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市值型選0050、高股息存00878...4年績效大PK,竟差不到1%!價差股息都賺,為何不愛0056?達人這樣說

市值型選0050、高股息存00878...4年績效大PK,竟差不到1%!價差股息都賺,為何不愛0056?達人這樣說
0050、0056、00878三檔ETF績效比拚,哪一個會勝出?誰說市值型一定打敗高股息?達人算給你看。

知美Jimmy

ETF

shutterstock

2024-11-29 14:10

哈囉大家好,我是知美。單筆100萬分別投入全台灣目前最熱門的3檔0050、0056、00878,誰的績效表現最好?知美同時定期定額0050加上00878,含息總報酬率已經高達21.4%。至於高股息為什麼不選擇0056,而是選擇00878呢?答案今天告訴你...

 

台積電今年表現亮眼,營收持續創新高,連帶股價也順利破千元,0050(元大台灣50)成分股有一半以上都是台積電,所以今年的表現自然也是相當亮眼,這也連帶出現不少偏激言論,高股息就是垃圾不該被持有。只是高股息的績效表現真的遠遠不如市值型嗎?

 

0050 vs 00878資本利得比較

 

知美直接幫大家比較,首先從資本利得也就是價格的漲幅進行比較...

 

從下表可以發現,最近4年0050的價格漲幅最驚人,一路從112.8元漲到192.35元,光是帳面報酬率就已經高達70.52%。00878國泰永續高股息資本利的表現也不差,15.1元漲到22.73元,帳面報酬率50.53%,0056元大高股息,資本利得表現最後一名,帳面報酬率只有28.96%,看到這裡不少觀眾朋友或許已經蓄勢待發,準備留言批評買進高股息的觀眾朋友通通是傻瓜。

 

0050 00878 0056

 

今年是屬於市值型ETF的一年,0050的價格漲幅,遠遠領先保持第一名,但是市值型追求的是價格的成長,高股息追求的是持續的配息,如果只是單純的比較資本利得,對於高股息ETF來說絕對是不公平,所以加上最近4年的配息表現,可以發現雖然0050依舊是第一名,但是含息總報酬率85.51%和00878的82.72%,幾乎沒有任何差異。

 

0050 00878 0056

 

知美寫稿的這天(11/23),0050單日下跌1.4%,收盤價格剩下189.65元,最新的含息總報酬率是83.11%。00878單日下跌0.54%,最新的含息總報酬率則是81.92%,兩者之間的差異更加接近,單筆投入4年下來,只有1%左右的總報酬率差異(編按:如以本文上架11/29當日股價計算,差距更是小於1%)。

 

如果說高股息ETF就是垃圾,不該被持有買進的話,那因為今年台積電大漲,4年累積的績效,才勉強和高股息打平的市值型,不知道可以如何形容跟稱呼呢?

 

常常有觀眾朋友詢問知美,為什麽選擇的是00878而不是0056呢?答案非常簡單,因為00878的績效表現更好。而且00878的選股邏輯,追求的是穩定配息,成分股4年內不能不配息,殖利率更是不能吊車尾,更符合知美持有高股息是為了穩定領息的最初目的。

 

100萬歐印0050、0056、00878

 

單筆投入100萬元all in 0050、0056、00878,現在的資產價值總共累積多少呢?一樣先觀察資本利得漲幅,單筆投入100萬為例:

 

0050帳面總資產價值170萬元,遠高於00878的150萬以及0056的128萬

0050含息總資產價值185萬5001元、00878最終價值182萬7148塊,兩者沒有太大的差異

 

0050 00878 0056

 

知美製作影片這幾天,台股上下震盪非常劇烈,可能在影片上線的這天,排名又互相改變也說不定。

 

0056元大高股息100萬,單筆all in 4年下來,只累積162萬元最低。

 

0050、00878含息報酬有拚

 

簡單幫大家整理到目前為止的小重點,今年市值型ETF受惠台積電,價格狂漲猛漲,連帶網路的聲量也是越來越高,台灣最熱門的三檔ETF 0050、0056、00878,今年表現確實是0050最亮眼,但是仔細觀察最近4年,三檔ETF的含息總報酬率表現 0050含息總報酬率85.51%、00878含息總報酬率82.72%,兩者表現幾乎是不分上下。

 

甚至可以反過來說0050今年好不容易大漲,才勉強追上。因為00878是在2020年才正式成立,所以這次的績效表現,知美只統計最近4年的實際表現。0056含息總報酬率62.74%則是最低,為什麽知美只比較最熱門的三檔ETF呢,因為現在的ETF百百種,剛開始進入市場的觀眾朋友,想要每一檔都仔細看過公開說明書,幾乎是在挑戰不可能的任務。

 

piggy bank

▲0050、00878,市值型和高股息當然可以同時擁有,誰說投資一定要選邊站?

 

高人氣ETF的選擇重點

 

過去知美分享過,如果你不知道從哪邊開始下手,可以考慮從規模受益人數最多的開始考慮,因為人氣夠夯的ETF不外乎兩個重點:

 

1.重點一

 

過去的績效表現亮眼,經歷過長時間的考驗,最長時間下來累積足夠多而且忠心的受益人。

 

2.重點二

 

未來的表現備受期待,可能是近期的表現大爆發,可能是網路宣傳做的好...但不論原因是哪一個,一定有它特殊的原因備受期待。最熱門的3檔ETF 0050屬於市值型、00878屬於高股息,兩檔ETF的績效表現差不多,剛好也都能夠滿足知美,想要持有市值型追成長,持有高股息穩定領配息的目的。

 

2023年開始知美每個月月底,都會定期定股買進一張00878,加上股息再投入已經持續扣款22次,投入48萬812元,加上領到手上的現金股利,含息總資產55萬4,646元、含息總報酬率15.36%,知美是選擇定期定股00878, 持續投入大概半年之後,因為對於股市越來越有信心,所以持續增加市值型0050。

 

現在每個月無腦定期定額2萬塊0050,已經持續扣款17次,總投入32萬8,703元,含息總資產42萬8,121塊、含息總報酬率30.25%。市值型加上高股息兩檔ETF,實際定期定額1年10個月的表現,總共賺進17萬3,252元、含息總報酬率21.4%。

 

0050 00878

 

0050是台灣基金規模最大的ETF,00878是台灣受益人數最多的ETF,除了市值型、高股息本質上的差異,知美認為選擇0050的優點有成分股50檔更多,選擇00878的優點有經理費保管費更低,你可以說今年市值型完勝高股息,但你也應該要大聲說出來,0050過去3年的含息總報酬率,是年年輸給00878...知美非常不喜歡聽到,市值型高股息只能擇其一。

 

0050 00878

 

因為根本沒有人知道明年績效究竟是誰比較高,2022年市場大空頭,0050整年度含息總報酬率下跌20.82%,00878相同期間只下跌9.49%。2023年市場大多頭,0050整年度含息報酬27%,00878含息表現42.49%,直到今年受惠台積電,0050含息表現44.96%。

 

0050最近4年的含息總報酬率,才終於跟00878是不分上下,00878不止成立以來績效表現亮眼,穩定的配息表現更是讓收益人數不斷增加,知美製作影片當下,總受益人數已經突破150萬,想要每個月幫自己加薪,打造1到10萬元的配息現金流。

 

如何利用00878幫自己加薪

 

想要利用00878挑戰每個月加薪1萬元,總共需要持有54.546張,總成本123萬9831元,知美定期定股1年10個月的時間,目前總共持有23張,11月參與除權息,預計這次可以領到1萬2650元的現金股利。

 

00878

 

今天知美有一句話想要送給大家,投資理財沒有正確答案,不知道為什麼最近幾年,網路上出現越來越多的ETF幫派:有美股幫派、市值型幫派、高股息幫派...好像你不選邊站就是一位不合格的投資人。

 

手上沒有小麥 漲跌都與你無關

 

但是如果你因為別人的一句話,市值型波動大,所以不敢持有買進空手觀望;因為別人的一句話,高股息是垃圾不該持有,所以到現在是手上一張都沒有。過去4年總共80%的含息總報酬率,你就是通通都沒有參與到,其實網路上說話的這些人包含知美,也沒有人知道未來幾年,究竟哪一檔ETF的報酬率比較好。

 

小資族想要長期存股,只要先問看看自己,長期存股的目的到底是什麼,再選擇最有機會達成的商品就好。想要快速存下第一桶金,那就去選擇高成長性的投資商品。想要打造被動現金流,就去選擇高股息或是穩定配息的投資商品,找到最適合自己的商品長期持有,你才有機會完整參與到市場的完整成長。

 

面對市場大漲大跌,都能夠時時刻刻保持初心,每天認真工作專心生活,偶爾再看看網路上的瘋狂言論,但一切的一切都是看看笑笑就好。畢竟樂觀悲觀都沒有辦法改變明天股市的漲跌,但是會讓你在情緒上做出錯誤的決定,此刻保持初衷長期持有。不要讓短期的價格變化影響到你長期累積資產的目的。

 

0050 00878 0056

 

延伸閱讀:每月定期定額1萬,10年多賺400萬!存股0050不如正2 ,遇股災怎麼解?達人指名「這檔高股息」:攻守最強搭配

 

本文獲作者授權轉載,原文出處

 

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