00919只排第二，0056連前10名都搆不上...23檔高息ETF「殖利率真相」大公開！成分股配息最強是它

2024年上半年，高股息ETF一度大放異彩，幾乎張張繳出雙位數的「暴力」年化殖利率，讓不少股民驚呼「月月領息太香了吧！」

然而，好景不常，到了2024年下半年，月配息ETF配息金額開始縮水，甚至出現單月僅0.0X元的窘境，也讓不少原本信心滿滿的股民轉向擁抱季配息ETF，例如（0056）元大高股息、（00878）國泰永續高股息、（00713）元大台灣高息低波等老字號代表。

雙位數殖利率絕不是常態

不過，近幾季的數據顯示，連這些「老大哥」也逐漸感受到降息的壓力，殖利率逐步下滑。那麼雙位數配息率的ETF，會不會只是曇花一現的神話？

我的答案是「肯定的，雙位數絕對不是常態！！！」

從整體台股公司來看，能夠穩定提供雙位數配息率的企業本就稀少，像長榮、陽明這類高配息的航運股屬於少數，多數企業的殖利率通常都落在4~6%之間。既然ETF是從這些企業中收股利、再分配給投資人，想要「長期穩穩領10%」的高配息，其實是不切實際的期待。

為了讓大家更有感，我實際統計了23檔高息概念ETF的成分股配息狀況，估算這些ETF實際可以領到多少股利、換算後的年化殖利率。也提醒大家，以下數據僅供參考，實際配息還會受到成分股調整、權重異動等影響。

1.年化殖利率冠軍：00961

這檔月配息ETF是表現最出色，成分股貢獻的總股利高達每股0.61元，年化殖利率約6.51%，等於每月可配約0.051元，剛好呼應我在上一篇「00961首配突破天花板」中預估的水準，也證明它確實符合「高股息」定位，這也是比較合理的數據，大家要記得先認真看完文章。

2.人氣王：00919

擁有超過131萬投資人的（00919）群益台灣精選高息，也有不錯的表現，預估每股領到的股利為1.37元，換算年化殖利率約6.36%。雖然與6月實際配發的0.72元有明顯差距，但6%以上的水準絕對屬於前段班。

月配00939、940配息不低

接下來的三檔是（00939）統一台灣高息動能、（00940）元大台灣價值高息、（00900）富邦特選高股息30的年化殖利率分別為5.97%、5.75%、5.70%，證明月配息ETF並不等於低配息。

而（00929）復華台灣科技優息、（00934）中信成長高股息，這兩檔最新一期的配息金額，跟我用成分股估算的結果差不多，代表它們目前的配息是蠻合理的。

從這份統計可以看出幾個重點：

→ 不是月配息就一定配得少，季配息也不代表配得多。

 

→ 「9字頭」的新世代ETF表現甚至比老牌還亮眼！

 

→ 前17名都是9字頭的ETF，間接證明選股策略上的調整確實帶來了不同的結果。

0056、878殖利率不到5%

反觀0056、00878、00713這些老牌高息ETF，從成分股貢獻來看，年化殖利率竟不到5%，而指數型的（0050）元大台灣50更僅約2.33%，明顯與高息定位有所落差。

最後提醒大家：配息來源除了股利，還可能包含利息收入、借券收入等來源。這些額外來源有可能讓ETF在特定期間「拉高」配息率，但若只看股利貢獻，而且市場瞬息萬變，並不是每檔ETF每次都能有額外的資本利得可以分配。想要長期穩定拿到雙位數殖利率，真的很難！

所以，建議大家在評估現金流需求時，還是回歸現實，用「成分股實際配息水準」當作參考基準，會更穩妥！

殖利率高不代表賺的多

順帶提醒一點，殖利率高，不代表你就賺比較多。要是股價跌得比配息還多，那些看起來很香的殖利率，反而讓你帳面虧損更多。與其一味追高息，不如找適合自己的投資方式，更實在。

這張圖大家可以存下來當參考，也歡迎分享給朋友，趁這個假日好好檢視一下自己的投資部位，是不是要做些調整。

對了，這張表、這篇文章的數據僅供參考，不代表未來一定會配這麼多、也不是投資建議！基金沒有保證收益及獲利，投資一定有風險，申購前務必詳閱公開說明書，自己做足功課，才是對自己負責任的投資方式！

補充說明：本篇數據依照 2025 年 7 月 11 日各ETF持有成分股的股數，乘上每股實際配息金額，一一加總後再除以在外流通單位數推估得出。

延伸閱讀：00878、00919...他靠3檔ETF，2年領息270萬，為何不買0050？小資族更該買高股息的4個理由

作者簡介_要不要來點稀飯套餐

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