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股民瘋買00878,為何他說唯一選擇00713?抗跌力、反彈力實測,數字會說話...現在能進場?每月加薪1萬,只要存●張

股民瘋買00878,為何他說唯一選擇00713?抗跌力、反彈力實測,數字會說話...現在能進場?每月加薪1萬,只要存●張
00878、00713兩檔都是穩健組合,如果只能買一檔,到底選誰好?

知美Jimmy

ETF

Shutterstock

2025-05-04 10:01

今天幫大家統整出,台股股災暴跌三天後,績效贏過大盤的兩檔高股息ETF,再接著幫大家找出,今年跟債券ETF一樣抗跌,2025年必買的一檔高股息ETF,給想要安心投資卻不知道從哪裡開始的你。

 

00878、00713唯二打贏大盤

 

仔細觀察2025年4月7號到4月9號,台股連續發生大跌的三天,長天期美債ETF 00679B跟00687B總共只下跌5.96%到5.99%,投資等級債00937B最多也只下跌8.66%,所以透過實際的資料,我們可以說這次台股崩盤,債券型ETF真的最抗跌。

 

但是接著觀察高股息ETF的表現,答案可能會讓你驚掉下巴,因為我們的第一直覺可能高股息應該會比市值型更抗跌,但熱門ETF裡面,只有00713跟00878兩檔,贏過0050跟大盤。

 

00713、878打贏大盤、0050

00713 00878 表現勝過大盤

 

0050、006208下跌幅度反而沒有00929、00919、0056跟00940高,過去介紹高股息ETF的時候就說過,00919、00929 這種加入景氣循環股,或是重壓單一產業的方式,很容易大好大壞。因為壓對方向可以讓你獲得更高報酬,但是壓錯方向也會造成更大的損失。

 

只用三天的資料觀察,就要判斷一檔ETF的好壞,答案絕對是不可能,因為這次的大跌後馬上伴隨著大漲,所以繼續觀察今年以來的含息總報酬率表現,就可以清楚知道,哪一檔ETF不止抗跌,還會反彈。

 

前面我們提到台股連續三天的崩盤下,債券型是三種類型ETF中最抗跌的,但是觀察今年以來的含息總報酬率表現,你又會驚人的發現,怎麼有一檔高股息ETF,表現竟然跟債券型一樣抗跌。00713(元大台灣高息低波)今年以來含息總報酬率只下跌4.25%,甚至是贏過投等債00937B的-4.91%。

 

00713和債券一樣抗跌

 

另外還有00878(國泰永續高股息),經歷三天的崩盤也比大盤更加抗跌。不過觀察今年以來的整體表現,卻輸給00919、00929跟0056。

 

所以簡單來說,00713在空頭年的抗跌力可以跟債券型媲美,而00878在面對突然的崩盤相對抗跌,但是後續反彈力道有限,整體績效是不如00919等高股息ETF。所以如果2025年只能投資一檔高股息ETF,按照目前的績效表現,00713可以讓你抱得最安心。

 

00713的折價與溢價

 

只是有些朋友不了解,為什麼台股跌停的隔天,00713可以逆勢上漲1.22%,但是等到台股漲停的隔天,00713卻又逆勢下跌2.45%?如果你也有一樣的疑問,那代表你忽略了ETF其中一項重要的特性:折價跟溢價。

 

什麼是ETF的折價跟溢價呢? 折價就是撿到便宜,溢價就是你買貴了。ETF就是一次買進一籃子的股票,所以我們當然希望,一籃子股票價值多少錢,打包好的ETF就賣給我們多少錢,只是有些人不去看裡面一籃子股票的價格,錢包掏出來就準備直接買單。

 

股民情緒性進出00713

00713的折溢價

 

00713的折溢價

 

溢價的時候,代表你買的比實際一籃子股票更貴,折價的時候則是代表你買的更便宜。4月7號台股大跌,投資人因為太過恐慌,直接跌停的價格賣出,卻沒有發現00713已經出現1.37%的折價,這代表00713的實際價值已經是被低估,果然隔天不出所料,00713逆勢上漲1.22%。

 

折價收斂的同時,反而營造出一種不止抗跌,還逆勢上漲的特性。4月10號台股大漲投資人又太過開心,不管價格直接漲停買進,導致00713溢價幅度高達3.2%,隔天溢價收斂導致單日下跌2.45%,就有為什麼市場樂觀反而下跌的錯覺。其實答案很簡單,就是因為你沒有去注意折溢價。

 

關於ETF折溢價的小重點

 

當你走進一家熱炒店,你可以選擇是自己一盤一盤點菜,也可以選擇店家準備好的套餐。但我們一定不希望套餐會比單點還要貴,甚至希望有一點點的優惠,ETF的本質就是一次幫你買進一籃子的股票,當然你也可以選擇一檔檔買進。

 

溢價10%的意思就是相同的10道菜色,自己單點只要2000元,但是被店家組成套餐後,竟要付2200元;而折價10%的意思就是,店家配好的套餐只賣我1800元。所以有人說買股票很簡單,買跌不買漲、買低賣高就賺錢。

 

選擇ETF也很簡單,折價算賺到、溢價算虧到。如果ETF有溢價,那不如自己去市場裡面一檔檔挑選。

 

雖然00713的表現超抗跌,但是不少朋友也好奇,未來會不會受到經濟衰退的影響,配息表現沒有這麼好呢?首先你必須要先承認,你根本就不知道經濟會不會衰退,如果不確定的東西是你買進賣出的理由,那你就只是在賭大小,根本就沒有打算長期持有。

 

00713還能維持高配息?

 

打算長期持有的話,一定會遇到好幾次的經濟多空循環,沒有辦法每次都順利避掉。再來ETF的配息來源主要有兩種,第一種是成分股的配息,第二種是成分股的資本利得,只是這些配息來源、什麼時候發跟要分幾次發,通通是由投信決定,並不是一籃子股票裡面的成分股出息,就一定會馬上發給你。

 

觀察00713最近一次的配息金額是1.4元,假設未來的資本利得都不發,00713目前的收益平準金2.23元,只能夠撐到6月,但是6月以後成分股除權息,再加上成立以來的資本損益平準金,00713還有維持配息的能力。

 

00713配息組成分析

00713收益平準金

 

隨著今年台股緩慢下跌,每個月幫自己加薪已經是越來越容易,知美製作影片當下(4/14,收盤價49.49元),想要利用00713月領1萬元,只需要持有22張、總成本106萬元就有機會。

 

想加薪1萬 00713要買幾張

00713  每月加薪1萬

 

今年如果你想要讓自己抱得更安心,高股息ETF一定是首選00713,假設今年總配息跟去年一樣5.28元,現在換算出來的殖利率高達10.67%。00713真的抗跌嗎?2022年經過一整年的空頭,已經告訴你,00713就是全台灣最抗跌的ETF第二名,經過這次大跌,00713再次告訴你,表現就是跟債券ETF一樣扛。

 

00713的價格在50元上下,不少反彈前沒有進場的觀眾,還在好奇現在可不可買?知美的投資策略很簡單,就是定期定額無腦投入,你說這次台股沒有大跌,知美會不會買,答案是定期定額的時間一到App直接打開。台股大跌時也一樣,時間到了就自動買進。

 

00713合理價位&殖利率

00713合理價

 

如果你的策略跟我一樣,那重點就不是現在還能不能買進,而是這個月閒錢準備好了沒?

 

延伸閱讀:00919、00713...股票帳面大起大落,不如配息穩穩入袋!為何達人說現在就是買點?6大賺錢密碼一文詳解

 

本文獲作者授權轉載,原文出處

 

 

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