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揭開香港「第一金」來台非法吸金疑雲

揭開香港「第一金」來台非法吸金疑雲
香港「第一金」公司董事總經理鞠祿龍(右)與金銀業貿易場主席張德熙(左)大陣仗來台,還開記者會對外宣示。(攝影/吳東岳)

李佑清

焦點新聞

攝影/吳東岳

847期

2013-03-14 09:41

名人或媒體的背書,加上一場近千人陣仗的投資說明會,這代表什麼?答案可能是一場誆盡投資人血汗錢的騙局。本刊直擊近期在台灣相當活躍的「投資公司」,如何巧立名目迴避主管機關的監督在台推銷,投資人的權益恐怕無法獲得保障。

三月八日下午,台北市信義區國際會議中心內正舉辦一場大型投資說明會,擠進了起碼上千人,談的是近來最夯的「黃金」與「人民幣」。但同一時間,《今周刊》接獲爆料指出,這恐怕是一場不尋常的「說明會」。

本刊循線前來一探究竟,門口入門處的海報上,即寫著「主辦單位:第一金。主題:財政懸崖上的金獅與白虎」。乍看之下,多半會以為是第一金控在舉辦投資說明會。

定睛一看,原來此「第一金」非彼「第一金」,本刊求證第一金控,也證明當日絕對沒有舉辦任何投資說明會。而這裡的「第一金」,恐怕是一家非法來台的投資公司,坐在會場裡的投資人若真的誤信,投資的金錢恐將無法獲得任何法令上的保障。

而當天說明會後不久,據悉,中央銀行也接獲線報,初步了解後,即將資料送金管會證期局調查。

 

香港第一金

說明會大看板上明顯的「第一金」字樣,讓台下多少投資人誤以為是台灣的「第一金控」?

(攝影/吳東岳)

 

香港第一金

說明會大看板上明顯的「第一金」字樣(上圖),讓台下多少投資人誤以為是台灣的「第一金控」?(攝影/吳東岳)

 

入場形式類似「老鼠會」

 

事實上,這家似乎有混淆台灣投資人視聽之嫌的「第一金」公司,全名叫作「香港第一亞洲商人金銀業公司」,根據說明會上自述,是在香港買賣實體黃金的公司。但根據本刊了解,該公司其實還承作保證金交易、黃金期貨等衍生性金融商品,日前還曾經爆發員工在臉書上招攬客人,被香港的證監會以「未經認可向公眾發出投資邀請」,而處以罰鍰。

去年香港市場上甚至一度傳言,點名包括「第一金」在內的多家香港公司,涉及非法集資融資,並和客戶對賭,儘管事後公司有所澄清說明,仍讓人對該公司產生高度疑慮。

這一次,這家「第一金」跨海來台,在三月八日說明會上擺出大陣仗,人頭攢動,而且每位與會人手上都要持有一份「邀請函」才得以入內,必須「有人帶」才能進入,形式類似台灣俗稱的「老鼠會」,也讓這場說明會平添神祕感。

本刊記者趨前問起如何開戶下單?該公司的說法立刻露出破綻,因為公司表示,「客戶只要透過網路就可以開戶,不用專程去香港」,至於公司在哪裡?則是含混其詞,只以臨時辦公室作為推託,名片上更是沒有任何台北地址,一旦真的出現投資糾紛,投資人恐怕哭訴無門。

經過進一步了解,該公司的銷售人員宣稱,投資主要是做「金價的波段操作」,「如果加入組織(即所謂的老鼠會),加上波段操作,一年要賺一倍不難。」離譜的行銷手法,令人搖頭。

根據金管會證期局副局長王詠心表示,這類型公司如果在說明會上,只選擇性地說明黃金實體買賣,但實際上與投資人間進行其他衍生性金融商品等交易,經過確認,可能違反《期交法》第一一二條「未經許可,擅自經營期貨交易者」,最高可處以七年重刑。至於這家公司,目前確定沒有在金管會註冊登記,投資人的權益可能無法受到保障。

另外,證期局副局長張麗真也提到,在台灣任何「開戶」行為,一定要親自臨櫃辦理,沒有所謂「網路即可開戶」這種事,投資人一定要睜大眼睛,才不會血本無歸。央行也表示,從來沒有准許該公司進行黃金現貨合約交易,投資人要小心為上。

 

媒體背書讓投資人不設防

 

更令人驚訝的是,就在三個月之前,國內某知名財經雜誌竟以「人民幣計價金條,在港『合體』吸金,兩大創歷史高價投資商品一次買進」為文,介紹這家來自香港的公司,文中還直陳「香港第一金公司董事總經理鞠祿龍指出,台灣人只要到擁有香港金銀業貿易場行員執照的金商開戶,就可以透過電子交易平台買賣人民幣公斤條……」云云,其實是徹底誤導投資人,進行沒有法令保障的投資理財行為。而在該場說明會發送的文件袋中,也附上該雜誌的文章,更容易讓投資人誤認其正當性。

根據本刊調查,這家所謂「第一金」公司早在去年上半年,就已經派人透過潛在管道,到台灣進行各種行銷。

一位自己和朋友都誤信而受害的張姓投資人向本刊投訴,他身邊好幾位朋友都是「一次二萬(美元)、二萬地把錢匯去香港,可是想贖回,公司卻推託說管理費很高,贖回不划算等藉口,我受騙了嗎?」驚恐的眼神、因為慌亂而顫抖的聲音,令人同情。

這位張姓投資人還說,他的朋友之中,很多都是上了年紀的有錢退休族群,至今執迷不悟的大有人在,還想一古腦地把錢往香港匯。

近年來,由於市場資金氾濫,提供了類似違法投資公司很大的「肥沃土地」,許多打著「外匯投資」、「保證金交易」的外商公司,操作手法多半如出一轍,先請媒體或名人背書,接著舉辦大型說明會拉抬聲勢,然後再採各個擊破,最後目標,就是希望資金趕快匯入某個帳號。

投資人如果寧可捨棄台灣正規的金控公司、券商或投信,而與這些在台灣沒有註冊登記的公司交易,倒楣的,終究還是投資人自己。

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