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ETF達人教你多賺一桶金

ETF達人教你多賺一桶金

林心怡

理財

攝影/陳俊銘

864期

2013-07-12 14:26

近期「QE退場」說再起,又讓全球股市出現震盪,股市操作難度提高,不須選股,只要看對趨勢,多空都可操作的ETF,成了不少人的投資首選,透過小資翻身的案例分享,以及ETF達人的專業建議,忙碌的上班族,一樣可以多賺一桶金。

上班族案例》掌握多空趨勢 用ETF加速獲利
三十四歲小資男 五年累積千萬身價


忙碌的上班族該如何幫自己快速累積財富?三十四歲的上班族古佳垣,沒有富爸爸,邊工作邊進修理財知識,靠著多項投資工具,五年內從一百萬元累積到千萬元身價,而讓他加速獲利的祕密武器,就是ETF。

從一百萬元累積到近千萬元的資產,今年三十四歲的上班族古佳垣,前後花了不過五年的時間,除了省吃儉用與努力增加本業收入,投資海外ETF(指數股票型基金)的成功經驗,就是讓他從窮小子翻身、資產倍增的獲利關鍵。

古佳垣的父母在他國中時就離異,身為家中長子的他,從高職就開始半工半讀,念書時為了省錢,多數一天只吃一餐,也曾經靠朋友接濟一箱泡麵,維持近半個月的生計。

從東南工專電子科(已改制為東南科技大學)畢業後,他為了當兵每月可以多一千元的津貼,曾拿著兵單到有關單位,自告奮勇要去馬祖服役,而且為了累積財富,省吃儉用的習慣一直延續至今。


砍在最低點 賠掉半數積蓄


「還記得退伍後,第一份工作是群聯電子的測試工程師,月薪二萬六,隔年我就分到七張公司的股票,當時一股約七十元,我很開心,心想一轉手就有四十九萬元。沒想到,馬上賣掉拿去還完家中負債後,該檔股價最高漲到六百多元,後面的價差空間,我完全都沒賺到!」古佳垣回憶首次「抱股獲利」的初體驗,臉上堆滿了扼腕的表情。

在《散戶流浪記:一個門外漢的理財學習之旅》一書曾經提到,「散戶為何賺不了錢?因為他們緊抱虧損不放,賺了一點錢就覺得機不可失,趕快落袋為安。」古佳垣自嘲,在二十八歲以前,他的投資理財觀念很薄弱,犯了不少「賠錢散戶」會犯的錯誤,讓一心想賺大錢的他,還曾遭逢賠掉半數積蓄的教訓。

擔任工程師兩年後,古佳垣發現一個月二萬六千元的薪水根本不夠用,因此二○○五年起,他決定換跑道投入ING安泰人壽(現已更名為富邦人壽)當業務員,一方面業務工作可以創造更多收入,一方面還能邊工作邊學習投資理財。

了解到投資之前要先有本金,所以在這期間,他開始學著利用定期定額、基金滾錢法的方式累積財富。

○六年起,古佳垣手上陸續投資了霸菱東歐等基金,加上努力工作賺來的績效獎金,才一年多的時間,他就累積了一百萬元的資產,「沒想到,一場金融海嘯,一百萬元就這樣腰斬只剩下五十萬元,只因我向來對金錢很沒安全感所犯下的致命錯誤:砍在最低點!當時我不但沒有奉行基金『越跌越買』的投資策略,反而因極度恐懼停止扣款買基金,甚至幾乎贖在最低點。」

他回憶,「那時候我幾乎難過到天天失眠,好不容易努力賺錢幫家裡還了二百多萬元的負債,好不容易存下的一百萬元,就這樣沒了一半。我心想,一定要把錢賺回來,再補強我的投資理財知識。」

○八年金融海嘯後期,當時滿懷挫折的古佳垣因友人的介紹,結識了他在投資理財之路最重要的貴人--啟富達國際董事長李建平,透過他所開設的理財教育課程,古佳垣重新系統化地學習,架構完整的投資理財知識。

○九年至一一年間,古佳垣除了定期定額投資基金外,他也學會在低檔做加碼投資,當時他靠手上持有的霸菱東歐、貝萊德黃金基金,加計他努力工作增加本業收入,總共存下了四百多萬元的金額。


搭配槓桿操作 大賺一.五倍


後來,在全球股市下修之際,為了增加投資靈活度,古佳垣開始搭配ETF做操作。

他認為,投資ETF的好處是,不需要選股、只要掌握大盤指數多空走勢,就能順勢操作,這樣一來,即使大盤遇到空頭襲擊,也能有獲利的機會。「比方說,當我發現趨勢走空,所持有的基金無法放空時,我就開始嘗試放空俄羅斯ETF,其實這與我長期持有霸菱東歐基金,對俄羅斯股市持續關注有很大的關係。」

一一年期間,爆發歐債危機、美國主權債信評調降等利空,加上技術指標轉弱,古佳垣先是放空台灣五○,後來發現俄羅斯股市波動更為顯著,操作部位也跟著加大,後來乾脆放大槓桿,去買俄羅斯槓桿三倍的放空型ETF,成為加速獲利的關鍵。

「我的投資邏輯是,持續觀察全球總經趨勢,同時注意重大事件以及經濟數據變化,並且搭配技術分析,用以判斷股市轉折,然後多空都作。」

古佳垣強調,自己每天都會將幾個重要的事件及經濟指標列入觀察重點,例如各國央行有哪些重大決議、美國就業人口、美元指數、道瓊指數、VIX指數(恐慌指數)等變化,然後再搭配型態、均線、技術指標等,從中掌握多空趨勢,幾次操作後,他發現只要抓對趨勢,搭配作多獲放空型的ETF做槓桿操作,加計工作存款,資產累積速度要比他想像中的快。

「像我去年資金不過四百萬元,透過來回操作俄羅斯三倍槓桿倍數放空型ETF後,光是截至去年底,財富就累積到近千萬元。」古佳垣舉例他獲利的經典戰役。

「又比方說,去年三月起,正值歐債還債高峰期,我發現俄羅斯RTSI指數從一二九四點高點下滑後,從周線來看,大盤不但跌破形態、跌破五十日(十周)均線,周KD值與日MACD(指數平滑異同移動平均線)也陸續出現高檔死亡交叉的空頭訊號,讓我開始放膽將資金分成金字塔型的布局方式,截至當年五月獲利出場時,獲利達五成,投資金額累積至七百萬元。」

 

技術指標翻空 絕不戀棧


古佳垣繼續分享,「又如去年六月,我發現突破形態、日 RSI從低檔黃金交叉時,我開始作多ETF,至九月獲利出場後,資金已累積至八四○萬元,獲利達二成。」

「但我要強調的是,不管是作多還是作空,都必須嚴守停損紀律,即一旦技術指標翻空,就不要多戀棧。因為只要一凹單,就有可能擴大虧損,尤其是超漲超跌的市場更是如此。」古佳垣笑著說,自己理財理出興趣,還興起了幫人投資理財的念頭,因此在兩年前改行當銀行理專。

「一開始當我聽到市場趨勢不好,就會擔心影響我工作上的業績,但現在懂得善用投資ETF,反而會很高興,因為作空賺錢的機會又來了!」打拚了這麼多年,古佳垣終於領悟到一套自己不再為錢煩惱的獲利方程式。

 

古佳垣

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古佳垣
出生:1979年
現職:銀行理財專員
經歷:電子工程師、保險業務員
學歷:東南工專電子科
投資經歷:7年

如何投資ETF?
ETF(Exchange Traded Funds),簡稱「指數股票型基金」,通常投資於一籃子證券或商品,追蹤特定指數(或商品)績效表現,且在證券交易所掛牌上市,兼具股票和共同基金的特性。

想從事海外ETF交易,主要有兩種方式:
1. 選擇國內券商,開設複委託帳戶,可詢問你的證券營業員。
2. 直接開立海外券商帳戶。有些海外券商在台灣也有分公司,或推出中文介面,也可考慮。

ETF相關資訊蒐集方式:
1. 向你開戶的券商索取。
2. 有些看盤或交易軟體有ETF的基本資料介紹,例如「XQ全球贏家」。
3. 網路上多搜尋、關注ETF相關部落格。

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