編按：交大電子系畢業的「V大」（龔恬永），曾是電子業中階主管，儘管拿著令人羨慕的高薪，但扣掉日常高壓的生活成本，實際存下來的資產卻有限。不想一輩子為公司賣命的她，決定搶回人生主導權，正式跨足股市。2019年，39歲的她開始認真規劃退休，為自己設定了「5年內達到100%年所得替代率」的目標。當時坊間流傳著「500萬放定存、500萬買0056領息就能退休」的說法，V大嘗試存0056，甚至曾以平均每張25.45元的成本重壓127張，後來趁著股市行情回溫，她果斷全數清倉，雖然順利落袋60萬元價差利潤，仍達不到她的理想值。這段經驗讓她進一步思索出適合自己的路。令人意想不到的是，擁有深厚電子產業背景的她，並沒有將重金砸在自己最熟悉的電子股，而是選擇改把主力資金投向配息穩定、現金流可預期的「金融股」。她更獨創一套「積極存股、低檔分批布局、控制槓桿風險、賺取價差」的資產倍增策略。沒想到這套策略威力驚人，僅用不到4年時間，她的所得替代率就衝上155%。如今她每年穩領百萬股息，被動收入早已超越過去上班的薪水。至於如何挑選能按時間穩定發錢的定存股？V大分享了自己的口袋名單的4個選股標準。像是兆豐金（2886）、第一金（2892）、玉山金（2884）等，都是她多年來不間斷持續買進標的。其中，第一金與玉山金更高居她前三大持股，持有超過150張。
日期：2026-09-04
編按：同樣拿100萬元投資0050，持有30年，最後竟可能差近100萬元？關鍵不在誰比較會選股，而是長期投資最容易被忽略的「成本」。金管會自2025年7月推出台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA），鼓勵長期投資。以0050為例，投資人可透過「元大台灣卓越50 ETF連結基金－新台幣TISA類型」，以定期定額方式參與0050長期成長。TISA推出一年多後，參與人數也持續增加。根據金管會統計，截至2026年8月，TISA開戶數已達約22萬戶，帳戶資產規模突破200億元，每月約新增1.2萬至1.3萬名投資人。更值得關注的是，現在的TISA其實還只是「第一階段」推廣，尚未提供額外稅負優惠，但金管會正與財政部研議第二階段租稅誘因。金管會主委彭金隆8月受訪時曾表示，「應該很快有結果」，包括比照勞退自提採遞延課稅、調整標準扣除額，或另設特別扣除額等方式，都在評估之列，但目前尚未定案。換句話說，現階段TISA的核心優勢，是先從手續費、經理費與長期投資紀律幫投資人降低「摩擦成本」；未來若再加上租稅優惠，長期複利效果還可能進一步放大。問題是，每年省下來可能只有0.3%、0.5%，真的值得為此多開一個TISA帳戶嗎？如果同樣100萬元、同樣投資0050，時間拉長到10年、20年、30年，這些看似不起眼的成本，究竟會拉開多少財富差距？
日期：2026-09-03
現代人平均餘命越來越長，如何打造退休後的現金流顯得格外重要。富邦投信投資長張美媛指出，投資越早開始越好，如果在30歲每月底投資1萬元，年化投資報酬6%，60歲就有1千萬；40歲投資只有500萬。土地銀行信託部不動產信託科科長洪三超則建議，可以運用「安養信託」，不僅是財產管理與照護服務規劃，對自己或家人老年生活品質多一份保障，讓自己或家人更安心。越早規劃，就越能從容面對未來的生活、醫療與照護需求。公勝保經發言人郭莉芳表示，現在人平均可活到81.27歲，大多數人有20~30年退休生活，還有人活到百歲，要即早為退休理財要做好準備，可以運用保單，讓退休後啟動源源不絕的現金流，保險甚至可以做到按月給付到最高110歲。
日期：2026-09-02
日前有民眾在台北捷運板南線，發現男子筆電顯示「2戰區光合系統」，懷疑是共諜出任務。警方調查確認該名48歲高姓男子，僅是在等候友人時播放線上投資理財課程音檔，最終研判為誤傳的烏龍案件。常受邀至銀行、調查單位交流的區塊勢創辦人許明恩分析，該課程背後恐為假AI算力的割韭菜騙局，別再放錢；台灣區塊鏈大學聯盟理事長彭少甫也示警，這類軍事化代號常見於資金盤，呼籲執法單位應續追金流。
日期：2026-09-02
日前引起軒然大波的國泰投信內控疏失案，金管會週二(9/1)有重大宣布，定調該案缺失主要發生在國泰投信，國泰投信未落實利害關係人申報與控管作業，因此重罰新600萬元，並祭出多項業務限制與警告。面對此次重大違規，金管會不僅祭出法規上限的最高罰鍰，更直指該公司內部控制出現嚴重破口。
日期：2026-09-01
國發會週四(8/27)發布7月景氣燈號，連8個月維持景氣熱絡的｢紅燈｣。接下來AI熱潮持續，同時傳統旺季加持，讓景氣燈號8月有機會改寫紀錄，可望追平｢連9紅｣歷史紀錄。
日期：2026-08-27
受惠於AI供應鏈強勁需求，台灣今年上半年經濟展現驚人爆發力，兆豐金(2886)也於第2季法說會上交出亮眼成績單，上半年累計稅後淨利達213億3.07億元，較去年同期成長17%；截至7月底更達256.59億元。兆豐金近期股價在46元附近橫盤，不過，外資卻是連11天買超高達 153,393張，布局的態勢相當明顯。
日期：2026-08-27
今周刊編按：成立於1992年的光電大廠中光電(5371)周一(8/24)正式停止買賣！中光電於6/12股東常會決議通過，將透過股份轉換架構以「1比1」換股比例全數轉換，使中光電成為「中光電投控(3718)」百分之百持股的子公司。金管會已正式核准中光電股票自9月3日起停止公開發行並終止上櫃，股票最後交易日為8月21日，8月24日起正式進入停止買賣期間，並在停止過戶期間完成股東名冊確認及換股登記。中光電目前有10.5萬股東，可留意整個股權轉換的時程。
日期：2026-08-24
行政院推動的「大南方新矽谷」計畫與半導體S廊帶持續深化，高雄市副市長羅達生在《今周刊》舉辦的「2026前進大南方論壇」中指出，近6年來市府團隊獲得市民與企業界支持，「6年的期間，目前招商投資達到2.7兆。」此外，亞洲資產管理中心在高雄專區只推動了1年多，資產管理的部分已經達到7281億，有50多家的銀行金融機構已經進駐到亞灣的專區，「超乎預期非常多」！將引導資金應用到投資大南方新矽谷的AI、半導體、無人載具、淨零科技、先進封裝、設備材料，作為亞洲中心投資標的。
日期：2026-08-21
最近和保險、醫療與科技產業的朋友多次談到外溢保單，我一直在想一個問題：如果一家保險公司可以讓一個人少生一次病，這件事情到底值多少錢？對保戶，是少一次疾病的痛苦；對企業，是少一些病假與生產力損失；對保險公司，則可能是一次原本會發生的理賠沒有發生，或者晚一點發生。如果這些價值可以被衡量，外溢保單就不只是一個商品創新，而可能開始改變保險這門生意。
日期：2026-08-20
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