在疫情重擊市場前，他們提前示警；在市場殺到谷底時，他們鼓勵進場；現在，這群財管贏家又有什麼聰明布局後市的新建議？
如同以往，在今年《今周刊》「財富管理銀行暨證券評鑑」調查中，針對財管客戶，仍會詢問「未來一年是否增加投資理財金額」的意願。問卷調查時間為五月下旬，以當時的台股來看，指數已收復疫情衝擊的半壁江山，但尚未回到疫前水位，市場存在「期待又怕受傷害」的矛盾情緒。
有趣的是，在回答上述問題時，銀行財管與證券財管的客戶，也有著截然不同的答案。其中，銀行財管客戶僅有三一．六％的受訪者表示願意增加投資金額，這個比率不僅較去年減少五．五個百分點，且為近三年最低；但另一方面，證券財管客戶卻有四三．一％表示願意加碼，較去年猛增九．五個百分點，並為近三年最高水準。
一端積極期待，一端保守怕受傷，兩種差別情緒，銀行與證券財管部門已有所感受，因此，在提出對未來投資布局建議時，兩方各有不同切入重點。
利用選擇權、黃金，做避險緩衝
「全球股市不但逐漸收復失土，甚至再創新高，投資人現在要優先注意的，是資產配置當中是否有足夠的保護傘支撐。」看待後續操作策略，元大證券把風險意識放在優先項目，團隊建議，「如果發現避險部位不夠，建議利用選擇權或黃金等作為資產下跌時的緩衝。」
作為國內券商龍頭業者，元大證券對股市投資人的樂觀氣氛有最直接的觀察，今年二月至六月，證券戶新開戶數近十萬戶，其中元大證券就占了超過三成。這群久未進場或全然新手的投資人此時切入，元大證券不免憂心「投資小白」進場即受傷，「我們建議，如果是本金較少的年輕族群，現階段適合用定期定額參與股市行情，但必須確實做到『停利不停扣』的紀律投資。」
