陳董事業有成，膝下有三位子女，還有二個可愛的小孫女，主要資產為自己居住之市價約4,500萬元之自用住宅，5間用來收租的不動產價值約3,000萬元，手中持有股票價值500萬元，準備日常花用之現金約300萬元，已經退休安享天年。隨著年齡漸長，陳董深感有規劃資產傳承的必要性，但本於企業家的天性，知道如果財產過早給子女，老年如果遭子女遺棄，將會無法照顧自己，因此希望要保有財產的主控權，並不考慮先將財產贈與，且三子向來忤逆不孝，陳董不希望將遺產留給他，在聽聞保險契約可以節稅，經朋友介紹下，購買了大額以自己當要保人、子女當被保險人、孫女當受益人的三代保單。幾年後，陳董發現自己不幸罹患癌症，在自知時日無多下，又將手中股票全部出清，將收租不動產全數設定抵押向銀行借貸4,000萬元，以躉繳一次繳清保費4,800萬元的方式，購買了二張以自己為要保人、被保險人，受益人為長、次子的鉅額人壽保險，試圖作避稅規劃。然而，當陳董不幸過世後，子女悲傷不已，奔走處理後事忙得焦頭爛額時，國稅局的遺產稅核定，更是讓眾人極為震驚，在扣除遺產免稅額後，核定之遺產稅高達700多萬元，且無論是三代保險、罹癌後躉繳的人壽保險，全部皆遭國稅局列為遺產，三子更跳出來針對三代保單部分主張自己有繼承權，銀行就積欠的房貸，更三番兩次來索要欠款，並揚言不按時繳納將聲請拍賣不動產，事情亂成一鍋粥，陳董子女不禁面面相覷，不知道當初的傳承規劃，到底發生什麼事……
日期：2024-02-15
俄羅斯持續遭西方國家制裁，金融資產交易受限，資產管理業者買了俄債至今仍無法處分，連鎖效應也逐漸影響到部分目標到期債券基金與投資型保單。
日期：2024-01-31
2002年，台鐵「公司化」議題就被端上檯面，事隔20多年，走過136個年頭的台鐵，終於正式成為「台鐵公司」。過去，台鐵雖坐擁8000多億元資產，但被法規緊箍咒困住，今年元旦「公司化」後，這些寶地終於有機會「解開封印」。
日期：2024-01-31
(今周刊1415)2002年，台鐵「公司化」議題就已經被端上檯面，事隔20多年，今年元旦，走過136個年頭的台鐵，終於正式成為「台鐵公司」。過去，台鐵雖然坐擁8000多億元資產，其中不乏高價值土地，但被法規緊箍咒困住，「公司化」後，這些寶地終於有機會「解開封印」，台鐵該怎麼活化？又該怎麼承擔起其「公共性」任務？
日期：2024-01-31
金管會於週四（1/11）公布ETF收益平準金分配原則，表示已於去年11月函請投信投顧公會轉知投信業者。業界評估，在原則上路後對高股息ETF投資人來說，最顯著的影響就是「難以期待輕鬆拿到10%以上配息率」。
日期：2024-01-12
日前聯準會會議(12/13)如期維持聯邦基金利率目標區間於5.25%~5.5%不變，連三次停止升息，會後聲明稿提到「經濟已從第三季的強勁步伐放緩、過去一年通膨有所放緩」，利率點陣圖顯示2024年將降息三碼，經濟預估顯示美國經濟有望實現軟著陸。此次利率會議影響所及，美國兩年期/十年期公債殖利率大降30點/18點至4.42%/4.01%，美債更是引領各債市齊揚，且根據芝加哥商業交易所FedWatch(12/13)，市場預期2024年三月開始降息。
日期：2024-01-02
2023年接近尾聲，檢視今年以來全球主要股市漲勢，日經225指數漲幅近3成排在前段班，點位也攀上逾30年來的高點。沒搭上此波日股飆漲列車的投資人可能在問：「現在上車來得及嗎？」專家用四大理由告訴你，這次不該再錯過。
日期：2023-12-30
人氣強強滾、被譽為「國民ETF」的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)，1月份雙雙除息在即，為投資人送上新年紅包，如果領了息沒有花掉，許多人會選擇再投入進行投資，不過一領一買之間，也消耗時間及交易成本，還可能一時忘記錯過除息後買點，此時可以關注0050、0056的隱藏版投資工具－0050、0056「連結基金」，設計不配息級別，自動把0050、0056的配息再投資，追求複利效果。
日期：2023-12-29
曾在2022年9月領先市場喊進日股，被媒體人封為是「基金界章魚哥」的瀚亞投資，於2023年11月底舉行2024年投資展望論壇，現場滿滿的人潮都引頸期待「基金界章魚哥」究竟看好哪些市場？
日期：2023-12-14
