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搜尋日期:2024-06-02
保險稅制

電話推銷保單該買嗎?注意五個眉角

連面對面中華郵政銷售人員都可能出狀況,那透過電話那一端,你是否會常接到電話行銷人員電話中銷售的保單,聽起來很不錯,心裡會興起,「這保單真的這麼好嗎?到底可不可信賴?」

日期:2018-03-29

保險稅制

謝爸愛心保單 為何讓謝淑薇做噩夢

台灣網球一姊謝淑薇在十一月七日於臉書發文,敘述謝爸爸購買多份長期高額美元儲蓄險保單,讓她除了面對高強度的比賽,還要應付沉重的保費,幾乎喘不過氣。為什麼原應保障生活的保單,卻成為她的最大壓力?

日期:2015-11-19

保險稅制

從保險申訴率看如何避免保單糾紛

金融業中銀行、保險、證券等等行業,常常會有交叉行銷的狀況,消費者要保護自身權益的方式,除了加強自己對金融常識的了解外,最好的方法應該是讓各自不同領域的金融商品回歸它基本的功能,不要把彼此的功能搞混了。如果在購買這些金融商品之前,已經做完完整的財務規劃、知道如何利用各種不同金融工具來完成你的財務目標,當面臨是否購買金融商品的時候,你會根據是否可以符合自己的需求來做選擇,而不是完全根據金融從業人員的話術或行銷資料來做判斷,發生買錯商品與產生消費糾紛的機率無形中會降低很多。

日期:2014-08-04

投資理財

小錢養出大保障 40歲必買的保單(摘)

「意外發生後,我找保險業務員,才發現原來自己只有壽險,所以沒有得到任何醫療理賠。」車禍讓她驚嚇到,因此下定決心,要買足保險做好保障,才能讓先生與兩個小孩無後顧之憂。

日期:2013-07-04

保險稅制

保險業務員不想賣你的退休好保單

台灣人的平均壽命年年增加,但政府掛保證的退休年金卻向下打折。能讓你活到老、領到老的年金保險,在台灣銷售了十七年,投保率卻少的可憐!不僅業務員不愛賣,連消費者都搞不清楚是什麼,然而,它卻是你退休規畫中最重要的一環。現在開始,你必須搞懂年金險!

日期:2013-02-28

保險稅制

聰明買保險 四要訣看懂保單關鍵字

迎接新的一年到來,除了期待自己有更好發展外,也別忘了檢視手上的保障是否足夠,萬一不幸發生意外,獲得的保險金能否給自己與家人一個安全的避風港?壽險專家教你從保單上的關鍵字,找到自己的保障有多少。

日期:2013-01-03

保險稅制

布局歐元投資型保單享受三重好處

目前已有兩家壽險公司推出歐元收付的投資型保單,認為歐元區經濟長期終將枯木回春的積極型投資人,可以將外幣保單當作投資歐洲的平台,享受投資、節稅與保險保障等三重優勢。

日期:2010-05-27

投資理財

破解投資型保單常見銷售話術 P.135

過去一年,投資型保單成為保險公司搖錢樹,但接連而來的糾紛也不在少數。業務員過分誇大的銷售話術,以及保戶投保心態不正確,都是問題來源。投保前不妨先問問自己要什麼,再做決定。

日期:2008-01-17

投資理財

善用房產與保單做好風險控管 P.92

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日期:2006-03-30

投資理財

啟動退場機制 搶救保單大作戰 P.150

請下載附件

日期:2006-03-16