00878打底，0050衝成長...台股3萬3如何布局？達人高點調控「穩穩賺」：滿手、空手買進策略一次看

00878 vs 0050 怎麼選？高股息與市值型ETF完整比較。今天這篇文章，從產業報酬率切入，帶大家深入了解近年來投資人最關心的兩大熱門ETF：高股息ETF代表國泰永續高股息（00878）以及市值型ETF代表元大台灣50（0050）。

同時比較兩檔ETF的費用、波動度、報酬率到合理價位一一拆解。

00878（國泰永續高股息）

從流動性佳的上市公司中，挑選：基本面營運穩健、財報體質佳、現金股利率高、股價波動相對低的30檔股票組成ETF。

追求重點：穩定配息與低波動

0050（元大台灣50）

追蹤台灣加權指數市值前50大公司，反映台股整體市值表現。投資人透過0050，可以達成：分散投資、參與整體市場、漲跌

追求重點：資本成長

成立時間

00878：2020年7月成立

0050：2003年成立（已22年以上）

兩檔ETF都有一定歷史，可以作為績效觀察依據。

內扣費用

00878：約0.52%

0050：約0.22%

0050費用明顯較低，長期下來會反映在資本利得上。

Beta值（波動度）

00878：約0.52

0050：約1.07

Beta越低代表波動較小。00878相對穩定。

殖利率比較（以2月11日股價計算）

00878股價約23元

2025年配息1.77元

殖利率約7.7%

0050股價約76元

2025年配息0.63元

殖利率約0.8%

00878殖利率明顯高於0050。但兩檔定位不同：高股息ETF → 重現金流，市值型ETF → 重資本成長。

0050高度依賴半導體產業 00878著重金融保險

00878：金融保險比重較高（約34.99%）

0050：半導體比重高達約68.94%

0050高度依賴半導體產業。在半導體景氣高峰時，0050表現通常較強，甚至頻頻創高。

0050、00878定期定額8年 總報酬率相差4倍

假設每月投資5,000元，從2018年至2025年，連續投入8年結果如下：

00878

最終總值：52.9萬元

總報酬率：46.9%

年化報酬率：約6.6%

0050

最終總值：126.5萬元

總報酬率：163.7%

年化報酬率：約12.9%

0050報酬率這麼高 為什麼很多人賺不到？

可以看到，0050長期資本成長明顯高於00878。為什麼很多人存不久？很多投資人容易被市場波動影響，殺進殺出，最後反而沒賺到錢。最好的方法就是設定每月自動扣款，避免太常盯盤，讓紀律代替情緒。

台股高點操作策略 滿手、空手怎麼買？

目前台股處於相對高點。如果現在一次性大筆買入市值型ETF，可能會套牢一段時間。因此我的建議是已持有者，減少定期定額扣款金額，或先保留股利，等待大跌再投入；未持有者慢慢買，每月3,000～5,000元小額定期定額。

在實際做法上，我會先完成00878建倉，目標100張，目前持有73張（截至2月11日）。完成100張後，再將00878股息轉投入0050或009816。

這樣做的好處：

1.穩定現金流

2.股息可生活使用或再投資

3.後期轉向市值型，加速資本成長

4.建立完整存股系統（防守＋進攻）

00878與0050不是誰好誰壞，而是定位不同：想要穩定現金流就選00878，要追求資本成長挑0050，當然更可以兼顧兩檔都配置。投資最重要的，是根據自身生活狀況與風險承受度，做出適合自己的選擇。

延伸閱讀：老婆只存0050，2年就賺30萬！為何我還要買00878？工程師遭霸凌「裸辭」才領悟：財富自由的3個重點

本文已獲作者授權轉載

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考，投資人應自行承擔投資風險及投資結果。