加碼空間來維持招牌高息特色。而流動性放寬和緩衝區擴大,雖然跟持股數變多有關,不過也看得出想要避免頻繁更動持股、降低週轉率的企圖。
這次指數調整是走上求穩之路,分散性提升、波動變平緩、週轉率降低。有人認為是好事,但也難免讓老股東擔心會不會影響股息和報酬呢?00919用提高單一個股權重上限因應,核心理念也沒有改變。至於結果,還是要看實際表現來驗證咯。
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