0052存股3年就翻倍、00919爽領11％配息...5檔人氣ETF「下個10年」選誰好？達人：想拉開財富差距首選它

（以下為影片內容整理）

每年這個時節，都會依循懶錢包頻道的傳統，趁著年終獎金、春節紅包剛入帳，手上有些閒錢、適合投資的時間點，做一系列國民 ETF 的績效 PK 大解析，提供新舊粉絲規劃新一年度的理財計畫。繼市值型 ETF 大對決、高股息 ETF 大對決後，這一集直接來進行「不分類型大混戰」，直接挑人氣最高、最多台灣人投資的 ETF 來比一比。

高股息以 00878、0056、00919 為代表，股東人數均超過 120 萬人、規模 4000 億以上，不過和過去相比，高股息 ETF 的熱度其實有所下降，部分 ETF 的受益人數甚至出現下滑，例如 00929、00940 就屬於重災區。這大概與近兩年績效相對平淡有關。

而市值型的 0050 在去年降費+分割後人氣暴衝，受益人數和規模都遙遙領先 006208，近來也有部分投資人轉換標的至不配息的 009816，上市不久就衝進排行榜前 10 名（編按：截至3/18，009816 受益人數已經超過 006208，來到第5名）；主題型的 0052（富邦科技） 原本較小眾，但在 2025 年底分割後人氣大幅提升。

本次PK以5檔國民ETF比較標的：涵蓋市值型、高股息與主題型三大類型。0050 依市值選股，持有 50 檔大型權值股，與大盤連動性高。成分股市值占大盤約 76.8%。0052 雖為科技 ETF，但涵蓋前 150 大科技公司，與大盤相似度也不低（約 66.7%）。

至於3檔高股息對比則差異較大，不一定持有台積電（殖利率低），更容易配置中小型公司，以殖利率加權。例如 00919 的選股池是市值前 300 大。投資目標明確：創造高殖利率與現金流。

0050、0052、00878、0056、00919評比

1.報酬率PK

有完整 10 年資料的 ETF 中，0052 表現最強：10 年中 6 年勝出；00878、0056 各贏 2 年；0050 穩定但常居第二。

2022 年空頭年：高股息 ETF 跌幅較小，2018 年 0056 甚至逆勢正報酬。

2.殖利率PK

台灣投資人熱中存股領息，追求高殖利率和穩定現金流，0056、00878、00919殖利率常見 6%～10%甚至更高，但需注意高股息合理區間其實只有 4.5%～6%，過高的殖利率需要仰賴市場表現好、資本利得挹注，過度配息會影響股價成長的機會。

至於0050或0052的平均殖利率約 3% 左右，與大盤相符。當然最重要的，配息率不等於報酬率，股息只是總報酬的一部分，投資時可以不用特別關注殖利率的高低。

3.總費用率PK

ETF 持有每天都在產生成本，0050 降費後創新低、0052 長期費用也低。而高股息ETF因為頻繁換股成本較高，費用自然會增加。但3檔高股息規模大，管理費收入驚人，但 2025 年經理費收入甚至高於 0050，根本超級搖錢樹。

4.產業分布PK

台股中電子產業占比最大（已超過 75％）、金融約 10%，傳產逐漸下降。

0050：電子近 9 成，台積電占比約 64%

0052：台積電占比超過 71%

3檔高股息 ETF：金融比重偏高

5.風險指標PK

投資時除了追求成長和報酬，自然也該考慮風險因素，一般會用3個指標來衡量：

夏普值：報酬/風險（越高越好）

Beta值：波動與大盤關係（越大表是風險與上漲的潛力越大；反之則抗跌保守）

標準差：波動程度（波動大代表不確定性高，可能大賺也可能大跌）

0050、0052、00878、0056、00919對決大盤

台股加權指數近 10 年年化報酬率 17.45%，屬於超級大多頭時代，至於 5 檔 ETF 的表現呢？

0052：年化 26.14%，10 年約可賺到 9 倍報酬

0050：年化 19.28%，10 年約可賺到 5 倍報酬

高股息 ETF：報酬不差，但落後大盤

結論

簡單來說過去 10 年大型股優於大盤表現，電子股更是優於大型股，但未來無法預測，沒有人能知道下一個 10 年，科技股是否依然是台股最閃耀的一類呢？如果你能掌握產業趨勢，當然可以選擇主題型 ETF，但同時：也可能落後市場。

投資沒有標準答案，每個人投資目標不同、風險承受度不同、適合的ETF也不同。唯一重要的是你能長期持有的策略：其實對多數人來說，最簡單的方法就是選擇市值型ETF，All in也沒問題，不選股、不擇時，持續長期持有，就能拿到市場平均報酬。

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