說到台股ETF最最熱門的類型,毫無疑問肯定是高股息,台灣投資人對配息高殖利率真是有著異常的癡迷。高股息ETF數量多競爭超激烈,比配息的頻率、比配息的穩定度,更比現金股利和年化殖利率數字的高低。
高股息ETF人氣前三名00878、0056和00919都是百萬級的國民ETF,恐怖的是股東人數還在飛速增加,還在後面的00929和00940可說是月配難兄難弟,他們在2024年一度刮起旋風,但隨著配息金額下調,大批投資人選擇跳車。
第6名元大台灣高息低波則是今天的主角,它上市以來績效不錯,也持續拉高配息金額和殖利率,再加上從年配息改季配息,納入收益平準金,一系列的努力漸漸打開知名度,不過00713過去相對樸實,加上股價高讓一些小資族卻步。
好在成績不會騙人,經過7年時間一步一腳印,累積了35萬受益人、千億規模,甚至有最強高股息ETF的美稱,該漲時會漲,下跌時抗跌,配息長期穩定,殖利率也排在第一梯隊的低調黑馬。
000713強在哪?4點數據分析
1.現金股利與殖利率
00713上市後的第一個完整年度看起,不論配息金額或殖利率趨勢大致是持續向上調升,2024年更大幅刷新了自己的紀錄,年均殖利率來到誇張的9.51%,這很可能是高股息ETF配息大戰下的策略,存股族當然很開心,不過缺點是容易把胃口養大。
2.這些人月領10萬元
有多少人靠著00713享受退休生活了呢?剛剛說它2024年交出9.51%超高的年均殖利率,那得有資本利得加持才行,不一定能年年複製。保守一點把歷年平均殖利率約是6.65%,想要達成平均月領5萬元,得持有902萬元等價的股數。
想平均月領10萬元,則要有1804萬元的部位,以00713去年平均55.5元的股價做換算,實現月領10萬元的夢幻目標,手上要有326張才行。根據集保資料來看,最樂觀的情況下,全台灣只有226人達成,僅佔總投資人數的0.06%。至於多數人是持有不到10張的小資族朋友,占比將近90%,距離快樂領息、開除老闆還很漫長啊。
3.報酬率
比起配息多寡、殖利率高低,報酬率才是決勝負的關鍵,我們請出ETF人氣排名第一的00878(國泰永續高股息)、排第二的0056(元大高股息)當對手,可以發現00713十分強悍,在短中期明顯領先一截,高股息績效王不是浪得虛名。
當然有人可能會說那是老高股息ETF沒那麼厲害,新一代高股息同樣會漲也抗跌!例如這兩年強勢崛起的00915(凱基優選高股息30)和00918(大華優利高填息30),不過它們成立也就兩年左右,可以多點耐心來觀察。
就算加入今年表現嚇嚇叫的市值型ETF的代表團的0050(元大台灣50)一起比拼,00713最近5年的表現也是伯仲之間著實不容易。
4.低波動
寫在名字上的兩大特色,高息前面聊了還有一個是低波,從夏普值、Beta值以及標準差顯示,00713的選股策略在控制波動上確實有一套,如果跟另外兩大人氣高股息ETF相比,00713跟大盤的連動性更低、波動相對更小。
比配息數字比年化殖利率8%、9%、10%不稀奇,投資人看的是眼花繚亂,但當海水漸漸退去,2024幾檔高股息ETF陷入困境時,存股族們才意識到股價會漲才重要,不論是高股息、市值型或主題型,投資最後看的就是總報酬,00713稱得上是高股息中的佼佼者。
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