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一次掌握股、債、貨幣基金方向

一次掌握股、債、貨幣基金方向
周吳添表示,金鑽獎篩選嚴謹,提供投資人參考依據。

楊寶楨、劉育菁

金融風雲

攝影/陳俊銘

901期

2014-03-27 13:12

傑出基金「金鑽獎」向來為台灣基金界的年度盛事,其選拔有助市場的資訊透明化,今年已堂堂邁入第十七屆。有別於往年,本屆強調「鼓勵長期投資理念」及「落實基金經理人自律」,堪稱「得獎門檻最高」,更值得投資人關注。

經歷金融海嘯、歐債危機等市場洗禮,民眾對於該如何找出優質基金更關注。由財團法人台北金融研究發展基金會、《今周刊》及彭博(Bloomberg)合辦的「金鑽獎」,於三月十二日公布得獎名單、二十七日舉行頒獎典禮。

有別於國內其他基金評鑑,金鑽獎彌足珍貴的是「得獎門檻最高」。台北金融研究發展基金會董事長周吳添表示,受評的各類型基金各期別績效,必須經過風險調整;同期報酬必須為正數且優於大盤;在評比期間沒有受到主管機關警告(含)以上的處分。「透過層層把關,不僅是為獎勵優秀基金從業人員,更希望保障投資人的權益。」

從評選方法來看,今年與往年有兩大不同,周吳添說明,基於鼓勵長期投資理念,國內基金獎首度取消一年期獎項,比照海外基金獎,每類獎項各區分為三年期、五年期及十年期。其次,受到前年基金從業人員弊端影響,今年特別要求基金經理人的道德紀律,更首度規範得獎或入圍基金公司的董事長或總經理必須代表簽署「自律聲明書」,並參加頒獎典禮受獎,以落實自律精神。

「金鑽獎」國內基金獎共有五大類:股票型基金、債券股票平衡型基金、債券型基金、貨幣市場型及期貨信託基金,今年總計頒發二十三個獎項。若進一步觀察得獎名單,則可嗅出趨勢的轉變。

評審成員、台灣大學財金系教授邱顯比表示,今年金鑽獎針對三年期的「貨幣市場基金」首度給獎,他解釋,台灣的貨幣型基金占整體基金資產規模一半以上,過去無法評比的主因是,相關資料尚無法有效客觀做評斷;至於五年期及十年期的資料仍不齊備,所以該項目「從缺」。

高風險、通常伴隨高報酬,邱顯比卻發現,今年不少平衡型基金表現並不輸國內股票型基金,代表基金經理人能掌握股債比例的調整,操盤很靈活。

海外基金獎也分為五大類:股票型基金、債券型基金、平衡型基金、不動產證券化基金及組合型基金,採用彭博專業服務所提供的各基金實際發行情形,依據各年期年化報酬率(以新台幣計價)與風險指標,以彭博基金之評比方式計算,總計選出五十一檔次得獎基金。

周吳添表示,今年比較值得注意的是,在所有的海外基金當中,以新台幣計價的有六檔基金榮獲七個獎項;其中國內基金有四家,共五檔基金得獎,足見台灣資產管理發展的競爭力。

 

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生技大黑馬 消費景氣回溫


比較今年及往年的海外基金獎得獎名單,不難發現,有兩類型基金這一、兩年來表現相對亮眼,分別是生技基金及消費基金。

生技醫療產業長線具成長潛力,且相對不受景氣影響,成為市場大黑馬,也因此在二○○九年之後,今年再度有生技基金成為得獎名單的成員,為貝萊德世界健康科學基金;消費產業則受惠於景氣回溫,相關基金表現不俗,繼○九年之後,荷寶環球消費新趨勢股票基金連續在去年及今年,以消費型基金之姿躋身得獎名單。

而今年海外基金得獎基金中,駿利美國創業基金、首域星馬增長基金、盧米斯賽勒斯高收益債券型基金,分別是「亞洲太平洋(不含日本)股票基金」、「美國股票基金」、「高收益債券基金」的大贏家,同時囊括三年期、五年期及十年期獎項。

這三檔基金所屬的駿利資產管理集團、首域投資、法儲銀全球資產管理公司,在海外基金獎得獎名單上,也是傲視群雄,分別勇奪六項、五項、四項獎項,足見其基金管理團隊的雄厚實力。

其中,駿利美國創業基金更是「金鑽獎」第六屆首頒海外基金獎以來的常勝冠軍,統計至今年共獲頒七獎項;緊追在後的是霸菱歐洲精選信託基金,以及荷寶環球消費新趨勢股票基金,分別獲得五獎項。

透過「金鑽獎」歷年公布的得獎名單,可幫助投資人了解市場趨勢,以及提供基金挑選的方向,這便是「金鑽獎」多年來舉行評選的最高宗旨。

 

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