00918超車00919！最後買進日12/17，我該跟著除息？揭密「高息ETF賺錢策略」：月領1萬要存多少張

大家好，我是知美。12月最會配息的高股息ETF出現新變化，00918（大華優利高填息30）的年化殖利率來到10.08%，正式超越00919的10.07%。00918這次配息金額不減反升，讓不少投資人開始好奇：這樣的配息是不是在「打腫臉充胖子」？這次到底該不該參與除息？

0056、878、919...只有918配息回升

2025年四季的配息已經全數公布。市場上最有人氣的三檔季配高股息ETF—0056、00878與00919，今年的配息金額全部下滑，而且在調降後暫時看不到回升的跡象。反而是00919最大的競爭對手00918，在9月宣布降息後，卻在12月重新宣布升息，成為市場中的意外亮點。

根據大華投信於2025年11/28在官網公告的資訊：00918預計配發現金股利：0.565元，以12/1收盤價22.41元計算：

單季配息率：2.52%

年化配息率：10.08%

00919預計配發現金股利：0.54 元，同樣以12/1收盤價計算：

單季配息率：2.51%

年化配息率：10.07%

00918以極小幅差距，正式在殖利率上超車00919。

高殖利率就一定好嗎？關鍵在「填息能力」

知美一直認為，殖利率高固然吸引人，但真正重要的是：配出去的息，能不能填回來。

00918名稱主打「高填息」，但若回頭檢視成立以來的表現，總共10次填息紀錄中，竟然有3次填息失敗，填息失敗機率高達30%。以「高填息」作為主打訴求，這樣的紀錄其實並不完全相符。

00918、00919選股邏輯大不同

市場常將00918與00919放在一起比較，原因不只是成立時間接近、配息月份相同，而是兩檔ETF的殖利率都非常高。但真正該比較的，其實是選股邏輯。

00918：從市值前150大股票中，挑選同時具備「高股息＋高填息特性」的30檔股票。

00919：選股邏輯只有一個重點—盡量挑出殖利率最高的股票。

高殖利率與高填息，本質上其實是有衝突的。00918過去連續8季殖利率超過11%，卻也因此出現多次填息失敗；而00919則是始終如一地追求高殖利率，投資人自然也比較不會有落差感。

想打造1萬現金流 成本要花119萬元

對現金流族來說，00918配息上升是好消息，如果你是單純追求現金流的投資人，00918這次願意調高配息，確實是正面消息。

以本次配息0.565元、股價22.41元估算：平均月領1萬元：至少需持有54 張，投入成本約119萬元；平均月領3萬元：約需160張，投入成本約357萬元。

有多少人真的能做到「月領現金流」？從最新受益人分布來看：00918目前約25萬名受益人，其中約18萬人持有不到10張，持有54張以上、有機會月領1萬的人，最多10,836人，佔全體受益人 4.195%；挑戰月領10萬，最多僅193人，僅佔0.075%。

00918股價回到年線 現在進場還很甜

00918目前基金規模約810億元新台幣，持有30檔成分股，經理費0.35%、保管費0.035%，整體屬中規中矩。即便今年高股息ETF普遍降息，00918全年配息仍達2.485元，以22.41元計算，全年殖利率高達11.09%。

知美製作影片當下，00918股價剛好回到年線之上，仍落在9%以上殖利率的相對甜蜜價位。若想參與本次除息，最晚需在12/17前買進。

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